Sisällysluettelo
- Valitse valmistaja
- Aikataulu tapaaminen
- Kerää dokumentit
- Pyöristä kuittisi
- Listaa henkilökohtaiset tietosi
- Katso jos tarvitset laajennusta
- Suunnittele kaikki hyvitykset
- Löydä viime vuoden paluu
- Pohjaviiva
Liittohallituksen arvion mukaan noin 60% henkilöistä käyttää maksettuja valmistelijoita veroilmoituksensa täydentämiseen ja toimittamiseen. Jos olet yksi niistä henkilöistä, on tärkeää aloittaa kuittien, lomakkeiden ja muiden asiakirjojen järjestäminen hyvissä ajoin ennen verotusta. Valmistajasi voi ottaa tietoja suoraan sinulta tai pyytää sinua täyttämään kyselylomakkeen. Joka tapauksessa, tarvitset aikaa kerätä kaiken mitä tarvitset - ja valmistelijasi. Tässä on tarvittavat vaiheet.
Avainsanat
- Vaikka palkkaat jonkun muun veroilmoituksen laatimiseksi, joudut suorittamaan osan ennakkotöistä itse - ja mitä aikaisemmin aloitat, sitä parempi.Korjaa kuitit ja tarkista, että olet saanut kaikki tarvitsemasi lomakkeet työnantajilta ja rahoituslaitoksilta.Viimeisen vuoden veroilmoitus voi olla hyvä opas varmistaaksesi, että puuttuu tärkeitä tietoja.
Valitse valmistaja
Sinun tulisi myös tiedustella maksuja, jotka todennäköisesti riippuvat paluusi monimutkaisuudesta. Vältä käyttämästä yritystä, joka aikoo ottaa prosenttimäärä palautuksesta. IRS-verkkosivustolla on vinkkejä valmistajan valitsemiseen ja linkki valmistajien IRS-hakemistoon, jota voit hakea heidän valtakirjansa ja sijaintinsa mukaan.
Aikataulu tapaaminen
Mitä nopeammin tapaat valmistelijasi, sitä nopeammin sinun pitäisi pystyä suorittamaan palautus (vaikka päätätkin hakea laajennusta, kuten myöhemmin keskustellaan). Jos odotat hyvitystä, saat sen myös nopeammin. Jos odotat liian kauan tapaamisen aikataulua veronvalmistajan kanssa, se ei välttämättä tapahdu ennen 15. huhtikuuta, ja saatat unohtaa mahdollisuudet alentaa verolaskuasi, kuten tehdä vähennyskelpoisia maksuja IRA: lle tai terveydenhuollon säästötilille.
Kerää dokumentit
Tammikuun loppuun mennessä sinun olisi pitänyt saada kaikki tarvittavat verodokumentit työnantajalta tai työnantajilta, samoin kuin pankeilta, välitysyrityksiltä ja muilta, joiden kanssa liiketoimintaa harjoitat. Tarkista jokaisen lomakkeen tiedot, että tiedot vastaavat omia tietueitasi.
Nämä ovat joitain yleisimmistä muodoista:
- Lomake W-2, jos sinulla oli työpaikkaEri 1099-lomakkeet, jotka ilmoittavat saadut muut tulot, kuten osingot (1099-DIV), korot (1099-INT) ja riippumattomille urakoitsijoille maksetut palkansaajakorvaukset (1099-MISC). Välittäjien ei tarvitse lähettää lomaketta 1099-B, joka ilmoittaa voitot ja tappiot arvopaperikaupoista, 31. tammikuuta saakka, joten ne voivat tulla hieman myöhemmin.Loma 1098, ilmoittamalla mahdolliset maksamasi asuntolainan korotLoma W-2G, jos sinulla oli varmuutta rahapelien voitot
Pyöristä kuittisi
Annettavat kuitit riippuvat siitä, erittelevätkö vähennykset vai vaatisitko tavallisia vähennyksiä. Haluat valita sen, kumpi tuottaa suuremman arvonalennuksen, mutta ainoa tapa tietää varmasti on lisätä yhteen eritellyt vähennykset ja verrata niitä normaaliin vähennykseesi. Esimerkiksi vuonna 2020 yksittäisten veronmaksajien vakiovähennys on 12 400 dollaria; Aviopuolisoille, jotka jättävät hakemuksen yhdessä, se on 24 800 dollaria.
Erityisesti etsi tulokirjoja sairauskuluista, joita vakuutus ei kata tai joita ei korvata millään muulla terveydenhuoltosuunnitelmalla (kuten joustava kulutustili tai terveydenhuollon säästötili), kiinteistöverot ja investointeihin liittyvät kulut). Nämä kaikki ovat rajoitusten alaisia, mutta jos ne ovat riittävän merkittäviä, saattaa olla syytä eritellä yksityiskohdat.
Listaa henkilökohtaiset tietosi
Tiedät todennäköisesti sosiaaliturvatunnuksesi, mutta tiedätkö jokaisen väittämänne sosiaaliturvatunnuksen? Haluat merkitä ne muihin verotuksen valmistelijoiden todennäköisesti tarvitsemiin tietoihin. Jos esimerkiksi omistat loma-asunnon tai vuokrakohteen, merkitse heidän osoitteet. Jos olet myynyt kiinteistön viimeisen vuoden aikana, merkitse osto- ja myyntipäivät, alun perin maksamasi summa ja kuinka paljon olet saanut myynnistä.
Päätä, toimitetaanko tiedosto laajennus
Voit pyytää veroilmoituksen hakemiselle pidennystä, mutta sinun on silti arvioitava, kuinka paljon veroa olet velkaa, ja maksaa kyseinen summa 15. huhtikuuta mennessä.
Suunnittele kaikki hyvitykset
- Voit hakea palautuksen kokonaan tai osittain ensi vuoden veroista. Jos maksat yleensä arvioituja veroja koko vuoden ajan, tämä voi auttaa kattamaan ensimmäisen neljännesvuosierän. Hallitus voi lähettää sinulle sekin tai tallettaa palautuksen suoraan pankkitilillesi tai säästötilillesi.Voit maksaa osan tai kokonaan palautuksesi tietyntyyppisiltä. tililtä (IRA: t, terveydenhuollon säästötilit, koulutuksen säästötilit) tai osta Yhdysvaltojen säästölainoja Treasury Directin kautta.
Voit myös jakaa palautuksesi suorien talletusvaihtoehtojen välillä täyttämällä lomakkeen 8888. Sinun on ilmoitettava veronvalmistajalle, mitä haluat tehdä, jotta se voidaan ilmoittaa palautuksessa.
Etsi kopio viime vuoden paluusta
- Korot ja osingot. Viime vuoden tuloksessa tulisi ilmoittaa, mitkä pankit, sijoitusrahastot tai muut rahoituslaitokset lähettivät sinulle 1099 lomaketta. Käytä tätä luetteloa varmistaaksesi, että olet saanut heiltä jälleen 1099 kappaletta tänä vuonna (ellei sulkenut kyseisiä tilejä tai myynyt sijoituksia sillä välin). Hyväntekeväisyysvähennykset. Jos teit pieniä lahjoja, et ehkä ole saanut organisaatiolta mitään kuittausta, mutta voit silti vähentää nämä maksut, kunhan sinulla on peruutettu shekki tai muu todiste. Tutustu viime vuoden luetteloon lahjoittamasi organisaatioiden joukosta ja katso, oletko antanut samanlaisia lahjoja tänä vuonna.
Pohjaviiva
Joko suoritat omat verosi tai palkkaat jonkun muun käsittelemään sitä, hyvän kirjanpidon säilyttäminen säästää aikaa ja, jos kyseessä on palkattu valmistelija, rahaa. Mitä aikaisemmin aloitat, sitä sujuvammin sen pitäisi mennä, ja mitä nopeammin olet asettanut prosessin taakse vielä toisen vuoden.
