Mikä on arvopaperipetos?
Arvopaperipetokset, joita kutsutaan myös sijoituspetoksiksi, on eräänlainen vakava toimihenkilörikollisuus, jota voidaan tehdä monissa muodoissa, mutta siihen sisältyy ensisijaisesti väärien tietojen esittäminen, jota sijoittajat käyttävät päätöksentekoon.
Petoksen tekijä voi olla henkilö, kuten pörssivälittäjä. Tai se voi olla organisaatio, kuten välitysyritys, yhteisö tai investointipankki. Riippumattomat henkilöt voivat myös tehdä tämän tyyppisiä petoksia esimerkiksi sisäpiirikauppojen avulla.
Avainsanat
- Arvopaperipetokset ovat vakava rikos, joka yleensä liittyy sijoitusmaailmaan. Esimerkkejä arvopaperipetoksista ovat Ponzi-järjestelmät, pyramidi-järjestelmät ja myöhäisen päivän kauppa. Arvopaperipetoksiin voi sisältyä vääriä tietoja tai sisäpiiritietoja.
Arvopaperipetoksien ymmärtäminen
Liittovaltion tutkintatoimisto (FBI) kuvaa arvopaperipetoksia rikollisena toimintana, joka voi sisältää korkean tuoton sijoituspetoksia, Ponzi-järjestelmiä, pyramidi-järjestelmiä, edistyneitä palkkiojärjestelmiä, valuuttapetoksia, välittäjien kavalluksia, hedge-rahastoihin liittyviä petoksia ja myöhään tapahtuvaa kauppaa. Monissa tapauksissa petos pyrkii pettämään sijoittajat väärin esittämällä ja manipuloimaan rahoitusmarkkinoita jollakin tavalla.
Tähän rikokseen sisältyy väärien tietojen toimittaminen, avaintietojen pidättäminen, huonojen neuvojen tarjoaminen ja sisäpiiritiedon tarjoaminen tai käyttäminen.
Arvopaperipetokset
Arvopaperipetoksilla on monia muotoja. Itse asiassa ei ole pulaa menetelmistä, joilla huijataan sijoittajia väärillä tiedoilla. Esimerkiksi korkeatuottoisilla sijoituspetoksilla voi olla takuita korkeasta tuottoasteesta, kun taas väitetään, että riski on vähäinen tai ei ollenkaan. Itse sijoitukset voivat olla hyödykkeitä, arvopapereita, kiinteistöjä ja muita luokkia. Ennakkomaksujärjestelmissä voidaan noudattaa hienovaraisempaa strategiaa, jossa petos vakuuttaa tavoitteensa siirtääkseen heille pieniä rahasummia, joiden luvataan tuottavan suurempaa tuottoa.
Joskus rahaa pyydetään käsittelemään maksuja ja veroja varoista, jotka väitetään odottavan maksamista. Ponzi- ja pyramidijärjestelmät käyttävät tyypillisesti uusien sijoittajien tarjoamia varoja maksamaan tuotot, jotka luvattiin aikaisemmille sijoittajille kiinni järjestelystä. Tällaiset järjestelmät edellyttävät, että petokset rekrytoivat jatkuvasti enemmän ja enemmän uhreja ylläpitämään huijausta mahdollisimman pitkään.
Yksi uudemmista arvopaperipetoksista on Internetpetokset. Tällaiseen järjestelmään viitataan myös "pump-and-dump" -järjestelmänä, jossa ihmiset käyttävät chat-huoneita ja foorumeita levittääkseen vääriä tai vilpillisiä tietoja varastoista. Tarkoituksena on pakottaa hintojen korotus näihin varastoihin - pumppu, ja sitten kun hinta saavuttaa tietyn tason, he myyvät ne pois - dump.
FBI varoittaa, että turvapetoksissa todetaan usein pettäjän pyytämättömiä tarjouksia ja korkeapaineista myyntitaktiikkaa sekä henkilökohtaisia tietoja, kuten luottokorttitietoja ja sosiaaliturvatunnuksia, koskevia vaatimuksia. Arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) ja arvopaperikauppiaiden kansallinen liitto (NASD) tutkivat arvopaperipetoksia koskevia väitteitä. Rikoksessa voi olla sekä rikosoikeudellisia että siviilioikeudellisia seuraamuksia, jotka johtavat vankeuteen ja sakkoihin.
Esimerkki arvopaperipetoksista
Joitakin yleisiä arvopaperipetoksia ovat osakekurssien manipulointi, SEC-arkistoihin sijoittaminen ja kirjanpitopetosten tekeminen. Kuuluisia esimerkkejä arvopaperipetoksista ovat Enron-, Tyco-, Adelphia- ja WorldCom-skandaalit.
