Kumulaatiosuunnitelman määritelmä
Kertymissuunnitelma on yleinen finanssistrategia, jossa sijoittaja yrittää kasvattaa salkunsa arvoa. Sijoitusrahastojen yhteydessä kertymissuunnitelma on muodollinen järjestely, jossa sijoittaja myöntää määräajoin rahastoon määrätyn määrän rahaa. Siten sijoittaja kerää suurempi ja suurempi sijoitus rahastoon maksuosuuksien ja rahaston salkun arvonnousun kautta.
JAKAUTUMINEN kertymissuunnitelma
Taloudessa ja kirjanpidossa pääoman kertyminen rinnastetaan usein voittovarojen tai säästöjen sijoittamiseen, etenkin reaaliin tuotantohyödykkeisiin.
Pääomankeruulla tarkoitetaan yleensä:
- Todelliset investoinnit aineellisiin tuotantotapoihin, kuten yrityskaupat, tutkimus ja kehitys sekä muut investoinnit, jotka voivat lisätä pääomavirtoja.Sijoittaminen paperilla esitetyihin rahoitusvaroihin, mikä tuottaa voittoa, korkoa, vuokria, rojaltimaksuja, palkkioita tai myyntivoittoja.Sijoittaminen tuottamattomaan fyysinen omaisuus, kuten asuinkiinteistö tai taideteos, jonka arvo voi nousta.
Miksi sinulla on kertymissuunnitelma?
Varovainen keräyssuunnitelma on avain taloudellisen pesämunan rakentamiseen eläkkeelle. Monet sijoittajat keräävät sijoitusrahastoja säännöllisillä maksuosuuksilla sekä osinkojen ja myyntivoittojen uudelleeninvestoinnilla. Yleensä tavoitteena on pitää sijoitetut varat, sijoittaa uudelleen tuotot ja myyntivoitot ja saada nämä yhdistelmät mahdollisimman kauan.
Keräyssuunnitelma voi olla hyödyllinen myös sijoittajille, jotka haluavat rakentaa asemansa sijoitusrahastossa ajan myötä. Se tarjoaa myös etuja dollarikustannusten keskiarvosta.
Vapaaehtoinen kertymissuunnitelma
Vapaaehtoinen keräyssuunnitelma on sijoitusmenetelmä, jossa vähittäissijoittaja sijoittaa määräajoin (oman harkintansa mukaan) suhteellisen pienet määrät rahastoja sijoitusrahastoon rakentamalla suuren aseman pitkään.
Hajauttamalla rahoitusosuudet tiettyyn ajanjaksoon, sijoittajat hyötyvät dollarimääräisistä kustannuksista keskimäärin, koska kiinteät maksut ostavat enemmän sijoitusrahaston osakkeita, kun sen hinta on alhainen kuin silloin, kun se on korkea. Tämä voi olla erinomainen ratkaisu kaikille, jotka haluavat rakentaa sijoitussalkun, mutta eivät pysty sijoittamaan suurta rahasummaa kerrallaan.
Sen lisäksi, että vapaaehtoisella keräytymissuunnitelmalla on mahdollisuus rakentaa sijoitus pitkään, etuna on sijoitusvaihtoehto sijoitusrahastoissa, joiden katsotaan olevan suhteellisen alhainen riski. Toinen etu on, että suunnitelma antaa sijoitusrahastojen sijoittajille mahdollisuuden hyödyntää dollarikustannusten keskiarvoistamista.
