Sisällysluettelo
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Rahamarkkinarahasto on eräänlainen sijoitusrahasto, joka sijoittaa vain erittäin likvideihin instrumentteihin, kuten käteiseen, rahavaroja vastaaviin arvopapereihin ja korkean luottoluokituksen velkaperusteisiin arvopapereihin, joiden maturiteetti on alle 13 kuukautta. Seurauksena on, että nämä rahastot tarjoavat suuren likviditeetin ja erittäin alhaisen riskitason. Rahamarkkinarahaston ensisijainen sijoitustavoite on ansaita korkoa ja ylläpitää nettovarallisuusarvoa (NAV) 1 dollaria osakkeelta.
Joidenkin rahamarkkinarahastojen alhaisen riskin lisäksi niillä on lisäetu tarjoamalla verovapaita palautuksia päteville sijoittajille. Kolme verovapaata rahamarkkinarahastoa, jotka saattavat olla harkinnan arvoisia, ovat Vanguard-verovapaat rahamarkkinarahasto ("VMSXX"), T. Rowe -hintaverovapausrahasto ("PTEXX") ja uskollisuuteen verovapaat rahamarkkinarahasto ("FMOXX"). Nämä toimivat pitämällä hallussaan korkealaatuisia kuntalainoja valtion omien arvopapereiden lisäksi.
Avainsanat
- Verovapaissa rahamarkkinarahastoissa yhdistyvät matalan riskin edut verovapaisiin tuloihin. Tämä strategia saavutetaan lisäämällä salkku lyhytaikaisia kunnallisia joukkovelkakirjalainoja.Koska yhdistetyn riskin ja veroetujen vuoksi nämä rahastot tuottavat yleensä alhaisemman nimellisarvon tuotto kuin muut sijoitukset.
Vanguard verovapaa rahamarkkinarahasto (VMSXX)
Vanguard-verovapaa rahamarkkinarahasto on matalan riskin mukainen, matalan palkkion omaava sijoitus, joka sopii korkean netto-arvon sijoittajille. Rahaston tavoitteena on tuottaa tuloja, jotka on vapautettu liittovaltion henkilöverotuksesta, pitäen samalla yllä likviditeettiä ja nettoarvoa 1 dollaria osaketta kohti. Rahasto sijoittaa pääasiassa lukuisiin korkealaatuisiin, lyhytaikaisiin kuntapapereihin. Lisäksi rahasto sijoittaa arvopapereihin, joiden efektiivinen maturiteetti on enintään 397 päivää, painotettu keskimääräinen vaikutusaika on 120 päivää tai vähemmän ja painotettu keskimääräinen maturiteetti on 60 päivää tai vähemmän. Rahastoon sijoittaminen vaati vähintään 3000 dollarin alkuinvestoinnin ja vuotuisen nettokulusuhteen 0, 15% tammikuusta 2020 alkaen.
Rahastolla oli 948 osuutta ja nettovarallisuus yhteensä 18, 4 miljardia dollaria. Rahaston salkun keskimääräinen maturiteetti oli 27 päivää ja painotettu keskimääräinen käyttöikä 37 päivää, mikä osoittaa, että rahastolla on alhainen korkoriski. Rahaston keskimääräinen vuosituotto on 2, 88% sen perustamispäivästä 10. kesäkuuta 1980 lähtien. Viimeisen viiden vuoden aikana rahaston tuotto on ollut keskimäärin 0, 76%.
T. Rowe Hintaveroton raharahasto (PTEXX)
T. Rowen hintaverottomalla rahastolla pyritään tarjoamaan tuloja, jotka on vapautettu liittovaltion tuloveroista, säilyttäen samalla likviditeetin ja pääoman. Sijoitustavoitteensa saavuttamiseksi rahasto sijoittaa pääasiassa korkealaatuisiin Yhdysvaltain dollarin määräisiin kunnallisiin arvopapereihin. Rahasto sijoittaa arvopapereihin, joiden jäljellä oleva maturiteetti on enintään 397 päivää, painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 60 päivää ja painotettu keskimääräinen käyttöikä on 120 päivää tai vähemmän. Rahastoon sijoittamiseen vaaditaan vähintään 2 500 dollarin sijoitus ja vuotuinen nettokulusuhde 0, 4%.
Rahaston nettovarallisuus oli yhteensä 364 miljoonaa dollaria ja 114 omistusosuutta. Rahaston salkun painotettu keskimääräinen maturiteetti on 35, 70 päivää ja painotettu keskimääräinen käyttöikä 35, 90 päivää. Tammikuusta 2020 alkaen rahaston keskimääräinen vuosituotto oli 0, 53% viiden viime vuoden aikana.
Fidelity verovapaa rahamarkkinarahasto (FMOXX)
Fidelity-verovapaalla rahamarkkinarahastolla pyritään ylläpitämään likviditeettiä ja pääomaa tarjoamalla tuloja, jotka on vapautettu liittovaltion tuloveroista. Rahaston tavoitteena on saavuttaa sijoitustavoite sijoittamalla kokonaisnettovarallisuutensa pääasiassa kuntien rahamarkkinapapereihin, joiden kesto on keskimäärin 37 päivää. Normaaleissa markkinaolosuhteissa rahasto sijoittaa vähintään 80% kokonaisnettovarallisuudestaan arvopapereihin, joiden korko on vapautettu liittovaltion henkilöverosta.
Tammikuusta 2020 lähtien rahasto laskutti vuotuista nettokustannussuhdetta 0, 47% ja vaati vähintään 5 000 dollarin sijoituksen. Osakelajien nettovarallisuus oli 3, 4 miljardia dollaria. Sen tuotto on ollut keskimäärin 0, 56% viimeisen viiden vuoden aikana.
