Edustaminen välttämättömyyden suhteen on sellainen suhde, jossa toinen osapuoli voi tehdä keskeisiä päätöksiä toiselle osapuolelle. Tuomioistuimet tunnustavat viraston tarpeellisuuden perusteella. Rahoituksessa edustaminen välttämättömyyden muodossa tapahtuu usein korvaamalla yksilön sijoitus- tai eläkepäätökset.
Agentin hajottaminen välttämättömyyden perusteella
Esimerkiksi, jos henkilö on sairas eikä pysty tekemään kriittistä sijoitus- tai eläkepäätöstä, välttämättömyysviranomainen antaisi asianajajalle, vanhemmille tai puolisoille mahdollisuuden tehdä päätöksiä työkyvyttömän osapuolen puolesta.
Agentuurista välttämättömyydestä tulee tärkeä varallisuudenhoidossa. Esimerkiksi monet varainhoitajat osallistuvat testamenttien, rahastojen luomiseen ja varallisuuden perintöjen valvontaan sukupolvelta toiselle. Jos perheenjäsen, jolla on perheen varallisuutta tai joka edustaa perheen varallisuutta, muuttuu työkyvyttömäksi onnettomuudessa tai on sairas, toinen läheinen perheenjäsen, jolla on samankaltaiset kyvyt ja ymmärtää perheen taloutta, voi toimia välttämättömänä tekijänä.
Toisinaan siitä voi tulla vaikeuksia, etenkin jos kyseessä on suuri nettovaraisuusaste tai varakkaat perheet, joiden on tehtävä päätökset varallisuuden jakamisesta tuleville sukupolville. Perheenjäsenet ja muut sidosryhmät voivat riitauttaa päätökset, jotka asiamies välttämättömästi tekee.
Agentti tarpeiden ja kiinteistöjen suunnittelun kautta
Vaikka monet suunnittelevat kiinteistösuunnitteluaan ennen toimintakyvyttömyyttään, toisinaan nämä tehtävät voidaan tarvittaessa antaa edustajalle. Kiinteistösuunnitteluun liittyy useita kriittisiä tehtäviä, kuten omaisuuden testamentti perillisille ja kiinteistöveron maksaminen. Suurin osa kiinteistösuunnitelmista vaatii asianajajan apua. Kiinteistösuunnittelussa voidaan ottaa huomioon myös yksilön kiinteistöjen ja taloudellisten velvoitteiden hallinta. Jos henkilö on velkaa eikä hänellä ole järkeä maksaa niitä, edustaja voi tarvittaessa astua selvittämään takaisinmaksuajan.
Varat, jotka voivat koostua yksilön kiinteistöistä, ovat talot, autot, osakkeet, joukkovelkakirjat ja muut rahoitusvarat, maalaukset ja muut keräilyesineet, henkivakuutukset ja eläkkeet. Ne on jaettava niin kuin henkilö on valinnut ohituksen jälkeen. Perhevaurauden säilyttämisen ja eloonjääneiden puolisoiden ja lasten hoitamisen lisäksi monet ihmiset toteuttavat vakavaa kiinteistösuunnittelua rahoittaakseen lasten tai lastenlasten koulutusta tai jättäen perintönsä hyväntekeväisyyteen.
Erityisiä kiinteistösuunnittelutehtäviä voivat olla muun muassa:
- Testamentin kirjoittaminenOrvoverojen rajoittaminen luomalla luottamustilit edunsaajien nimissäTäyttäjän perustaminen eläville huollettavilleTilanpidon toimeenpanijan nimeäminen testamentin ehtojen valvomiseksiTavoittajien luominen / päivittäminen suunnitelmiin, kuten henkivakuutus, IRA ja 401 (k) sSetting hautajaiset
