Kiinteistösuunnittelu voi olla vaikea ajatella. Kaiken kaikkiaan se pakottaa yksilöt pohtimaan verotuksellisia asioita, joita tapahtuu heidän ollessaan elämässä ja oman kuolemansa jälkeen. Siksi on erittäin tärkeää varmistaa, että omaisuutta hoidetaan varovaisesti ja että seuraavien sukupolvien perheenjäsenet saavat perintöjä ilman sattumia.
Vaikka kuka tahansa asianajaja voi laatia yksinkertaisen tahdon suoraviivaisissa tilanteissa, esimerkiksi nimeämällä 401 (k): n edunsaaja, kokeneilla luottamuslakilakimiehillä voi olla helpompaa navigoida monimutkaisemmissa tilanteissa, joihin liittyy useita rahastoja ja useita perillisiä.
Kiinteistösuunnitteluvihjeitä
Kun rakennat kiinteistösuunnitelmaa, sinulla voi olla erilaisia huolenaiheita, kuten seuraavat:
- Varojen asianmukaisen hallinnoinnin ylläpitäminen asumisen aikana Kiinteistöomaisuuden hallinta joustavasti asumisen aikanaKiinteistöjen tarkasteleminen, joissa vuokralaisena on yhteistä tai yhteisöllistä omaisuutta.Omaisuuden tarkasteleminen useissa osavaltioissaPienyrityksen omaisuuden tutkiminenLasten huoltajan nimeäminen lapsilleTarkistaminen siitä, että perilliset ja rakkaansa saavat omaisuutesiAuttavat konfliktien vähentämiseen tai välttämiseen ja hämmennysOikeudellisten kulujen ja verojen minimointiRahoituksen säilyttämisen arviointi
Nämä aihealueet ja alla olevat kysymykset ovat hyvä paikka aloittaa, kun etsit parhainta asianajajaa tarpeitasi varten.
Avainsanat
- On tärkeää, että sinulla on vankka kiinteistösuunnitelma, jotta varmistetaan, että rakkaasi saavat omaisuutesi ilman vaivaa tai kohtuutonta viivytystä kuolemasi jälkeen. On monia kysymyksiä, jotka sinun tulee kysyä mahdollisilta kiinteistösuunnittelusta vastaaville asianajajille, ennen kuin palkatte yhden kiinteistösuunnitelman laatimiseen. Ennen kaikkea muista palkata asianajaja, joka osoittaa korkeatasoista palvelua ja jonka kanssa voit tuntea olosi mukavaksi keskustella henkilökohtaisista asioista.
Kysymyksiä potentiaaliselle kiinteistönvälittäjällesi
Seuraavat kysymykset auttavat sinua oppimaan kiinteistöjen suunnittelusta ja selvittämään, onko mahdollinen kiinteistöjen suunnittelusta vastaava asianajaja sinulle sopiva.
Onko keskityt ensisijaisesti kiinteistöjen suunnitteluun?
Jatka ehdokkaan kanssa vain, jos he vastaavat "kyllä" tähän kysymykseen. Kiinteistöasiantuntija on ajan tasalla kaikista lakia koskevista muutoksista ja hänellä on tarvittava strateginen tietämys sanoittaaksesi asiakirjat huolellisesti mahdollisimman tehokkaasti.
Kuinka kauan olet harjoittanut?
Sinun on tietenkin pyrittävä löytämään kokenein asianajaja mahdolliseksi - joka on nähnyt hänen laatimansa asiakirjat voimaan asiakkaan kuoleman jälkeen. Tällaiset asianajajat ovat joutuneet kohtaamaan tuomioistuinten tai Internal Revenue Service (IRS) -haasteet ja tietävät miten voittaa kaikki esteet.
Suoritatko todella suunnitelman?
Jotkut lakimiehet vain laativat kiinteistösuunnitteludokumentit, kun taas toiset toteuttavat myös niihin liittyviä rahastoja. Yleensä on tehokkaampaa pitää asianajaja jälkimmäisessä luokassa, joka voi varmistaa, että oikeat varat siirretään rahastoon.
Suoritatko säännöllisiä katsauksia?
Jotkut kiinteistösuunnittelusta vastaavat asianajajat tarkistavat pientä korvausta puolivuosittain tai vuosittain asioistasi. Tämä voi olla tärkeä, koska suunnitelmaasi voi olla tarpeen tehdä muutoksia, jos koet elämän muutoksen tai muutoksen talouteen. Myös uudet lakimuutokset voivat mahdollisesti muuttaa kiinteistösuunnittelun näkökohtia.
Mikä on kiinteistöverokokemuksesi? Kuinka voin parhaiten hallita kiinteistöveroja?
Esimerkki: Vuoden 2017 verovähennys- ja työllisyyslaissa nostettiin kiinteistö- ja sukupolvien hylkääviä verovapautuksia vuoteen 2025 saakka.
Voitko auttaa minua luomaan kattavan kiinteistösuunnitelman, joka sisältää testamentit, rahastojen ja henkivakuutukset?
Sinulla voi olla monen tyyppisiä testamentteja, rahastoja ja henkivakuutussuunnitelmat, ja kattava kiinteistösuunnitelma voi sisältää kaikki nämä. Joten on tärkeää, että kiinteistövälittäjäsi on perehtynyt näillä alueilla. Haluat ehkä, että kiinteistövälittäjä auttaa sinua ymmärtämään kunkin kiinteistösuunnittelutyökalun vivahteet ja havaitsemaan ne, jotka saattavat olla sinulle sopivia.
Kuinka lataat?
Monet kiinteistöjen suunnittelusta vastaavat asianajajat veloittavat kiinteät maksut sen sijaan, että laskutetaan tunti. Jotkut tekevät molemmat, joissa veloittavat kiinteän verkon tavanomaisista palveluista, kuten luottamuksen perustamisesta, ja perivät sitten tuntihinnan erityisistä tutkimustehtävistä. Joka tapauksessa on viisasta kysyä korvausmalleista etukäteen yllätyksien välttämiseksi.
Mitä mieltä ole peruutettavasta elävästä luottamuksesta?
Omaisuuden asettaminen peruutettavissa olevaan elintarkoitukseen voi välttää kallista ja vaivalloista testamenttiprosessia (testamentin tekeminen tuomioistuimelle). Mutta tämä ei välttämättä ole paras siirto kaikille, koska peruutettavissa olevat eläkerahastot eivät välttämättä perintö-, kiinteistö- tai tuloveroja. Valitettavasti jotkut lakimiehet suosittelevat näitä rakenteita yksinkertaisesti, jotta he voivat veloittaa enemmän rahaa.
Mitä muita asioita käsittelette?
Kun elinajanodote kasvaa, samoin todennäköisyys pitkäaikaisiin fyysiseen ja henkiseen terveyteen liittyvistä ongelmista. Kiinteistönvälittäjien tulisi auttaa asiakkaita verotuksellisesti varautumaan vammaisuuden tai dementian mahdollisuuteen laatimalla valtakirjat, terveydenhuoltodirektiivit ja elävät testamentit.
Kuinka kauan kestää sinun kiinteistösuunnitteluprojektini loppuun saattaminen?
Vaikka yleistä kiirettä ei yleensä ole, muista, että haluat ehkä keskustella kiinteistösuunnitelmasi näkökohdista muiden ammattilaisten, kuten kirjanpitäjien, eläkesuunnittelijoiden tai rahahuollon edustajien kanssa. Kiinteistönvälittäjän asiantuntemus voi olla päällekkäinen näiden alojen kanssa, mutta hän ei ehkä ole yleinen veroasiantuntija tai sijoitusneuvoja. Anna itsellesi riittävästi aikaa saada laajempi, kokonaiskuva näkökulmasta kiinteistösuunnitelmasi ja sen toteuttamisen logistisiin käytännöllisyyksiin.
Lähetetäänkö minulle kiinteistösuunnitteluasiakirjat tarkistettavaksi?
Vaikka työskentelisitkin kokeneen kiinteistösuunnittelijan kanssa, on välttämätöntä tarkistaa kaikki asiakirjat ja lomakkeet väärän viestinnän välttämiseksi. Selvitä, mitä voidaan muuttaa myöhemmin, ja mikä on peruuttamaton.
Voiko kukaan muu toimistossasi keskustella asioistani poissa ollessasi?
Vaikka suurin osa kiinteistösuunnittelusta vastaavia asianajajia pyrkii saamaan itsensä asiakkaiden saataville milloin tahansa, on tärkeää tietää, että osakkuusyritys tai avustaja on käytettävissä vastaamaan kysymyksiin hätätilanteessa, jos asianajajasi ei ole käytettävissä.
Joitakin kysymyksiä sinulle
Tässä on useita kysymyksiä, jotka sinun tulee kysyä itseltäsi:
- Kuinka mukava tunnet ollessasi tapaamisessa mahdollisen kiinteistöjen suunnittelusta vastaavan lakimiehen kanssa? Kommunikoi hän hyvin ja selvästi? Hyväksytkö hänen yleiset arvot? Kuinka hänen sängynkäytöksesi saa sinut tuntemaan? Onko sinulla hyvä suhde hänen kanssaan? Voitko kuvitella puhumisen tämän henkilön kanssa hyvin henkilökohtaisista asioista?
Luottakaa vaistoihisi selvittääksesi, onko tietty kiinteistöjen suunnittelusta vastaava asianajaja sinulle sopiva. Kiinteistösuunnittelu voi olla monimutkainen, sekä henkisesti että juridisesti, joten on ehdottoman välttämätöntä valita asianajaja, joka pystyy huolellisesti käsittelemään kaikkia sen elementtejä.
