Mikä on sertifioitu rahastoasiantuntija (CFS)?
Sertifioitu rahastoasiantuntija (CFS) on saanut sertifikaatin Business and Finance Institute -yritykseltä (IBF) asiantuntemuksestaan sijoitusrahastoissa ja sijoitusrahastojen alalla. Nimitystä koskevat vaatimukset sisältävät varmennetun rahasto-asiantuntijakokeen läpäisemisen. Sertifioitu rahastojen asiantuntijakoe on yksi sijoitusrahastojen toimialan vanhimmista varmennusmerkinnöistä.
Avainsanat
- Sertifioitu rahastoasiantuntija on finanssialan ammattilainen, joka on sertifioitu tarjoamaan sijoitusrahastojen apua. Jotta voit tulla varmennetuksi rahastoasiantuntijaksi, on hankittava todistus yritystoiminnan ja rahoituksen instituutilta (IBF). Sertifioidut rahastojen asiantuntijat voivat olla kirjanpitäjiä, pankkiireja, välittäjät, rahapäälliköt, henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat ja muut finanssialan ammattilaiset.Sertifioitujen rahastoasiantuntijoiden on todistuksen pitämisen lisäksi suoritettava 30 tunnin koulutus joka toinen vuosi. Ennen tentin suorittamista tulevalla CFS: llä on oltava kandidaatin tutkinto. tai 2000 tuntia työkokemusta finanssipalvelualalla ja suorittanut kuudesta moduulista koostuvan IBF: n itseopiskeluohjelman.
Varmennettujen rahastojen asiantuntijoiden ymmärtäminen
Sertifioidut rahastojen asiantuntijat saavat koulutusta koetta varten IBF: ltä, joka on CFS-nimityksen luoja ja myöntäjä. IBF perustettiin vuonna 1988 ja se kehitti CFS-nimityksen samana vuonna. CFS antaa ammattilaisille, kuten välittäjille, rahamiehille ja kirjanpitäjille, mahdollisuuden tarjota nykyaikaisia sijoitusneuvoja sijoitusrahastoista.
IBF tarjoaa myös muita toimialasertifikaatteja, mukaan lukien seuraavilla alueilla olevat: varmennettu annuiteettispesifisti, sertifioitu kiinteistö- ja luottamusasiantuntija, sertifioitu veroasiantuntija, sertifioitu tuloasiantuntija, sosiaaliturva- ja Medicare-sertifikaatti, vaihtoehtoinen sijoitussertifikaatti, avioerotodistus ja Master of Tiede rahoituspalveluissa.
Sertifioidut finanssialan asiantuntijan sertifikaatit saavat tyypillisesti finanssialalla työskentelevät henkilöt, kuten henkilökohtaiset talousneuvojat, kirjanpitäjät, pankkiirit, välittäjät, rahapäälliköt ja varmennetut rahoitussuunnittelijat.
Sertifioidun rahastoasiantuntijasertifikaatin saaminen voi erottaa analyytikot toisistaan antamalla heille lisäsertifikaatin osoittamaan lisättyä asiantuntemusta.
Sertifioitu rahastoasiantuntija vs. sarja 6
CFS-sertifikaatti tarjoaa finanssipalvelun ammattilaisille tarvittavaa ylimääräistä asiantuntemusta asiakkaiden neuvontaan siitä, mitkä sijoitusrahastot parhaiten vastaavat heidän erityistarpeitaan. Nimitys ei oikeuta henkilöitä ostamaan tai myymään sijoitusrahastoja. Samaan aikaan Series 6 -lisenssi on erilainen lisensointinäkökohta, joka monilla sertifioiduilla rahastoasiantuntijoilla on ja joita käytetään päivittäisessä liiketoiminnassaan. Sarjan 6 lisenssi antaa ammattilaisille mahdollisuuden ostaa ja myydä varoja asiakkailleen, ja se on hyödyllinen rahoitusalalla
Vaatimukset varmennetulle rahaston asiantuntijalle
CFS-tentti on tarkoitettu tarjoamaan asiantuntijoille ajankohtaista markkinatietoa sijoitusrahastoista, pörssiyhtiöistä (ETF), kiinteistösijoitusrahastoista (REIT), suljetut rahastot ja muut vastaavat sijoitustarjoukset. Se sisältää myös materiaalia edistyneestä rahastoanalyysistä ja rahaston valinnasta, omaisuuden allokoinnista, salkun rakentamisesta, riskienhallinnasta, veroista ja kiinteistöjen suunnittelusta.
Ennen tentin suorittamista on oltava kandidaatin tutkinto tai 2000 tuntia rahoituspalveluiden työkokemusta. IBF: n tarjoama kuuden moduulin itseopiskeluohjelma on myös edellytys. IBF arvioi, että henkilöt voivat suorittaa sertifikaatin noin 15 viikossa, vaikka heille annetaan vuosi suorittaa kurssi ohjelmaan ilmoittautumisen jälkeen. CFS-sertifiointi vaatii kolme suoritettua verkkokoetta ja tapaustutkimuksen loppuunsaattamiseksi.
Sertifikaatin voi hankkia IBF: ltä 1 365 dollarilla. Kokonaiskustannukset sisältävät ilmoittautumisen, lukukausimaksut, oppikirjat, arvostelukysymykset, harjoittelukokeet, vertailulomakkeet, lähetyskulut, loppukokeet, tapaustutkimuksen ja tutkintotodistuksen.
Sertifioitujen rahastojen asiantuntijoiden on myös täytettävä jatkokoulutusvaatimukset. Jatkokoulutusta esittelee myös IBF, joka pyrkii tarjoamaan ammattilaisille edun tietoisuuteen nykyaikaisista sijoitusvälineistä ja markkinoiden käytännöistä. Vaatimusten noudattamiseksi sertifioitujen rahastojen asiantuntijoiden on suoritettava 30 tunnin jatkokoulutus joka toinen vuosi.
