Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) sääntö 3210, joka korvaa aiemmin käytetyn NYSE-säännön 407, hyväksyttiin arvopaperi- ja pörssikomissiossa (SEC) huhtikuussa 2016 ja otettiin käyttöön huhtikuussa 2017 sen varmistamiseksi, että jäsenyritykset, välittäjät ja neuvonantajat ylläpitävät eettiset standardit.
Tämä tarkoittaa, että säännöt ovat muuttuneet sijoitusalalla, kun kyse on henkilökohtaisesta kiinnostuksesta vastikään avattuille tileille muissa finanssilaitoksissa kuin missä voit olla palkattu tai rekisteröity. FINRA: n mukaan uusi sääntö 3210 korvaa NASD-säännön 3050, sisällytettyjä NYSE-sääntöjä 407 ja 407A ja sisällytettyjä NYSE-sääntöjen tulkintoja 407/01 ja 407/02. Tässä katsotaan uutta sääntöä ja mitä se tarkoittaa neuvonantajille ja välittäjille.
Mitkä ovat uuden säännön vaatimukset?
Vaikka sääntö voi olla uusi, sääntelystandardi ei ole. Tämä sääntö korvasi säännön 3050, jonka NASD (National Securities Dealers Association) valvoo, samoin kuin New Yorkin pörssissä noudatettavat säännöt. Aikaisemmat säännöt viittasivat lähipiiriin kuuluvien henkilöiden suorittamiin tai heidän suorittamiinsa liiketoimiin, kun taas uusi sääntö laajentaa nykyisiä politiikkoja.
Säännön 3210 tarkoituksena on hallita neuvonantajien ja välittäjien avaamia tai perustamia tilejä muissa yrityksissä kuin jäsenyrityksessä, jossa he työskentelevät tai ovat rekisteröityinä. Talousneuvojien ja -välittäjien tilejä työnantajansa kanssa valvotaan helposti. Uusi sääntö keskittyy ulkoisiin tileihin muiden välittäjäyritysten kanssa. Se vaatii kaikkia luvan saaneita työntekijöitä ilmoittamaan sijoitustilit, joita pidetään muissa rahoituslaitoksissa. Uuden säännön mukaan neuvonantajien ja välittäjien on myös ilmoitettava työnantajalleen kirjallisesti aikomuksestaan avata uusi tili ja ilmoitettava kaikki tilit, jos heillä on taloudellisia tai hyödyllisiä etuja. (Lisätietoja: Rahoitusalan sääntelijät: Kuka he ovat ja mitä he tekevät .)
Kaikkien työntekijöiden on nyt ilmoitettava aikomuksestaan ja hankittava työnantajalta etukäteen kirjallinen suostumus, jos he haluavat avata tai ylläpitää sijoitustiliä missä tahansa muussa rahoituslaitoksessa, jossa tapahtuu arvopaperikauppoja, ja työntekijällä on hyödyllinen intressi tilin avaamiseen ja ylläpitämiseen.. Neuvojien ja välittäjien on myös ilmoitettava työnantajalleen kirjallisesti kaikista tilistä, jotka assosioituneet henkilöt ovat avanneet muissa rahoituslaitoksissa kuin heidän työnantajassaan. Lähipiiriin kuuluvat työntekijöihin liittyvät henkilöt, kuten puolisot, lapset ja muut perheenjäsenet. (Lisätietoja: Eettiset standardit, joita sinun tulee odottaa rahoitusneuvojilta .)
Mitä sääntö 3210 tarkoittaa neuvonantajille ja välittäjille?
Uusi sääntö toimii yhdessä tavanomaisten tapahtumien tarkistus- ja tutkimuskäytäntöjen kanssa (voimassa olevan FINRA-säännön 3110 mukaisesti). FINRA-jäsenyritykset ovat jo vastuussa eturistiriitojen hallinnasta liiketoiminnassaan ja kirjanpidon valvonnasta voimassa olevien FINRA-sääntöjen mukaisesti.
Jäsenyritykset voivat milloin tahansa pyytää työntekijöitä toimittamaan kopioita tilidokumenteista, kuten tapahtumavahvistuksista ja tiliotteista. Siksi neuvonantajien ja välittäjien tulisi pitää kirjaa kaikista tilitiedoista ja tapahtumista.
Uuden säännön alaisia eivät ole vain äskettäin perustetut tilit. Jos työntekijällä on olemassa tilejä ja hänestä tulee jäsenyrityksen uusi työntekijä, hänen on ilmoitettava tällainen tili. Työntekijän on saatava työnantajaltaan kirjallinen suostumus kirjanpidon pitämiseen 30 kalenteripäivän kuluessa siitä, kun hän on työskennellyt FINRA-jäsenyrityksessä. Uuden työntekijän on myös ilmoitettava tilintarkastusyhteisölle uudesta yhdistyksestä ja työsuhteista jäsenyrityksessä.
(Katso aiheeseen liittyvää lukemista: DOL: n varajäsensääntö selitetty 10. huhtikuuta 2017 alkaen .)
