Sijoittajilla, jotka haluavat altistumista teknologia-alalle, on laaja valikoima ETF-sijoitusrahastoja tai sijoitusrahastoja, joista valita. Luokassa on tarjolla yli 50 ETF: ää ja yli kaksinkertainen määrä sijoitusrahastoja.
Teknologiasektorin rahastot kattavat laajan joukon yrityksiä, jotka tarjoavat erilaisia tavaroita ja palveluita, mukaan lukien Internet-palveluntarjoajat, verkkolaitteiden ja -palveluiden tarjoajat, mobiililaitteiden valmistajat ja palveluntarjoajat, puolijohdevalmistajat ja ohjelmistoyritykset.
Tässä on vertailu kategorian kahdesta laajasti hallussa olevasta indeksirahastosta, Vanguard-sijoitusrahastosta ja State Street Global Advisers -yrityksen ETF: stä.
Technology Select Sector SPDR ETF
State Street Global Advisers aloitti teknologiasektorin SPDR ETF: n (NYSEARCA: XLK) vuonna 1998. Se on laajimmin hallittu teknologiasektori ETF, jonka taseen loppusumma on 11, 8 miljardia dollaria. Tämä ETF seuraa S&P Technology Select Sector -indeksiä, joka on osa S&P 500 -indeksiä, joka on suunniteltu heijastamaan julkisesti noteerattujen teknologia-alan yritysten yleistä suorituskykyä. Rahasto käyttää replikaatiostrategiaa sijoittaen samoihin osakkeisiin ja samoihin osuuksiin kuin kohde-indeksi.
Ohjelmisto- ja tietotekniikkapalveluyritykset hallitsevat salkkua ja niiden osuus varoista on 42, 5%. Seuraavina ovat tietokone-, puhelin- ja teknologialaitteita valmistavien yritysten yritykset ja sitten telepalveluyritykset. Rahastossa on pääosin suuryrityksiä, yli 70 osakkeesta koostuvassa salkussa. Rahaston tärkeimpiä omistuksia ovat Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), AT&T, Inc. (NYSE: T) ja Alphabet, Inc. (NASDAQ: GOOGL). Yhdessä näiden viiden omistusosuuden osuus kokonaiskannasta on 41, 15%. Salkun vaihtuvuusaste on alhainen 5%.
Tämän ETF: n kustannussuhde on 0, 14%, mikä on selvästi luokan keskiarvon 0, 53% alapuolella. Rahaston osinkotuotto on 1, 85%.
Rahaston viiden vuoden keskimääräinen vuosituotto on 10, 99%, joka ylittää huomattavasti luokan keskiarvon 7, 68%. Morningstar arvioi tämän ETF: n alhaiseksi riskiksi, ja keskimääräistä korkeammalla tuotolla.
Vanguard Information Technology Idx Adm
Yksi laajimmin pidettävistä teknologiasektorin sijoitusrahastoista on Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX), jonka Vanguard käynnisti vuonna 2004 ja jonka varat olivat 8, 3 miljardia dollaria. Rahasto seuraa MSCI US Investable Market Index / Information Technology 25/50 -hakemistoa, joka koostuu pienistä ja suurista osakkeista, jotka on valittu edustamaan julkisesti noteerattujen tietotekniikkayhtiöiden (IT) tuloksia. Rahasto käyttää myös replikaatiomenetelmää, jolla on samat osakkeet samoissa suhteissa kuin ne ilmenevät indeksissä.
Rahaston salkku on paljon suurempi kuin State Street ETF: n osakekanta, yhteensä yli 350 omistuksen kanssa. Suurimmat omistusosuudet ovat kuitenkin täsmälleen samat, Applen, Microsoftin ja Facebookin kanssa, ja viiden suurimman omistusosuuden osuus on 40, 41% kokonaiskannasta, mikä on hyvin lähellä ETF: n viiden parhaan omistusosuutta. Suurimman osan rahasto-osuuksista on alle 0, 2% sijoitussalkun kaikista sijoitetuista varoista. Salkun vaihtuvuusaste on erittäin alhainen, vain 3%.
Myös Vanguard Information Technology Idx Adm: n kustannussuhde on erittäin alhainen, 0, 1%, verrattuna luokan keskiarvoon 1, 46%. Rahasto tarjoaa osinkotuottoa 1, 37%.
Viiden vuoden keskimääräinen vuosituotto on 10, 28%, ylittäen luokan keskiarvon 7, 14%. Morningstar arvioi rahaston tarjoavan keskimääräistä parempaa tuottoa alhaisella riskillä, samat luottoluokitukset kuin ETF: lle.
Hyödyt ja haitat
ETF: llä ja sijoitusrahastoilla on molemmat edut ja haitat. ETF-osakkeilla käydään helpommin kauppaa, koska ne käyvät kauppaa pörsseissä aivan kuten osakeosuudet, kun taas sijoitusrahastoja voidaan ostaa ja myydä vain päivän lopun hinnoilla. Sijoitusrahastot tarjoavat etuna mahdollisuuden ostaa osakkeita ilmaiseksi. Molemmat rahastolajit tarjoavat pienille sijoittajille etuja, koska ne voivat ostaa pienen määrän osakkeita. Ilman ottamatta huomioon varoja, joita voidaan pitää veroetuilla tileillä, ETF-rahastot ovat yleensä verotehokkaampi sijoitus. Niillä on myös yleensä huomattavasti alhaisemmat kustannussuhteet kuin sijoitusrahastoilla, kuten luokkien keskiarvojen vertailussa, tässä tapauksessa 0, 53% vs. 1, 46%, käy selvästi ilmi.
Vertailemalla kahta rahastovaihtoehtoa
Näiden kahden rahaston vertailu osoittaa niiden olevan useimmissa suhteissa hyvin samankaltaisia, eikä kummallakaan rahastolla ole vahvaa etua toiseen nähden. Vanguard Information Technology Idx Adm -rahasto saa vähäisen edun pienemmällä 0, 1%: n kustannussuhteella verrattuna ETF: n 0, 14%: iin ja hieman alhaisemmalla salkunvaihtosuhteella. Technology Select Sector SPDR ETF: n viiden vuoden keskimääräinen vuosituotto on kuitenkin lähes kokonaan prosenttiyksikköä korkeampi, 10, 99% verrattuna 10, 28%: iin, ja ETF tarjoaa korkeamman osinkotuoton, 1, 85% verrattuna 1, 37%: iin Vanguard-sijoitusrahastolla. Valinta näiden kahden rahaston välillä todennäköisesti johtaa parempana joko laajempaan sijoitusrahastokantaan tai keskittyneempään ETF-salkkuun.
