Kiinteätuottoiset välttämättömyystiedot

Löydä viisi syytä, miksi kuntalainoihin sijoittaminen, kun keskuspankki korottaa korkoja, voi olla hyvä tapa lisätä sijoitustuloja.

Tutustu kolmeen tärkeään merkkiin siitä, että voi olla aika myydä joukkovelkakirjojasi heti, mukaan lukien lähestyvät korkokorotukset ja joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskijan epävakaus.

Valtiovarainministeriön tuottokäyrät ovat johtava indikaattori talouden tulevaan tilaan ja korkoihin.

Opas auttaa ymmärtämään kiinteän kuponkien yrityslainojen takana olevaa yksinkertaista matematiikkaterminologiaa.

Roskapostin joukkovelkakirjalainat ovat epävakaampia kuin sijoitusluokan joukkovelkakirjat, mutta ne saattavat tarjota merkittäviä etuja perusteellisessa analyysissa.

Sijoitusrahastot ja ETF-sijoitusrahastot, jotka sijoittavat korkean tuoton joukkovelkakirjalainoihin, tuottavat enemmän tuottoa kuin valtion arvopaperit, mutta joilla on ylimääräinen ja usein merkittävä riski.

Osake- ja yrityslainoilla on usein merkittävä rooli salkun hajauttamisessa.

Luottoriskien muuttumisriski on tärkeä osa luottoriskinarviointia etenkin yrityslainojen suhteen, jotka ovat luottoluokituksen muutosten alla.

Joukkovelkakirjalainan sijoittajien tulisi olla tietoisia yrityslainajärjestelmän muodostavista erilaisista arvopaperilajeista sekä näiden korkojen välittömästä korrelaatiosta potentiaalisten palautusasteiden kanssa.

Lyhytaikaiset joukkovelkakirjat voivat lisätä vakavaa arvoa omaisuuden allokointistrategiaan. etuuksiin sisältyy vähemmän luottoriskiä, ​​vähemmän korkoriskiä ja pienempi volatiliteetti.

Opi kuinka OIS-diskonttaamisesta on tullut osa tavanomaista arvostustekniikkaa etenkin epävarmoilla taantuman jälkeisillä johdannaismarkkinoilla.

Roskapostin joukkovelkakirjalainat voivat olla houkutteleva vaihtoehto yksityisiä ja institutionaalisia sijoittajia varten, jotka jahtaavat tuottoa.

Tutustu joihinkin avaintekijöihin joukkovelkakirjarahaston riski-tuottoprofiilin ja sen suhteellisen tuoton määrittämisessä. Näiden mittareiden ymmärtäminen on tärkeää.

Rahamarkkinarahastot ovat turvallinen, ellei erittäin kannattava paikka sijoittaa rahaa. Mutta FDIC: tä ei ole, ja maksut voivat olla korkeat. Valitse rahasto huolellisesti.

Aika käteistä Yhdysvaltain säästölainoissa?

Opi korppirahastoista, jotka saalistavat heikoimpia yrityksiä sijoittamalla joukkovelkakirjoihin.

Opi erottamaan tavanomaiset debentuurilainat ja debentuurilainat, jotka ovat osakkeita, jotka toimivat enemmän kuin ensisijaiset osakkeet kuin velan liikkeeseenlasku.

Opi kuinka laskea nollakupongin joukkovelkakirjalainan tuotto maturiteettiin ja oppia miksi tämä laskelma on yksinkertaisempi kuin laskelma joukkovelkakirjalainalla, jolla on kuponki.

Opi parhaat käytännöt useimmalle taloudelliselle mallinnukselle joukkovelkakirjojen hinnoittelulle, kuponkimaksujen laskemiselle ja oppia sitten laskemaan joukkovelkakirjalainan tuotto eräpäivään asti Microsoft Excel -sovelluksessa.

Katso, miksi on erittäin vaikea arvioida keskuspankin määrällisen keventämisohjelman (QE) vaikutusta joukkovelkakirjojen hintoihin ja tuottoihin.

Opi kuinka sisäinen verovirasto kerää veroja valtion velkasitoumuksista (T-seteleistä), jotka on ostettu Yhdysvaltojen hallitukselta lomakkeen 1099-INT kautta.

Tutustu kuinka joukkovelkakirjalainoilla käydään kauppaa sijoitusarvopapereina ja ymmärrä joukkovelkakirjakaupassa käytettävät eri termit, mukaan lukien nimellisarvo ja markkinahinta.

Joukkovelkakirjalainan kuponkikorko on joukkovelkakirjalainan nimellisarvoon ansaittu korko, kun taas tuotto eräpäivään asti heijastaa sen muuttuvaa arvoa jälkimarkkinoilla.

Selvitä, kuinka joukkovelkakirjalainoja voidaan laskea liikkeeseen tai vaihtaa alle niille ilmoitettujen nimellisarvojen, ja opi, mikä aiheuttaa joukkovelkakirjalainojen hinnan vaihtelun jälkimarkkinoilla.

Joukkovelkakirjalainan tuotto eräpäivään mennessä on kokonaiskorko, jonka se ansaitsee, kun taas sen korko on hinta, jonka se on milloin tahansa arvoinen joukkovelkakirjamarkkinoilla. Tästä syystä joukkovelkakirjalainan spot-korko vaihtelee, vaikka sen korko on asetettu.

Lisätietoja joukkovelkakirjalainan ja osakemarkkinoiden välisestä suhteesta. Ota selvää, mitä voi tapahtua joukkovelkakirjalainoille osakemarkkinoiden keskellä.

Opi laskemaan inflaatiokorjatun joukkovelkakirjalainan, kuten Yhdysvaltain valtiovarainministeriön inflaatiosuojattujen arvopapereiden (TIPS), todellinen tuotto.

Ymmärrä, mitä nykyinen tuottokäyrä edustaa, ja opi, kuinka markkinanalyytikot tulkitsevat yleensä tuottokäyrän erilaisia ​​muutoksia.

Tutustu jälkimarkkinakelpoisiin arvopapereihin ja yleisimpiin laina- ja oman pääoman ehtoisiin arvopapereihin, mukaan lukien kantaosakelainat, joukkovelkakirjat ja etuoikeutetut osakkeet.

Sijoittamiseen Yhdysvaltain lainoihin on kolme tapaa: valtion joukkovelkakirjalainat, valtion velkasitoumukset ja valtion vekselit. Kunkin erääntymisajan pituus vaihtelee, samoin kuin korkojen maksamisen heille.

Koska joukkovelkakirjalainat, kuten mikä tahansa muu arvopaperi, kokevat markkinoiden heilahteluita, on mahdollista myydä joukkovelkakirjalaina. Lyhytaikainen myynti on tapa hyötyä laskussa olevasta arvopapereista (kuten osake tai joukkovelkakirjalaina) myymällä se omistamatta. Sijoittajat, jotka odottavat karhumarkkinoita, tulevat usein lyhyeen positioon myymällä lainatun arvopaperi nykyisellä markkinahinnalla toivoen ostavansa sen halvemmalla (jolloin hän palauttaisi sen alkuperäiselle omistajalle) .Lyhyiset myyjät osakemarkkinoilla ovat yleensä huolissaan heidän odotuksistaan ​​yhtiön tul

Opi luomaan yhteisiä päiväkirjakirjauksia kertyneille korkoille, mukaan lukien mukauttamalla merkinnät ja viivästyneet joukkovelkakirjalainat, jotka myydään nimellisarvoon.

Omaisuusvakuudellinen arvopaperi (ABS) ja vakuudellinen velkavelvoite (CDO) ovat molemmat tyyppisiä sijoituksia, jotka on vakuutettu joukkovelkakirjoilla. Mutta on olemassa keskeisiä eroja, jotka sijoittajan tulisi tietää.

Riskitön korko on hypoteettinen, koska jokaiselle sijoitukselle liittyy riski. Valtion vekselit ovat lähinnä riskivapaita sijoituksia.

Tutustu korkojen ja joukkovelkakirjalainan kuponkien väliseen eroon, mikä määrää lainasaamisten nykyisen tuoton ja miksi valtionkassan hinnat nousevat ja laskevat.

Ymmärrä, miksi valtion joukkovelkakirjalainat (T-joukkovelkakirjalainat) ovat suosittu valinta sijoittajille lähellä eläkkeelle siirtymistä ja miksi ne eivät aina sovellu nuoremmille sijoittajille.

Repo-muodot, joita kutsutaan muodollisesti takaisinostosopimuksiksi ja käänteisinä takaisinostosopimuksiksi, ovat lyhytaikaisen lainanannon ja lainanoton muotoja, joissa vakuudena käytetään joukkovelkakirjoja tai arvopapereita.

Lue riskeistä, jotka aiheutuvat sijoittamisesta riskittömiin Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin, mukaan lukien korkoriski, inflaatioriski ja vaihtoehtokustannukset.

Lue joukkovelkakirjalainan arvostuksesta, erityisesti eroista perinteisen joukkovelkakirjalainan arvon ja vaihtovelkakirjalainan arvon välillä.

Kun ostat joukkovelkakirjalainan, maksettava korko kutsutaan joukkovelkakirjalainan nimellisarvoksi. Selvitä, miten nimellisarvoon vaikuttaa, kun joukkovelkakirjalainan hinta laskee.