Mikä on sijoitusrahastojen neuvoa-antava ohjelma?
Sijoitusrahastojen neuvontaohjelma, joka tunnetaan myös nimellä sijoitusrahastojen kääre, on sijoitusrahastojen salkku, joka valitaan vastaamaan ennalta asetettua varojen allokointia. Ennalta asetettu varojen allokointimalli perustuu sijoittajan tavoitteisiin ja tarjotaan yhdellä sijoitustilillä yhdessä ammattimaisen sijoitusneuvojan palvelujen kanssa.
Tyypillisesti sijoittajilta ei peritä erillisiä transaktiomaksuja, vaan määräajoin (ts. Kuukausittain / neljännesvuosittain / vuosittain) varainhoitomaksuja tilillä olevien varojen keskimääräisen arvon perusteella.
Johdanto sijoitusrahastoihin
Miten sijoitusrahastojen neuvoa-antava ohjelma toimii
Toisin kuin hallinnoidut tilit, joissa talousneuvojalla on täysi harkintavalta sijoituspäätöksissä, sijoitusrahastojen neuvontaohjelmat antavat sijoittajalle mahdollisuuden työskennellä neuvonantajan kanssa optimaalisen omaisuudenjako-strategian kehittämisessä. Neuvonantaja auttaa määrittämään, mikä malli parhaiten perustuu erilaisiin tekijöihin, kuten sijoittajan tavoitteisiin, riskinkantokykyyn, ajanjaksoon ja tuloihin, samalla kun hän tarjoaa jatkuvaa ohjausta ja sijoitustukea.
Sijoitusrahastojen neuvontaohjelman edut
Sijoitusrahastojen neuvontaohjelmiin sijoittajat voivat hyötyä alhaisemmista kaupankäyntikustannuksista ja ammattimaisesti neuvotusta salkusta henkilökohtaisen sijoituskohteensa perusteella. Vuotuinen kääritysmaksu on yleensä porrastettu ohjelman varojen perusteella. Se voi vaihdella noin 0, 25%: sta 3%: iin, ohjelmasta riippuen, ja se on salkun rahastojen veloittamien vuosimaksujen lisäksi.
Sijoitusrahastojen neuvontaohjelma vs. Robo-neuvonantaja
Sijoitusrahastojen neuvontaohjelmat voivat olla hyvä sijoitusvaihtoehto sijoittajille. Robo-neuvonantajien lisääntyvä läsnäolo on kuitenkin luonut kilpailun näille ohjelmille. Seurauksena on, että monet täyden palvelun välitysyritykset ovat alkaneet tarjota asiakkailleen robo-neuvonantajavaihtoehtoja. Schwabin älykkäät kansiot ovat yksi esimerkki.
Robo-neuvonantajaympäristöt tarjoavat tyypillisesti samat sijoitusprofiilit ja salkunrakentamispalvelut. Ne tarjoavat joitain lisäetuja siinä mielessä, että palvelu on automatisoitu, palkkiot voivat olla alhaisemmat ja sijoitusminimimäärät ovat yleensä alhaisemmat. Matalammilla sijoituksilla robo-neuvontaohjelmia voidaan tarjota sijoittajille, jotka haluavat rakentaa hallitun salkun, jolla on vain 5000 dollaria. Tällä hetkellä useimmat robo-neuvojen kääritysohjelmat käyttävät pörssiyhtiöitä (ETF) kuin sijoitusrahastoja.
Avainsanat
- Sijoitusrahastojen neuvontaohjelma, joka tunnetaan myös nimellä sijoitusrahastojen kääre, on sijoitusrahastojen salkku, joka valitaan vastaamaan ennalta asetettua omaisuuden allokointia. Sijoittaja työskentelee neuvonantajan kanssa kehittääkseen sijoittajan tarpeisiin vastaavan omaisuuden allokointistrategian. tavoitteet, sijoituskorot, riskinkantokyky ja aikataulu. Sijoitusrahastojen neuvontaohjelmiin sijoittajat voivat hyötyä alhaisemmista kaupankäyntikustannuksista ja ammattimaisesti neuvotusta salkusta, joka perustuu heidän henkilökohtaisiin sijoituskohteisiinsa. Monilla välitysyrityksillä on robo-neuvontapalveluita, jotka tarjoavat sijoittajille vaihtoehto sijoitusrahastojen neuvontaohjelmille.
Esimerkki sijoitusrahastojen neuvontaohjelmasta
UBS tarjoaa PACE: n (Personalized Asset Consulting and Evaluation), maksuperusteisen, valinnaisen sijoitusrahastojen neuvontaohjelman, joka käyttää kurinalaista lähestymistapaa monipuolisen sijoitusrahastojen portfolion valinnassa ja rakentamisessa. Näin PACE toimii:
- Taloudellinen neuvonantaja luo sijoittajaprofiilin, joka sisältää tietoja sijoittamistavoitteistasi, aikatauluistasi ja mukavuustasostasi riskin kanssa.Voit valita itsesi ja taloudellisen neuvonantajasi sijoitusrahastojen luettelosta.Voit valita PACE Multi Adviser (laaja valikoima sijoitusrahastoja) kuorma- tai luopumisrahastoista nettovarallisuusarvoon) tai PACE Select Advisers (tarkennettu luettelo johtavista rahastoista, jotka sinulle on tuonut UBS Global Asset Management). UBS: n tutkimusammattilaiset seuraavat jatkuvasti rahastojasi.You ' Saat kuukausittaiset lausunnot.
