Rahoitusneuvojilla, jotka saavuttavat korkean menestysasteen alalla, näyttää usein olevan markkinoilla kulma-alue asiakkaiden saamiseksi ja säilyttämiseksi sekä tulojen lisäämiseksi. Ne, jotka pimenävät loput pakkauksesta, käyttävät usein jonkin verran erilaista lähestymistapaa tapaan tehdä asioita verrattuna moniin uusiin ja / tai pienempiin neuvonantajiin.
Ne, jotka yrittävät saada käytänteensä seuraavalle tasolle, voivat hyötyä käyttämällä joitain seuraavista strategioista. (Lisätietoja: Miksi neuvonantajien tulisi keskittyä kehittyvään vaurauteen. )
Lähetteet-Plus
Suurin osa talousneuvojista on riippuvaisia viiteverkosta uuden liiketoiminnan luomiseksi. Mutta eliittineuvojat vievät verkot usein toiselle tasolle, missä he lupaavat suuremmat palkkiot asianajajien, CPA: n tai muiden rahoitus- tai juridisten palvelujen tarjoajien lisäämästä uskollisuudesta. Niitä, jotka saavat todellisen prosenttiosuuden tuloista verrattuna pelkkään etsijän palkkioon tai muuhun nimelliseen korvaukseen, on selvästi enemmän kannustinta lähettää asiakkaansa neuvonantajalle, joka pystyy vastaamaan heidän tarpeisiinsa.
Tulojen jakaminen voi myös auttaa muita ammattilaisia kehittämään parempaa ymmärrystä ja arvostamaan sitä, mitä neuvoja voi tarjota. Esimerkiksi CPA, joka hankki henkivakuutuslisenssin jakaakseen palkkioita asiakkailleen, joihin hän viittaa, todennäköisesti tunnistaa paremmin, kun asiakas on ehdokas tiettyyn tuotteeseen tai palveluun lisenssin edellyttämän koulutuksen vuoksi. (Lisätietoja: Kuinka houkutella ja neuvoa 30-asioita. )
Monet eliitti-neuvojat päättävät myös antaa ja vastaanottaa lähetyksiä henkilökohtaisella esittelyllä sen sijaan, että jättäisivät asiakkaan menemään etsimään tai ottamaan yhteyttä ketään, joka heidän on käsketty nähdä. Tämä henkilökohtainen kosketus voi myös auttaa selventämään lähetyksen luonnetta ja estämään mahdolliset väärinkäsitykset.
Toinen taktiikka, jota jotkut heistä käyttävät, on tarjota ilmainen kuuleminen, jossa he antavat rehellisen toisen lausunnon mahdollisille asiakkaille siitä, kuinka hyvin heidän nykyiset neuvonantajansa vastaavat heidän tarpeitaan. Tietysti avain tähän on, että neuvonantaja kertoo hyvässä kunnossa oleville henkilöille, että hän ei voi parantaa tilanteensa merkittävästi. Mutta tämä rehellinen, maksuton vuorovaikutusmuoto voi tehdä vaihtoehtoista näkökulmaa etsivistä muista paljon taipuvaisempia etsimään niitä. (Lisätietoja: Älä unohda ei-vielä-rikkaita vuosituhansia. )
Mene leveäksi, mutta mene kapeaksi
Suurimmalla osalla eliittineuvojia on taipumus mennä jommallakummalle kahdesta polusta, kun kyse on heidän tarjoamiensa tuotteiden ja palveluiden laajuudesta. Jotkut neuvonantajat päättävät erikoistua joko yhteen tai pieneen kouralliseen huippuluokan palveluihin, kuten määrittelemättömiin suunnitelmiin, työntekijöiden osakeoptioihin tai vaihtoehtoisiin sijoituksiin. Toiset päättävät tarjota kattavan varainhoidon, joka kattaa kaikki omaisuusluokat, mukaan lukien velat, osakkeet, kiinteistöt, jalometallit, johdannaiset, yritysomistus ja kumppanuudet, vaihtoehtoiset tarjoukset ja verohyvitykset.
Tietysti eliittineuvojat pyrkivät olemaan aluksensa mestarit riippumatta siitä, minkä tien he valitsevat. Jotkut neuvonantajat, kuten lääketieteen ammattilaiset tai yritysjohtajat, päättävät myös erikoistua tietyntyyppisiin asiakkaisiin, jotka vaativat korkeampaa tietämystä tai pätevyyttä.
Keskitä asiakaskunta
Monet menestyneimmistä neuvonantajista pyrkivät myös rakentamaan ja ylläpitämään pienempiä asiakaskantoja, joiden nettovarallisuus on suurempi keskitason asiakaskunnan sijaan. He tuntevat asiakkaansa paljon intiimimmällä tasolla ja tarjoavat tyyppisen henkilökohtaisen palvelun, jota kauppayritykset eivät pysty vastaamaan. (Lisätietoja: Kuinka houkutella korkean verkon asiakkaita. )
Heidän markkinointitoimintansa ovat myös yleensä keskittyneempiä ja niitä valvotaan tulosten maksimoimiseksi. Monet heistä käyttävät tietokoneohjelmia, jotka seuraavat tarkkaan kaikkia heidän markkinointitoimintaa ja tuloksia ja osoittavat heille, mitkä menetelmät tuottaa asiakkaita ovat tehokkaimpia. Ja hyvin harvat eliittiyritykset käyttävät nyt menetelmiä, kuten kylmäpuhelut, joukkopostitukset tai jopa seminaarit; nämä ovat antaneet tietä digitaalisen markkinoinnin pyrkimyksille ja yksinkertaisen suusanallisen tiedon, joka tulee siitä, mitä he voivat tehdä asiakkailleen. Elite-neuvonantajat, jotka käyttävät seminaareja, tekevät niistä myös yleensä pieniä epävirallisia asioita, jotka eivät sisällä minkäänlaista erityistä myyntiä ja ovat usein puhtaasti informatiivisia.
Yksi tärkeimmistä putiikkiyritysten markkinointityökaluista on nykyään kattava verkkosivusto, joka tarjoaa alustan, jonka kautta asiakkaat voivat tarkastella ja käyttää portfolionsa, pitää yhteyttä neuvonantajiin ja tarjoaa myös mobiiliyhteyden älypuhelimien ja tablet-laitteiden kautta. Yritykset, jotka etsivät hienostuneempaa markkinointimuotoa, sponsoroivat usein tapahtumia alueilla, jotka ovat kiinnostavia sen tyyppisille näkymille, joista neuvonantajat haluavat tulla asiakkaiksi. Viinin ja kaviaarin maistelu tai muut vastaavat highbrow-soireet houkuttelevat varakkaampaa väkijoukkoa kuin urheilutapahtuma tai muu vastaava harrastus. (Lisätietoja: Suosituimmat korkean verkon arvoiset asiakasvinkit. )
Elite-neuvonantajat vaativat usein uusia asiakkaita, kuten 500 000 dollaria, tallettamaan vähimmäismäärän rahaa ennen kuin he työskentelevät heidän kanssaan. Tämä vaatimus varmistaa, että jokainen asiakas, jonka kanssa he työskentelevät, pystyy tuottamaan heille tarpeeksi tuloja aikansa arvoiseksi.
Virtaviivaista yritystäsi
Suurin osa eliitin neuvontayrityksistä pystyy jakamaan tehtävät tehokkaasti työntekijöidensä kesken, jotta yrityksen rehtorit voivat viettää enemmän aikaa vuorovaikutuksessa asiakkaiden kanssa ja palvella heidän tarpeitaan henkilökohtaisesti. Hallinnollisilla avustajilla, sääntöjenvastaisilla, markkinoinnin asiantuntijoilla ja kauppiailla on kaikki paikkansa, mutta korkean nettoarvon asiakkaat tietävät tai keskustelevat usein vain omistajansa tai neuvonantajan kanssa, joka avasi tilinsä. Työnjako voi johtaa suurempaan tehokkuuteen ja vähemmän virheisiin ja suurempaan asiakastyytyväisyyteen. Automatisoidut tietokoneohjelmat, kuten robo-neuvonantajat, voivat myös vapauttaa neuvonantajat tarpeesta viettää aikaa alemman tason salkunhoitotöiden toteuttamiseen.
Pohjaviiva
Ei ole yhtä oikeaa tai parasta tapaa rakentaa eliitti talousneuvontayritys, mutta pienempien tai vähemmän menestyvien neuvonantajien menetelmien käyttäminen ei todennäköisesti tuota hyviä tuloksia. Kuten millä tahansa liiketoiminta-alueella, todellinen avain menestykseen on kyky ajatella laatikon ulkopuolella ja olla yhteydessä haluttuun asiakaskuntaan tavalla, jota kilpailu ei helposti kopioi. Lisätietoja eliitin neuvoa-antavan yrityksen perustamisesta on Financial Planning Associationin verkkosivuilla osoitteessa www.fpanet.org tai National Association of Personal Financial Advisers -sivustolla osoitteessa www.napfa.org. (Lisätietoja: Huipputavat napauttaa lääkärirakoa. )
