Jopa 90% taloudellisista neuvonantajista epäonnistuu urallaan, ja sertifioitujen rahoitussuunnittelijoiden määrä koko maassa vähenee vuosittain syistä, joihin sisältyy asiakkaiden puute ja asianmukainen koulutus. Jotkut näistä epäonnistumisista johtuvat taloudellisista ongelmista, joista kärsivät valtakunnalliset ihmiset, ja kilpailukyvystä, joka liittyy työskentelyyn rahoitussuunnittelussa.
Suurin osa rahoitussuunnittelijoista ansaitsee suurimman osan rahoistaan palkkiosta, ja harvemmat ihmiset käyvät kauppaa päivittäin. Koska harvemmalla ihmisellä on rahaa sijoittaa ja ilman kauppaa osakkeilla ja rahastoilla, tulevien suunnittelijoiden on vaikeampaa ansaita rahaa. Ihmiset, joilla on rahaa, työskentelevät jo rahoitussuunnittelijoiden kanssa, joiden kanssa heillä on pitkät suhteet, ja uutta rahaa saavat ihmiset haluavat kokeneita suunnittelijoita, joiden mielestä he voivat luottaa. Tämä jättää uusia tutkinnon suorittaneita ulkopuolelle.
Itsenäisesti työskentelevien rahoitussuunnittelijoiden määrä on vähentynyt huomattavasti. Opiskelijalainoilla olevien opiskelijoiden lukumäärän kasvaessa nuorten tutkinnon suorittajien on vaikea perustaa omia yrityksiä ilman luottoa, kokemusta ja taloudellista vakautta. Tarvitset rahaa ansaitaksesi rahaa rahoitussuunnittelussa, ja uusilla tutkinnon suorittajilla on vaikea löytää rahaa ja asiakkaita.
Suurissa sijoituspalveluyrityksissä saatavilla olevat koulutusohjelmat eivät ole niin suuria kuin ennen. Rahan ansaitsevat kokeneet suunnittelijat eivät halua jakaa liikesalaisuuksia ja -vinkkejä nälkäisten tutkijoiden kanssa, jotka yrittävät päästä kentälle; he haluavat pitää asiakkaat ja toimeksiannon itselleen.
Ne, jotka eivät anna asiakkailleen tyydyttävää tuottoa sijoituksilleen, menettävät asiakkaat, ja et voi saada uusia asiakkaita ilman onnistunutta salkkua.
