Luottamus- ja kiinteistösuunnittelu

Luottamuksesta luopuminen antaa eloonjääneelle puolisolle asettaa tietyn omaisuuden luottamuksen alle.

Harkinnanvaraiset edunsaajat ovat henkilöitä tai yhteisöjä, jotka myöntäjä nimeää sijoitus-, henkivakuutus- tai eläkesuunnitelmassa ja joilla ei ole laillista omistusoikeutta.

Jakokelpoista nettotuloa käytetään tulonjakoon sijoitusrahaston ja sen edunsaajien kesken.

Saatu edunsaaja saa suunnitellut hyödyt sopimusvelvoitteesta olematta teknisesti sopimuksen osapuoli.

Avunantajien neuvoama rahasto on kolmannen osapuolen hallinnoima yksityinen rahasto, joka on luotu hyväntekeväisyyslahjoitusten hallitsemiseksi organisaation, perheen tai yksilön puolesta.

Asunto oli yleinen laki, jonka nojalla leski sai oikeuden osaan aviomiehensä omaisuudesta ilman tahtoa.

Varhainen nosto on joko varojen poistamista määräaikaisesta sijoituksesta ennen maturiteettipäivää tai varojen poistamista verotukselliselta sijoitustililtä tai eläkesäästötililtä ennen määrättyä ajankohtaa.

Dynastian luottamus on pitkäaikainen luottamus, joka luodaan vaurauden siirtämiseksi sukupolvelta toiselle ilman kiinteistöveroja.

Taloudellinen ihminen tarkoittaa ihanteellista ihmistä, jonka oletetaan toimivan järkevästi ja joka pyrkii maksimoimaan henkilökohtaisen tyytyväisyyden tai hyödyllisyyden.

Apuraha on rahan tai omaisuuden lahjoittaminen voittoa tavoittelemattomalle organisaatiolle, joka käyttää tuloksena olevia sijoitustuloja tiettyyn tarkoitukseen.

Pääomarahasto on laitoksen perustama sijoitusrahasto, joka vetää säännöllisesti sijoitettua pääomaa meneillään olevien toimien rahoittamiseksi.

Engelin laki ehdottaa, että kun kotitalouksien tulot kasvavat, ruokaan kohdistuvien tulojen prosenttiosuus pienenee, kun taas rahat poikkeavat muista tavaroista tai palveluista.

Kiinteistön jäädyttäminen on omaisuudenhoitostrategia, jolla kiinteistön omistaja pyrkii siirtämään omaisuutta edunsaajilleen ilman verovaikutuksia.

Poikkeusluotto auttaa minimoimaan tai poistamaan avioparin omaisuuden liittovaltion verot. Luottamus pitää ensimmäisen puolison omaisuuden kuolemaan.

Täytäntöönpanija on henkilö, joka on nimitetty hallinnoimaan kuolleen henkilön omaisuutta. Toteuttajan päävelvollisuus on suorittaa kuolleen ohjeet ja toiveet.

Vapauttaminen tarkoittaa vapauttaa joku syyllisyydestä; rahoitusalalla vapauttaminen tarkoittaa yleensä jonkun vapauttamista taloudellisesta velvoitteesta tai velvollisuudesta.

Ulkopuoluelauseke on testamentin alussa oleva osa, joka vahvistaa asiakirjan testamenttina ja täsmentää asiakirjan muutamat perusolosuhteet.

Poistumisviisumi on hallituksen myöntämä asiakirja, joka antaa henkilökohtaisen luvan poistua maasta.

Perhetoimistot ovat yksityisiä varainhoidon neuvontayrityksiä, jotka palvelevat erittäin suuria nettovarallisuuden sijoittajia.

Uskonnollinen huolimattomuus on ammatillista väärinkäytöstä, kun henkilö jättää noudattamatta uskovelvollisuuksiaan ja vastuunsa.

Lopullinen palautus henkilöllisestä on veroilmoitus, joka on jätetty henkilölle kyseisen henkilön kuoleman vuonna.

Taloudellinen valtakirja on oikeudellinen asiakirja, joka antaa luotettavalle edustajalle valtuudet toimia päämiehen puolesta taloudellisissa asioissa.

Rahoitushoito yhdistää rahoituksen emotionaaliseen tukeen auttaakseen ihmisiä selviytymään taloudellisesta stressistä.

5: 5-arvoinen luottamus on monissa rahastoissa yleinen lauseke, jonka avulla luottamusrahaston saaja voi tehdä tiettyjä vetäytymiä.

Löytynyt raha on käteis- tai rahoitustilin summa, jota haltija hallitsee, mutta on unohtanut, ja löydetty uudelleen.

Täysin oikeutettu merkitsee sitä, että henkilöllä on oikeudet koko etuuteen, yleisimmin osakeoptioihin, voitonjako- tai eläke-etuuksiin.

Sukupolvien välinen luottamus (GST) on oikeudellisesti sitova sopimus, jossa omaisuus siirretään myöntäjän lapsenlapsille (ohittaen lapset).

Lahja on jotain arvoa, joka annetaan toiselle osapuolelle odottamatta, että jotain samanarvoista vaihdetaan vastineeksi.

Lahjakkaat osakkeet ovat osakkeita, jotka annetaan osapuolelta toiselle, usein osana kiinteistöjen suunnittelustrategiaa tai veroetuja.

Luottamuksellinen lahja on välillinen omaisuuden luovuttaminen edunsaajalle erityisen laillisen ja uskonnollisen järjestelyn avulla.

Lahja causa mortis on lahja henkilökohtaisesta omaisuudesta, joka on tehty sillä odolla, että lahjan myöntäjä kuolee pian.

Inter vivos -lahja, joka on latinalainen elävien välillä, on lahja tai omaisuuden luovutus, joka tehdään luovuttajan elinaikana.

Lahjakortti on kirjallinen kirjeenvaihto, jossa todetaan nimenomaisesti, että ystävältä tai sukulaiselta saatu raha on lahja. Tällaisissa kirjeissä todetaan, että saadun rahan ei odoteta maksavan takaisin millään tavalla, muodolla tai muodolla.

Tavoitepohjainen sijoittaminen on suhteellisen uusi lähestymistapa varallisuudenhallintaan, jossa korostetaan sijoittamista erityisten elämätavoitteiden saavuttamiseksi.

Kultainen arkku on kuolemaetupaketti, joka myönnetään korkean tason johtajien perillisille, jotka kuolevat vielä työskennellessään yrityksen palveluksessa.

Grantor Trust -säännöt hahmottelevat trustin perustajan vastuut tulo- ja kiinteistöverotuksessa.

Luotonantajan säilytetty annuiteettiluottamusrahat (GRAT) on kiinteistöjen suunnittelussa käytetty rahoitusväline, jolla minimoidaan perheenjäsenille suunnattuihin suuriin taloudellisiin lahjoihin kohdistuvat verot.

Bruttovarallisuus on henkilön omaisuuden bruttoarvo kuolemanhetkellä ennen velkojen, kuten velan ja verojen, vähentämistä.

Perillinen on joku, jolla on laillinen oikeus periä osa tai kaikki toisen henkilön omaisuus, joka on kuollut ilman laillista tahtoa ja testamenttia.

Korkean nettoarvon omaava henkilö on luokittelu, jota rahoituspalveluteollisuus kuvaa yksilön kanssa, jolla on likvidejä varoja tietyn luvun yläpuolella.