MITÄ on veroveto
Veroveto on verojen aiheuttamien potentiaalisten tulojen vähentäminen. Käsite kuvaa verotuksesta johtuvaa tuotonmenetystä, yleensä sijoituksesta. Verotuksellisuutta käytetään yleisesti, kun kuvataan ero verosuojatun sijoitusvälineen ja sellaisen, joka ei ole verotuksessa, välillä.
JAKAUTUMINEN Veroveto
Verotuksellisuus vähentää sijoitetun pääoman tuottoa, joten siihen kannattaa kiinnittää huomiota tulotasosta riippumatta. Verotuksella voi olla merkittävä vaikutus monien yksilöiden sijoitustoiminnan kokonaistulokseen, ja verotustehokkaat sijoitusmenetelmät ovat tärkeitä myyntivoittojen tunnistamisessa, varallisuuden siirrossa ja kiinteistöjen suunnittelussa.
Oletetaan esimerkiksi, että henkilö voi sijoittaa miljoona dollaria kahteen arvopaperiin joko maassa A, jossa lähdevero on 25 prosenttia, tai maassa B, jossa lähdevero on 15 prosenttia. Molemmat arvopaperit maksavat osinkoa 2, 5 prosenttia. Turvallisuus A tuotti 25 000 dollaria veroina 6 250 dollaria veroilla yhteensä 18 750 dollaria. Sijoitus B tuottaisi 25 000 dollaria veroilla 3 750 dollaria, yhteensä 21 250 dollaria. Siksi tuotot olisivat 1, 875 prosenttia arvopapereilta A ja 2, 125 prosenttia arvopapereista B, mikä vastaa 25 peruspisteen verovähennystä tai näiden kahden arvopaperin tuottojen eroa.
Miksi verotuksen vetäminen on tärkeää
Veroveto on tärkeätä harkita monista syistä. Sijoittajat ja osakemarkkinoijat korostavat usein tuottoaan, mutta harvoin sisällyttävät palautuksen verovaikutukset. Tämä johtuu lähinnä siitä, että jokaisen sijoittajan vero-olosuhteet vaihtelevat.
Monet sijoittajat sijoittavat myös tuotonsa uudelleen, joten kun verot syövät niihin tuottoihin vuosi toisensa jälkeen, jäljellä on vähemmän rahaa jäljellä uudelleeninvestointeihin ja vähemmän kasvaa ja kasvaa ajan myötä. Tämä voi tehdä suuren eron henkilön portfolion koosta pitkällä aikavälillä. Tämän seurauksena verovapauden välttäminen tekee verottomista sijoituksista, kuten kunnallisista joukkovelkakirjalainoista, niin houkuttelevan monille sijoittajille.
Verotuksen minimoimiseksi yksityishenkilöt voivat hyödyntää mitä tahansa veronsuojattuja sijoitusvälineitä, joihin heillä on pääsy. Useimmille kotitalouksille tämä tarkoittaa yrityksen eläkesuunnitelmia, kuten 401 (k) s, samoin kuin henkilökohtaisia eläketilejä (IRA). Perheet, jotka säästävät yliopisto-opiskelua varten, voivat hyödyntää 529 säästösuunnitelmaa, ja korkeaa vähennyskelpoisuutta omaaviin terveydenhoitosuunnitelmiin ilmoittautuneiden tulee harkita terveydenhuollon säästötilien käyttöä. Sijoittajat voivat myös vähentää verotuksensa salkkuihinsa valitsemalla rahastoja, joiden osingot ovat pääosin tai kaikki päteviä, ja sijoittamalla kansainväliset rahastot verotettavalle tilille.
