Mitä ovat perhetoimistot?
Perhetoimistot ovat yksityisiä varainhoidon neuvontayrityksiä, jotka palvelevat erittäin korkean nettovarallisuuden (UHNW) sijoittajia. Ne eroavat perinteisistä varainhoitopalveluista siinä mielessä, että ne tarjoavat täydellisen ulkoistetun ratkaisun varakkaan yksilön tai perheen taloudellisen ja sijoituspuolen hallintaan. Esimerkiksi monet perhetoimistot tarjoavat budjetointia, vakuutuksia, hyväntekeväisyyttä, perheyrityksiä, varallisuudensiirtoa ja veropalveluja.
Perhetoimistojen ymmärtäminen
Jotkut korkea-arvoiset henkilöt saattavat haluta harkita perhetoimiston avaamista. Perhetoimisto tarjoaa laajemman valikoiman palveluita, jotka on räätälöity vastaamaan HNWI: n tarpeita. Sijoitusten hallinnasta hyväntekeväisyysneuvoihin perhetoimistot tarjoavat kokonaisrahoitusratkaisun korkean nettoarvon omaisille henkilöille. Lisäksi perhetoimisto voi hoitaa myös muut kuin taloudelliset asiat, kuten yksityiset koulut, matkajärjestelyt ja sekalaiset muut kotitalousjärjestelyt.
Perhetoimistot määritellään tyypillisesti joko yhden perheen toimistoiksi tai monen perheen toimistoiksi - joita kutsutaan toisinaan MFOiksi. Yhden perheen toimistot palvelevat vain yhtä erittäin varakkaata perhettä, kun taas monen perheen toimistot liittyvät läheisemmin perinteisiin yksityisiin varallisuudenhoitokäytäntöihin, joiden tarkoituksena on rakentaa liiketoiminta palvelemaan monia asiakkaita. Monikokoiset toimistot ovat yleisempiä mittakaavaetujen ansiosta, jotka mahdollistavat kustannusten jakamisen asiakaskunnan kesken.
Avainsanat
- Perhetoimistot ovat täyden palvelun yksityisiä varainhoitopalveluita, jotka palvelevat vain yhtä tai muutamaa erittäin korkeatasoisen perheen perheitä. Rahoituspalvelujen lisäksi perhetoimistot tarjoavat myös concierge-palveluita, suunnittelua, hyväntekeväisyysneuvontaa ja muita kattavia palveluita..Yksittäiset perhetoimistot palvelevat vain yhtä henkilöä ja heidän perhettään, kun taas monen perheen toimistot palvelevat vain muutamaa ja voivat hyötyä mittakaavaetuista.
'Perhetoimiston' monia aloja
Neuvonnan ja palvelujen tarjoaminen erittäin varakkaille perheille kattavan varainhoitosuunnitelman puitteissa on kaukana yhden ammattimaisen neuvonantajan kyvystä. Se edellyttää oikeudellisen, vakuutus-, sijoitus-, kiinteistö-, liike- ja verotusalan ammattilaisten hyvin koordinoitua yhteistyötoimintaa suunnittelun, neuvojen ja tarvittavien resurssien tarjoamiseksi. Useimmissa perhetoimistoissa yhdistyvät varainhoito, kassahallinta, riskienhallinta, rahoitussuunnittelu, elämäntapojen hallinta ja muut palvelut tarjotakseen jokaiselle perheelle olennaiset elementit ratkaisemaan keskeiset kysymykset, joita sillä on edessään selatessaan varainhoidon monimutkaista maailmaa.
Vanha suunnittelu ja hallinta
Elämänsä aikana kertyneen varallisuuden jälkeen korkean nettoarvon omaavat perheet kohtaavat useita esteitä yrittäessään maksimoida perintönsä, mukaan lukien takavarikointiverot, monimutkaiset kiinteistölakit ja monimutkaiset perhe- tai yritysasiat. Kattavassa varallisuudensiirtosuunnitelmassa on otettava huomioon perheen varallisuuden kaikki puolet mukaan lukien liike-elämän etujen siirto tai hallinta, omaisuuden omistaminen, perheen rahastojen hallinta, hyväntekeväisyystoiveet ja perheen hallinnon jatkuvuus. Perhekasvatus on tärkeä osa perhetoimistoa; Tähän sisältyy perheenjäsenten kouluttaminen taloudellisissa asioissa ja perhearvojen kasvattaminen sukupolvien välisten konfliktien minimoimiseksi. Perhetoimistot toimivat yhteistyössä kunkin tarvittavan tieteenalojen neuvonantajaryhmän kanssa varmistaakseen, että perheen varallisuudensiirtosuunnitelma on hyvin koordinoitu ja optimoitu sen perintötoiveiden mukaan.
Elämäntavan hallinta
Monet perhetoimistot toimivat lisäksi perheiden henkilökohtaisena porttivartijana hoitaessaan henkilökohtaisia asioitaan ja tarjoamalla ruokaa heidän elämäntapojensa tarpeisiin. Tähän voisi kuulua henkilöstön ja liike-elämän henkilöstön taustatarkastusten suorittaminen; henkilökohtaisen turvallisuuden tarjoaminen kotiin ja matkoille; lentokoneiden ja veneiden hallinta; matkan suunnittelu ja toteuttaminen; ja virtaviivaistaa liikesuhteita.
