Sisällysluettelo
- Miksi avata oma yritys?
- Kasvava kysyntä
- Veteraanien ja asiakaskunnan säilyttäminen
- Aloittelijat ja asiakaskunnan rakennus
- # 1. Käynnistyskustannukset
- # 2. Luvat ja koulutus
- # 3. Liiketoimintasuunnitelman luominen
- # 4. Liiketoimintamalli ja palvelut
- # 5. Ammatilliset suhteet
- # 6. Riskit ja velat
- # 7. Palkkioiden saaminen
- Pohjaviiva
Miksi avata oma yritys?
Olitpa veteraaninen rahoitussuunnittelija, joka haluaa päästä pois tyrannisen pomon alle tai aloittelija juuri yliopistosta, unelma perustaa oma rahoituspalveluyritys on todennäköisesti pyrkimys, joka saa sinut sängystä jopa sateisin päivinä.. Raha, itsenäisyys, mukavat työajat ja tunnustus yhteisössä ovat kaikki osana pakettia, ainakin unissamme. Todellisuudessa rahoituspalveluyrityksen perustaminen on paljon kovaa työtä. Epäonnistuneet ovat usein ne, jotka eivät aio suunnitella.
Lue jatkaa tutkiessamme mitä sinun täytyy tietää muuttaaksesi unelmasi kukoistavaksi yritystodellisuudeksi. Käymme läpi seitsemän tärkeätä tekijää, jotka on pidettävä mielessä aloittaessasi omaa harjoitteluasi.
Kasvava kysyntä rahoitussuunnittelijoille
Keskimääräisen taloudellisen suunnittelijasi ikä on kasvussa hänen asiakaskuntansa iän myötä. Sen myötä enemmän suunnittelijoita jättää käytänteensä samalla kun potentiaalisempia asiakkaita on siirtymässä eläkkeelle.
Tämä muuttuva väestökehitys amerikkalaisväestössä avaa nopeasti uusia erikoistumisalueita, kuten pitkäaikaishoitoa ja vaihtoehtoisia sijoituksia. Viimeisimmän sukupolven rahoitustuotteet ja -palvelut antavat neuvonantajille myös tyydyttää asiakkaiden tarpeet tavoilla, joita ei voinut ennakoida edes muutama vuosi sitten. Nämä tekijät ovat lisänneet pätevien rahoitussuunnittelijoiden tarvetta.
Veteraanien ja asiakaskunnan säilyttäminen
Jos olet veteraani tässä liiketoiminnassa yrittäessäsi tulla itsenäiseksi, olet todennäköisesti kyllästynyt jatkuvaan myyntipaineeseen, toimistopolitiikkaan ja muihin yritykseesi kohdistuviin rajoituksiin, jotka nyt asetetaan sinulle. Uran tässä vaiheessa olet todennäköisesti kehittänyt oman henkilökohtaisen sijoitusfilosofian, joka voi poiketa nykyisen työnantajan käyttämistä menetelmistä. Saatat olla myös huolestunut yrityskirjan hallinnoinnista ja tuntea, että asiakaskuntaasi palvelisi paremmin itsenäisemmässä ympäristössä.
Vakiintuneen asiakaskunnan saaminen on valtava etu jokaiselle, joka aloittaa oman taloudellisen suunnittelun käytännön, mutta se luo myös omat aihepiirinsä. Ajattele, kuinka saavutat asiakkaiden säilyttämisen ja pystyt silti palvelemaan avainasiakkaita siirtäessäsi näitä tilejä yrityksestä toiseen.
Aloittelijat ja asiakaskunnan rakennus
Yrityksen tulokkaat kohtaavat paljon suurempia esteitä tiellä menestykseen. Normaalien aloittamiskysymysten lisäksi, joita on käsiteltävä, aloittelijoiden on myös rakennettava asiakasluettelo tyhjästä, ja opittava liiketoiminnan mekaniikka, joka voi olla huomattava. Mutta kuten monet alan aloittelijat, saatat nähdä rahoitussuunnittelun tapana saada aikaan todellisia muutoksia muiden ihmisten elämässä.
# 1. Käynnistyskustannukset
Taloudellisen suunnittelutoimiston perustaminen aiheuttaa monia samoja perustamiskustannuksia kuin millään muulla liiketoiminnalla. Niihin kuuluvat huonekalut, vuokra, mainonta, tekniikka, apuohjelmat ja mahdollisesti ansaintamaksu uuden välittäjän kanssa (jos sellaista käytetään). Lupa- ja koulutuskustannukset on otettava huomioon myös niitä tarvitseville. Liikekirjan mukana olevien veteraanien on myös otettava huomioon mahdolliset tulojen menetykset, jotka johtuvat siirtymisestä uuteen yritykseen.
# 2. Luvat ja koulutus
Tarvittavien lisenssien hankkimisen lisäksi aloittelijoiden tulee harkita ammatillisen nimityksen ansaitsemista tai kahta, kuten Certified Financial Planner tai Chartered Life Underwriter. Tämänkaltaiset valtakirjat voivat auttaa tarjoamaan kaivattua uskottavuutta ja akateemista koulutusta niille, jotka ovat liiketoiminnan aloittajia tai haluavat laajentaa ohjelmistoaan.
Jos olet kuitenkin alan veteraani, lisensointi ja koulutus eivät välttämättä ole kriittinen kysymys, ellet ole aloittamassa uutta työtä. Esimerkiksi, jos sinulla on vakuutusliiketoimintaa ja aiot lisätä sijoituksia tai kattava rahoitussuunnittelu harjoitteluasi, sinun on lupa (ja mahdollisesti sertifioitu) vastaavasti.
# 3. Liiketoimintasuunnitelman luominen
Kuten minkä tahansa muun liiketoiminnan kohdalla, on elintärkeää, että riippumattomat rahoitussuunnittelijat alkavat vankalla kirjallisella liiketoimintasuunnitelmalla. Suunnitelman tulisi sisältää:
- Liiketoiminnan tavoitteetErityiset strategiat näiden tavoitteiden saavuttamiseksiRahoitusmarkkinoiden nykytilaTyyppiset asiakkaat ja näkymätKuinka erottaa yrityksesi kilpailustaJoustava markkinointisuunnitelmaKaikki todennäköiset kustannukset (nämä tulisi määritellä selvästi) Realistinen arvio ajanjaksosta se vie suunnitelman tavoitteiden saavuttamiseksi
# 4. Liiketoimintamalli ja palvelut
Määrittäminen siitä, millainen rahoitussuunnittelupalvelun ammattilainen sinä olet, on tärkeä päätös. Tämä valinta kattaa sekä palvelutyypit, joita tarjoat asiakkaillesi, että korvausmenetelmäsi. Komissiolla työskentelevät rahoitussuunnittelijat ansaitsevat yleensä keskimäärin paljon enemmän kuin maksupohjaiset suunnittelijat.
Asiakkaat, jotka haluavat erityisesti puolueetonta neuvoa, hakevat kuitenkin yleensä maksupohjaisia suunnittelijoita. Persoonallisuustyypilläsi voi olla merkitys tämän valinnan tekemisessä; Jos sinulla on analyyttinen mieli etkä nautti korkeapainekaupasta, saatat tuntea olosi kotoisaksi vain juoksevien numeroiden ja suositusten avulla.
Toisaalta, jos olet tyypin A persoonallisuus, joka tykkää työskennellä ihmisten kanssa, saatat ehkä saada enemmän menestystä myyntipohjaisen lähestymistavan avulla. Päättämäsi liiketoimintamallin tyyppi voi myös määrittää, mitkä lisenssit tarvitset.
# 5. Luo ammatillisia suhteita
Ammatillisten suhteiden luominen on ratkaisevan tärkeää kaikille orastaville rahoitussuunnittelijoille, etenkin sellaisille, joilla ei ole vakiintunutta yritystoimintaa. Asianajajan tai CPA: n löytäminen, joka on halukas tekemään yhteistyötä kanssanne, saattaa olla paras asia, jonka voisit tehdä yrityksellesi. Mentori voi olla yhtä tärkeä etenkin uusille tulokkaille. Joku, joka kysyy neuvoja siitä, kuka voi opastaa sinut vaikeissa alkuvaiheissa, on korvaamaton niille, jotka vielä oppivat yritystä.
# 6. Tunne riskit ja vastuut
Yrityksen perustamiseen liittyy tietty määrä riskiä. On olemassa riski, että liiketoiminta tuottaa riittämättömiä tuloja selviytymiseen, samoin kuin vastuusta ja muista uskonnollisista vastuista aiheutuvan riskin. Kaikki rahoitussuunnittelijat tarvitsevat korvausvakuutuksen. Virheet ja laiminlyönnit (E&O) vakuuttavat suojaamaan väärinkäytöksiä, mutta muista, että viime kädessä vastuu varmistaa, että lainsäädännössä noudatetaan yritystäsi. Kaikki asiakasvalitukset ja ongelmat on käsiteltävä ammattimaisella tavalla liiketoiminnan vakauden varmistamiseksi.
# 7. Palkkioiden saaminen
Menestyneet suunnittelijat nauttivat korkeasta (joskus erittäin korkeasta) korvauksesta, virtuaalisesta itsenäisyydestä ja kätevästä työajasta sekä tunnustuksesta yhteisössä. Mutta kaikkein paras palkkio voi olla saavutuksen tunne, joka tulee auttamalla asiakasta saavuttamaan mielenrauha ratkaisemalla monimutkainen taloudellinen kysymys. Riippumatta siitä, minkä tyyppistä palkkiota haluat, rahoitussuunnittelun ammatti voi hyvinkin tarjota mitä etsit.
Pohjaviiva
Vaikka yksityisen rahoitussuunnittelukäytännön aloittaminen merkitsee epäilemättä huomattavaa määrää työtä ja riskejä, niin haluavien ei pitäisi antaa pelon estää heitä toteuttamasta unelmaa. Monet yksityishenkilöt ja jopa yritysmaailman ammattilaiset kertovat sinulle helposti, että rahoitussuunnittelu on paras liiketoiminta maailmassa.
