Mikä on sijoitusrahaston tuotto?
Sijoitusrahaston tuotto on mittari sijoitusrahaston tuoton tuotolle. Se lasketaan jakamalla vuotuinen osinkotuotonjako-osuus sijoitusrahaston osakkeiden arvolla. Rahastojen tuotot vaihtelevat rahaston markkina-arvon ja vuotuisen osingonjaon muutosten mukaan.
Sijoitusrahaston tuotto lasketaan tyypillisesti päivittäin rahaston substanssiarvolla (NAV), joka määritetään markkinoiden sulkeutumisen jälkeen joka päivä.
Avainsanat
- Sijoitusrahaston tuotto tarkoittaa tuottoa, joka palautetaan sijoittajille koron ja sijoitusten tuottamien osinkojen kautta. Rahaston tuotto ilmaistaan prosenttiosuutena osakekohtaisen tulon määrästä jaettuna osakkeen substanssiarvolla. Rahastonhoitajat voivat käyttää erilaisia menetelmät sijoittajien näkemän rahaston tuoton laskemiseksi, joten potentiaalisten sijoittajien tulisi käydä läpi rahastoesite nähdäkseen, miten se saadaan. Korkean tuoton sijoitusrahastot voivat olla houkuttelevia sijoittajille, jotka hakevat suurempaa tuottoa, mutta se voi olla myös merkki siitä, että rahasto omistaa riskialttiimpia varoja kuin sinulla voisi olla
Sijoitusrahaston tuoton ymmärtäminen
Sijoitusrahastojen tuotot voivat olla johtava ominaisuus, jota kannattaa harkita tuotto-sijoittajille. Sijoitusrahaston tuottolaskelmat sisältävät tyypillisesti minkä tahansa tyyppiset tuotot, jotka maksetaan sijoitusrahastosta yhden vuoden aikana. Rahasto-osingonjaon päättää hallitus, joka hyväksyy ja julkistaa jaon sijoittajille.
Kaikenlaiset sijoitusrahastot maksavat osinkoja. Osakesijoitusrahastossa jako tapahtuu yleensä osingoista, jotka salkun osakkeet maksavat. Joukkovelkakirjalainarahastossa osingonjako sisältää usein korkoa, joka maksetaan salkussa oleville joukkovelkakirjojen sijoituksille. Sijoittajilla, jotka haluavat korkean tuoton sijoitusrahastojen sijoituksia, on laaja valikoima vaihtoehtoja, joista valita sijoituskelpoisilla markkinoilla.
Sijoitusrahastojen tuotot noteerataan usein termiinituottoina tai 12 kuukauden lopussa. Rahaston termiinituotto kertoo viimeisimmän osingonjaon rahaston odotettavissa olevan yhden vuoden osinko-ohjelmalla. Viimeisen 12 kuukauden osingotuotto on viimeisen 12 kuukauden aikana maksettujen osinkojen summa jaettuna yhden sijoitusrahaston osakkeen arvolla. Sijoitusrahastot maksavat usein kuukausittain tai neljännesvuosittain.
Sijoittajien, jotka tuottavat korkeatuottoisia sijoitusrahastoja, tulee myös kiinnittää erityistä huomiota rahaston tuottolaskelmiin. Eri lähteet tulosraportoinnissa voivat käyttää erilaisia menetelmiä. Rahaston tuoton kattavaa arviointia varten sijoittajat voivat käyttää kokonaistuottoa. Tavallisesta tuotosta poiketen kokonaistuotto ottaa huomioon kaikki rahastolle maksetut osingonjaot.
Esimerkki rahastokorosta
Oletetaan, että sijoitusrahaston nykyinen markkinahinta on 20 dollaria osakkeelta ja että se on maksanut 0, 04 dollaria kuukausittain osinkoina viimeisen vuoden aikana. Viimeisen 12 kuukauden sijoitusrahaston tuotto lasketaan jakamalla vuotuiset osingot osakekurssilla. Siten saanto olisi 0, 48 dollaria / 20 dollaria = 0, 024 tai 2, 4%.
Harkitse nyt sijoitusrahastojen korkotuottoa. Oletetaan, että sijoitusrahaston nykyinen hinta on 20 dollaria, mutta sijoitusrahasto on juuri korottanut kuukausittaisia osinkojaan 0, 05 dollariin. Rahaston termiinituotto lasketaan jakamalla odotettu vuosittainen osinko 0, 05 dollaria x 12 osakkeen kurssilla. Siten termiinituotto olisi 0, 60 dollaria / 20 dollaria = 0, 03 tai 3%.
Joitakin korkean tuoton rahastoja
Sijoittajilla on laaja valikoima tuloja, jotka maksavat sijoitusrahastoja valita sijoituskelpoisilla markkinoilla. Alla on esimerkkejä parhaiten tuottavista sijoitusrahastoista.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
AllianceBernstein All Market Alternative Return -rahasto on yksi tuottoisimmista sijoitusrahastoista sijoitettavilla markkinoilla. Rahasto sijoittaa osakkeisiin, korkoihin ja johdannaisiin. Kaupankäyntihinta on 8, 23 dollaria. Sen viimeisen 12 kuukauden tuotto on 19, 87%.
Vanguardin korkea osinkotuottoindeksi (VHDYX)
Vanguard High Dividend Yield -indeksi on indeksirahasto. Sen tarkoituksena on seurata FTSE: n korkean osinkotuottoindeksin hallussapitoa ja palautumista. Kaupankäyntihinta on 32, 86 dollaria. Sen lopullinen 12 kuukauden osinkotuotto on 2, 84%.
T. Rowe Hintakehitysvelkakirjalaina (PRELX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond -rahasto sijoittaa kehittyvien markkinoiden maiden joukkovelkakirjalainoihin. Sen kauppahinta on 6, 75 dollaria. Sen jäljellä oleva 12 kuukauden tuotto on 5, 74%.
