Putnam Investments on yksi vanhimmista sijoitusrahastoyhtiöistä. Se aloitti rahastojen tarjoamisen sijoittajille vuonna 1937 ja hallinnoi 177 miljardia dollaria varoja ja tarjoaa yli 100 erilaista sijoitusrahastoa sijoittajille syyskuusta 2018 alkaen.
Monet sen rahastot ovat hyviä ehdokkaita eläkesäästöihin, jotka tarjoavat sijoittajille tuloja, vakautta, kasvua ja monipuolistamista. Rahastojen välinen tasapaino riippuu yksittäisen sijoittajan tarpeista. Eläkkeelle lähestyvien sijoittajien yleinen nyrkkisääntö on omaksua konservatiivisempaa tuloja, kun taas eläkkeelle säästävien sijoittajien olisi keskityttävä enemmän kasvuun. IRA: n tai Roth IRA: n sijoittajat saavat lisäetuina verotuksellisen edun salkun tuottoihin.
Seuraavat varat ovat sopivia käytettäväksi eläkesuunnitelmassa tai sen ulkopuolella.
Osakesijoitusrahasto (PEYAX)
Ihanteellinen rahasto eläkkeiden hajauttamista varten on osakerahasto. Rahasto sijoittaa suuriin yhdysvaltalaisiin yrityksiin, jotka maksavat osinkoja ja ovat aliarvostettuja. Se etsii yrityksiä, joilla on potentiaalia pitkäaikaiseen arvonnousuun ja kykyyn kasvattaa tasaisesti osinkoja. Osingot ovat avainasemassa, koska noin 40% S&P 500: n pitkäaikaisesta kokonaistuotosta johtuu osingoista.
Tämä erittäin arvostettu rahasto on palauttanut vuositasolla 11, 35% viimeisen viiden vuoden aikana (ennen myyntihintaa) 30. syyskuuta 2018 alkaen. Sen tuotto on 1, 29%, 5. marraskuuta 2018. Se on arvoinen vastike sijoitusrahastoille ja sopii erittäin hyvin joko Roth IRA: lle tai perinteiselle IRA: lle.
George Putnam -sijoitusrahasto (PGEOX)
Tasapainoinen rahasto on tarjonnut sijoittajille yhdistelmää osakkeita ja joukkovelkakirjalainoja vuodesta 1937. Sillä on pitkä historia tasaista tuottoa ja se luo perustan suurelle osalle Putnamin sijoitusfilosofiaa. Sijoittaminen joukkovelkakirjalainoihin voi olla huono idea korkojen noustessa - joukkovelkakirjojen arvot laskevat korkojen noustessa. Suurin osa rahaston salkussa olevista joukkovelkakirjalainoista on lyhytaikaisia. Kun nämä lainat erääntyvät, rahat voidaan sijoittaa uudelleen uusiin joukkovelkakirjalainoihin korkeammalla kurssilla menettämättä pääomaa. Tämä paikannus osoittaa asianmukaista hallintaa.
Rahaston omistuksista 60% koostuu suurten kotimaisten yritysten osakkeista. Rahasto on hyvin hajautettu monille sektoreille ja useille yrityksille. Sen viiden vuoden vuotuinen tuotto on 8, 69% (ennen myyntihintaa) 30. syyskuuta 2018 alkaen. Sen nykyinen tuotto on 1, 32% 5. marraskuuta 2018 alkaen.
Eläketulon rahasto Lifestyle 1 (PRMAX)
Eläkevakuutusrahasto Lifestyle 1 on tarkoitettu niille, jotka ovat lähellä tai ovat jo eläkkeellä, jotka haluavat käyttää voitonjakoja säästöjään säilyttäen pääomaa. Rahasto käyttää konservatiivista lähestymistapaa ja suosii varoja, joiden volatiliteetti on historiallisesti alhaisempi, kuten korko ja absoluuttinen tuotto, osakkeisiin nähden.
Rahastolla on lähes 75% osuudestaan korkosijoituksissa, ja sen tuottama vuotuinen tuotto oli 3, 12% (ennen myyntimaksua) viiden vuoden ajan 30. syyskuuta 2018 alkaen. Se tarjoaa sijoittajille 1, 75% tuoton, koska 5. marraskuuta 2018.
