Ulkomaanrahan kaupan ymmärtäminen vaatii yksityiskohtaista tietoa yksittäisten maiden talouksista ja poliittisesta tilanteesta, globaalista makrotaloudesta ja volatiliteetin vaikutuksista tietyille markkinoille. Mutta totuus on, etteivät yleensä taloustiede tai globaali talous johda ensimmäistä kertaa valuuttakauppiaita. Sen sijaan kaupankäynnin tappioiden taustalla on usein perustiedot siitä, miten vipuvaikutusta ei käytetä.
Suurimpien valuutanvälittäjien julkistamat tiedot osana Dodd-Frank Wall Streetin uudistusta ja kuluttajansuojalakia osoittavat, että suurin osa forex-vähittäisasiakkaista menettää rahaa. Vipuvaikutuksen väärinkäyttöä pidetään usein syynä näihin tappioihin. Tässä artikkelissa selitetään korkean vipuvaikutuksen riskiä valuuttamarkkinoilla, hahmotellaan tapoja tasoittaa riskialttiit vipuvaikutustasot ja koulutetaan lukijoita siitä, kuinka valita sopiva riskitaso heidän mukavuutensa kannalta.
Korkean velkaantumisen riskit
Vipuvaikutus on prosessi, jossa sijoittaja lainaa rahaa sijoittaakseen tai ostamaan jotain. Valuuttakaupassa pääoma hankitaan tyypillisesti välittäjältä. Vaikka valuuttakauppiaat pystyvät lainaamaan merkittäviä määriä pääomaa alkuperäisillä marginaalivaatimuksilla, ne voivat hyötyä vieläkin onnistuneista kaupoista.
Aikaisemmin monilla välittäjillä oli kyky tarjota merkittäviä velkaantumisasteita jopa 400: 1. Tämä tarkoittaa, että vain 250 dollarin talletuksella kauppias pystyi hallitsemaan noin 100 000 dollaria valuutassa globaaleilla valuuttamarkkinoilla. Vuoden 2010 varainhoitoasetukset kuitenkin rajoittivat välittäjien tarjoaman vipuvaikutussuhteen yhdysvaltalaisille kauppiaille arvoon 50: 1 (edelleen melko suuri määrä). Tämä tarkoittaa, että samalla 250 dollarin talletuksella kauppiaat voivat hallita 12 500 dollaria valuutassa.
Joten, pitäisikö uuden valuuttakauppiaan valita alhainen vipuvaikutus, kuten 5: 1, tai kääriä noppaa ja räikkäämällä suhde 50: 1: een asti? Ennen vastaamista on tärkeää katsoa esimerkkejä, jotka osoittavat rahasumman, joka voidaan saada tai menettää erilaisilla vipuvaikutuksilla.
Esimerkki maksimaalisen vipuvaikutuksen käyttämisestä
Kuvittele, että kauppiaalla A on tili, jolla on 10 000 dollaria käteistä. Hän päättää käyttää 50: 1 vipuvaikutusta, mikä tarkoittaa, että hän voi vaihtaa 500 000 dollaria. Forex-maailmassa tämä edustaa viittä vakioerää. Forexissä on kolme peruskauppaa: vakioerä (100 000 yksikköä noteerausvaluuttaa), minierä (10 000 yksikköä perusvaluuttaa) ja mikroerä (1 000 yksikköä noteerausvaluuttaa). Liikkeet mitataan pisteinä. Jokainen vakioerän yhden putken liike on 10 yksikön vaihto.
Koska elinkeinonharjoittaja osti viisi vakioerää, kukin yhden pipin liike maksaa 50 dollaria (10 dollaria vaihto / vakioerä X 5 -erä). Jos kauppa menee sijoittajaa vastaan 50 pisteellä, sijoittaja menettäisi 50 pistettä X 50 dollaria = 2 500 dollaria. Tämä on 25% 10 000 dollarin kaupankäyntitilistä.
Esimerkki vähemmän vipuvaikutusta käyttämällä
Siirrymme eteenpäin kauppiaan B. Sen sijaan, että hyödyntäisivät vipuvaikutusta 50: 1, hän valitsee konservatiivisemman vipuvaikutuksen 5: 1. Jos kauppias B: llä on tili, jolla on 10 000 dollaria käteistä, hän voi vaihtaa 50 000 dollaria valuuttaa. Jokainen minierä maksaa 10 000 dollaria. Minierässä jokainen pip on 1 dollarin vaihto. Koska Trader B: llä on 5 minierää, jokainen pip on 5 dollarin vaihto.
Jos sijoitus laskee saman summan 50 pisteellä, kauppias menettäisi 50 pistettä X 5 dollaria = 250 dollaria. Tämä on vain 2, 5% koko asemasta.
Kuinka valita oikea vipuvaikutus
On olemassa yleisesti hyväksyttyjä sääntöjä, jotka sijoittajien tulee tarkistaa ennen vipuvaikutuksen tason valitsemista. Kolme helpointa vipuvaikutussääntöä ovat:
- Pidä vähäinen vipuvaikutus.Käytä loppupysäkkeitä vähentääksesi negatiivista arvoa ja suojataksesi pääomaa.Limitoi pääoma 1–2%: iin kaupan kaikesta pääomasta jokaisessa sijoituksessa.
Forex-kauppiaiden tulisi valita vipuvaikutus, joka tekee niistä miellyttävimmän. Jos olet konservatiivinen ja et halua ottaa monia riskejä tai jos opit edelleen valuuttojen vaihtoa, alhaisempi vipuvaikutus, kuten 5: 1 tai 10: 1, saattaa olla sopivampi.
Loppu- tai rajapysähdykset tarjoavat sijoittajille luotettavan tavan vähentää tappioitaan, kun kauppa menee väärään suuntaan. Käyttämällä rajapysäyksiä sijoittajat voivat varmistaa, että he voivat jatkaa opiskelua valuuttojen vaihtoon, mutta rajoittaa mahdollisia tappioita, jos kauppa epäonnistuu. Nämä pysähtymiset ovat tärkeitä myös siksi, että ne auttavat vähentämään kaupankäynnin tunteita ja antavat yksilöille mahdollisuuden vetää itsensä pois kaupankäyntipisteistään ilman tunteita.
Pohjaviiva
Oikean forex-vipuvaikutustason valitseminen riippuu elinkeinonharjoittajan kokemuksesta, riskinkantokyvystä ja mukavuudesta toimiessaan globaaleilla valuuttamarkkinoilla. Uusien elinkeinonharjoittajien tulisi perehtyä terminologiaan ja pysyä varovaisina opiskellessaan kauppaa ja kokemuksen hankkimista. Jäljellä olevien pysäytysten käyttäminen, positioiden pitäminen pieninä ja pääoman määrän rajoittaminen jokaiselle sijainnille on hyvä alku oppimaan oikea tapa hallita vipuvaikutusta.
