Siellä on paljon sijoittajia, jotka käyvät yksin. He tekevät oman tutkimuksensa ja tekevät kauppoja edullisen välittäjän kautta. Näitä sijoittajia onnitellaan yrittäjyydestä, mutta ongelmana on, että joskus nämä rohkeat ihmiset eivät tiedä mistä aloittaa tai tarkemmin sanottuna miten seulotaan varastot.
Yksittäisen osakekannan valitsemiseksi sijoittajat tarvitsevat ensin hyvän lähteen mahdollisille ostoille. Täältä ajantasaiset osakeseulonnat ja markkinatiedot voivat osoittautua varsin hyödyllisiksi yksittäiselle sijoittajalle.
Älä aliarvioi oikea-aikaisen markkinatiedon arvoa
Sijoittajat tarvitsevat mahdollisimman paljon tietoa markkinoilla tapahtuvasta. Tämä tarkoittaa erilaisten lähteiden hyödyntämistä taloudellista, teollisuutta ja yrityskohtaista tietoa varten. On selvää, että sijoittajien ei tarvitse tutkia tilastotietoja ja jokaisen teollisuuden monimutkaisuutta samalla tavalla kuin Wall Street -analyytikot tekevät, mutta heillä on oltava hyvä käsitys markkinoiden ajajista.
Siksi on erittäin suositeltavaa seurata yritysraportteja kaikenlaisten mediakanavien kautta, lukea uutisia taloudellisilla verkkosivustoilla ja seurata sijoittajien mielipiteitä sosiaalisessa mediassa. Taitavien sijoittajien tulisi etsiä tietoja ja tapahtumia, jotka ajavat taloutta eteenpäin. Tietojen hankkiminen laajasta poikkileikkauslähteestä varmistaa, että sijoittaja ei saa puolueellista tai epätäydellistä uutisvirtaa.
Uutiset ovat nämä esimerkit siitä, minkä tyyppisiä tietoja sijoittajien tulisi käydä säännöllisesti.
Korot
Tiedot korkotrendistä tai tulevaisuuden koronnousun tai leikkauksen todennäköisyydestä on erittäin arvokasta. Muista, että jos sijoittaja pystyy oikein ennustamaan tai ennakoimaan tulevien koronlaskujen todennäköisyyttä ja kasvattamaan altistumistaan kotimaisille osakkeille, sijoittajan on tehtävä paljon rahaa.
Tämän vuoksi talouden uutisten oikea-aikainen, harkittu analysointi onkin tärkeää. Liiketoiminnan televisiokanavat, kuten CNBC, Bloomberg tai Fox Business, tekevät yleensä hyvää työtä paitsi raportoidessaan korkouutisia, myös auttamalla yleisöä arvioimaan mahdollisia muutoksia tulevassa Fed-politiikassa.
Öljy ja energia
Tiedot OPEC-öljyntuotannosta ja kotimaan varastovarastoista ovat yhtä tärkeitä. Miksi? Yksinkertaisin vastaus on, koska taloudemme ja tulevaisuuden kasvunäkymämme riippuvat kyvystä hankkia öljyä kohtuulliseen hintaan. Tämä tekee tarjonta / kysyntä-yhtälöstä erittäin tärkeän.
Taloudelliset tiedotusvälineet, mukaan lukien The Wall Street Journal ja Reuters, tekevät hienoa työtä paitsi ilmoittamalla nämä uutiset myös auttamalla sijoittajia ennustamaan mahdollisia tarjonnan muutoksia.
Taloudelliset indikaattorit
Seuraavaksi harkitse kuluttajien tuntemuksia, asumisen aloittamista ja työllisyyslukuja. Vaikka nämä tietokokonaisuudet ovatkin ensisijaisesti jäljessä talouden indikaattoreita, ne antavat sijoittajille käsityksen siitä, mitä suurempi yleisö ajattelee ja miten ne käyttävät rahansa. Tämä on tärkeätä tietoa, koska se antaa taitavalle sijoittajalle mahdollisuuden nähdä trendi ja mitata kuluttajan halu kuluttaa rahaa tiettyihin tuotteisiin lähitulevaisuudessa.
Esimerkiksi näiden tietojen käytöstä voidaan todeta, että jos kuluttajien suhtautuminen on suurta, asuntojen aloittaminen kasvaa tasaisesti ja työttömyys laskee, voidaan oikein olettaa, että huipputason vähittäiskauppiaat maksavat paremmin. Toisaalta, kun kaikkia näitä indikaattoreita siirretään, asianmukainen oletus olisi, että halvemmat vähittäismyyjät toimisivat paremmin.
Vältettävät yritystyypit
Oikean osakevalinnan temppu on kyky houkuttaa useita potentiaalisia sijoituksia muutamaan elinkelpoiseen ehdokkaaseen. Tämä voidaan parhaiten saavuttaa tietämällä, minkä tyyppisiä yrityksiä vältetään.
Lukuun ottamatta epätavallisia olosuhteita, sijoittajien tulisi yleensä välttää:
Jakelijat tai hyödyketyyppiset yritykset
Koska nämä yritykset eivät ole valmistajia, he ovat vain välittäjiä, joilla on harvoin ainutlaatuisia ominaisuuksia, jotka vetäisivät paljon sijoittajia. Lisäksi yleensä jakelijaksi tulee usein vähemmän esteitä kilpailulle.
Esimerkkejä tällaisista yrityksistä voisivat olla lasten täytettyjen eläinten valmistajat (erikoistumattomat lelut ovat tunnettu hyödyke) ja kulutuselektroniikan jakelijat, jotka vain lähettävät tavaroita vähittäiskauppiaille. Nämä yritykset voivat helposti nähdä voittojensa supistuvan, jos ne menettävät jopa yhden suuren vähittäismyyntitilin tai jos valmistaja löytää toisen jakelijan lähettämään tavaroita vähemmän.
Yritykset, joiden bruttokateprosentti on alle 20%
Tyypillisin syy on, että virherajaa ei ole lähes ollenkaan. Itse asiassa pieninkin askel liiketoiminnassa voisi johtaa voittojen romahtamiseen. Yleensä hyödyketyyppisillä yrityksillä ja jakelijoilla on alhaiset katteet. Mutta samoin tietyt perustavat yritykset, joiden on tarjottava tuotteitaan ja / tai palveluitaan halvemmalla saadakseen markkinaosuutensa. Kaikki nämä yritykset ovat jälleen luontaisesti "riskialttiimpia".
Yritykset, joita ei pidetä luokan parhaimpana
Kuten vanhempasi ovat aina sanoneet, "saat mitä maksat". Toisin sanoen toisen tason yritykset pysyvät usein toisen tason yrityksinä, paitsi jos heillä on potentiaalia yhdestä päivästä tulla alan huippukoira. Kuinka sijoittaja voi kertoa onko yritys "luokkansa paras"? Kertoimet ovat, että sillä on liiketoiminnassa suurin markkina-arvo, suurin läsnäolo maantieteellisen jalanjäljen suhteen, ja sillä on taipumus olla "trendinmuodostaja" teollisuudessa (hinnan, tekniikan ja tuotetarjonnan suhteen), jolla se toimii. Walmart, Apple ja Amazon ovat hyviä esimerkkejä tällaisista yrityksistä.
Yritykset, joilla käydään vain kauppaa
Kauppa tarkoittaa vain sitä, että nämä yritykset vaihtavat yleensä vain alle 100 000 osaketta päivässä. Tämän tyyppisten osakkeiden markkinat tai "leviäminen" ovat usein erittäin epävakaita. Sijoittajilla on itse asiassa tarpeeksi tekemisiä perusteiden analysoinnin yhteydessä. Tarjonnan ja kysynnän voimakas heilahtelu, ja potentiaalisia vaikutuksia osakekurssiin on aivan liian vaikea arvioida, jopa kokenut sijoittaja.
Yritykset, jotka ovat äskettäin ilmoittaneet merkittävistä yritysostoista
Suuria yritysostoja tekevät yritykset joutuvat usein ilmoittamaan suurista, odottamattomista kuluista, jotka voivat merkittävästi vaimentaa lähiajan tuloja. Vaikka tällainen sopimus voisi tarjota valtavan tilaisuuden, huonoista mahdollisuuksista puuttuu liian usein huomio.
Manhattan Bagels on loistava esimerkki tästä. 1990-luvun lopulla kansallisesti tunnettu bageliketju osti yhden suurimmista kilpailijoistaan länsirannikolla. Mutta osoittautuu olevan kirjanpitoongelmia, ja myymälät, jotka yritys osti, eivät osoittautuneet lähes yhtä kannattaviksi kuin se (tai sijoittajat) alun perin toivoi. Koska hankinta oli niin valtava, Manhattan Bagels ei pystynyt vastaamaan ongelmiin, ja lopulta hänet pakotettiin hakemaan konkurssisuoja.
Menestyvien yritysten tunnistaminen
On olemassa useita ominaisuuksia, joilla menestyvillä yrityksillä on tapana olla:
Nopeutettu myynti ja tulojen kasvu
Etsi yrityksiä, jotka kasvavat ylä- ja alalinjaansa yli 15 prosenttia. Miksi tämä kynnys? Se johtuu siitä, että tämä on vertailukohta, jota monet laitokset etsivät ennen osakeantiin pääsyä.
Muista tietysti, että nopeammin kasvavilla yrityksillä on usein vaikeuksia kasvun ylläpitämisessä muutaman vuoden kuluttua, ja ne pettyvät todennäköisemmin sijoittajiin. Ihannetapauksessa haluttu on alue 15-25 prosenttia.
Sisäpiirikauppojen korkea taso
Sisäpiirin ostaminen on hyvä osoitus siitä, että yritys voi olla aliarvostettu. Miksi? Koska jotkut vanhemmat johtajat voivat ostaa osakkeita yksinkertaisesti osoittaakseen uskoaan yhtiöön, leijonanosa ostaa yhtiön osakkeita vain yhdestä syystä - ansaita rahaa.
Etsi erityisesti yrityksiä, joissa useita sisäpiiriläisiä ostavat nykyisessä markkinahinnassa tai lähellä sitä. Loistava lähde sisäpiiritiedoille on SEC. Muut valtiosta riippumattomat lähteet tarjoavat kuitenkin myös hyvää tietoa tästä aiheesta, mukaan lukien Finviz ja Morningstar.
Yritykset näyttävät kiinteän kaavion
Vaikka teknisen analyysin ei pitäisi olla merkittävä tekijä osakevalintaprosessissa, sillä on kuitenkin oma roolinsa. Ihannetapauksessa sijoittajien tulisi olla etsimässä yritystä, joka etenee tasaisesti hinnasta suuremman volyymin suhteen. Miksi? Koska varastot, jotka etenevät kasvaessa, ovat kasautumassa. Toisin sanoen varastossa on laaja-alainen vauhti, joka todennäköisesti jatkaa sen tuomista uudelle tasolle. Kuva lentoonlähdön lentoradasta - juuri sitä etsit!
Voit myös etsiä osakkeita, jotka ovat nousussa. Usein yritykset, jotka ovat läpikäyneet (tai ovat jo murtaneet) teknisen vastustuskyvyn tasot, ovat viime aikoina kokeneet positiivista perustavanlaatuista parannusta, joka kiinnittää huomiota varastossa.
Osta mitä tiedät
Legendaarinen sijoittaja Peter Lynch oli kuuluisa sanomalla, että kaikkien sijoittajien on joko käytettävä tuotteita tai oltava hyvin perehtyneitä tuotteisiinsa / yrityksiin, joihin he sijoittavat. Vaikka tämä saattaa kuulostaa järkkyydeltä, monet sijoittajat pyrkivät sivuuttamaan tämän ajattoman neuvon.
Mitä hyötyä on ostamalla mitä tiedät?
Sijoittajat, joilla on läheinen tieto tuotteista ja ostamista yrityksistä, ymmärtävät paremmin kasvupotentiaalinsa. Muuten, se helpottaa myös heidän tulevaisuuden myynnin ja tulojen ennakointia ja / tai vertailla tuotetarjontaansa muiden alan toimijoiden tarjouksiin.
Varo näitä tilinpäätöksessä
Sijoittajien tulee aina tarkistaa sijoittautuneiden yritysten tärkeimmät tilinpäätökset (tuloslaskelma, kassavirtalaskelma ja tase).
Erityisesti sijoittajien tulisi olla etsimässä:
Yritykset, joiden varastojen kasvu on lähellä liikevaihdon kasvua
Yritykset, joiden varastot kasvavat myyntiä nopeammin, joutuvat todennäköisemmin vanhentuneisiin varastoihin myöhemmin, jos myynnin kasvu yhtäkkiä hidastuu.
Yritykset, joiden myyntisaamisten kasvu on lähellä myynnin kasvua
Yrityksillä, joiden saamiset kasvavat nopeammin kuin myynti, voi olla vaikeuksia velkojen perinnässä.
Aineelliset likvidit varat
Yritykset, joilla on paljon rahaa ja muita aineellisia (kovia, likvidejä) varoja, ovat yleensä vakaampia kuin ne, joilla ei ole. Suuri määrä käteisvaroja ja muita likvidejä varoja antaa yritykselle keinot maksaa lyhytaikaiset velat ja palvella pitkäaikaisia lainojaan myös vaikeina aikoina.
Pohjaviiva
Osaamisen seulonnan tietäminen ja erityisesti mitä etsiä on tärkeä taistelu useimmille sijoittajille, jotka käyvät yksin. Yllä olevien kommenttien tulisi toimia lähtökohtana yrittäjäsijoittajille. Jos teet aloitteen, saat käsityksen ja terävöittää taitojasi matkalla.
