Firstrade Securities perustettiin vuonna 1985 New Yorkissa Queensin Flushingin naapurustossa. Se palveli paikallisen yhteisön, etenkin etnisten kiinalaisten maahanmuuttajien, tarpeita. Yksi halpajohtajista, mutta myös Firstrade on pysynyt uskollisena juurilleen tarjoamalla kaupankäynnin työkaluja ja tukea perinteisellä ja yksinkertaistetussa kiinassa sekä englanniksi.
Äskettäin Firstrade on siirtynyt 0 dollarin palkkioihin osake- ja optiokaupoista, mutta siihen liittyy joitain uhrauksia rajallisissa työkaluissa, tutkimuksessa ja tuotevalikoimassa. Toisin kuin monissa muissa 0 dollarin suuruisissa välittäjissä, Firstrade on kuitenkin edelleen riittävä valinta aktiivisille osake- ja optiokauppiaille, jotka etsivät virtaviivaistettua tilausta, ja niissä on edistynyt optiovälitteinen kauppa ja alhaisimmat kustannukset.
Alhaisten kustannusten lisäksi Firstrade erottuu myös ainutlaatuisella arvopaperien lainausohjelmalla sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita ansaitsemaan ylimääräisiä tuloja lainaamalla osakkeitaan muille rahoituslaitoksille. Arvopapereiden lainausohjelma ei aseta rajoituksia tilinomistajalle, joka voi myydä osakkeitaan milloin tahansa. Tämä voisi olla merkittävä etu riippumattomille sijoittajille, joilla on suuria tilejä.
Plussat
-
0 dollarin kurssi osake- ja optio-oikeuksilla, joissa käydään kauppaa ilman palkkioita ETF: ää ja sijoitusrahastoja
-
Virtaviivaistettu kauppakokemus, joka on yhdenmukainen verkko- ja mobiiliympäristöissä
-
Tuki perinteisille ja yksinkertaistetuille kiinalaisille sekä englanninkielisille tileille
Haittoja
-
Rajoitettu toiminnallisuus verkko- ja mobiiliympäristöissä, lukuun ottamatta tilauksia ja alkeellista kartoitusta
-
Ei valuutta-, salaus-, futuuri- tai futuurisoptioiden kauppaa
-
Asiakastuki ei ole käytettävissä ympäri vuorokauden
Kauppakokemus
2.1Verrattuna muihin verkkovälittäjiin, Firstraden alustat ovat perustason, mutta toimivia. Tilaukset ovat intuitiivisia ja tuttuja, jopa monimutkaisille optiohajautuksille. Levitysjalat syötetään käsin, ja integroitu ketjulevy tekee prosessista helppoa. Marginaali lasketaan kauppojen muodostuessa, mutta streaming-tarjoukset eivät aina ole saatavissa tilauslomakkeessa. Se vaatii päivityksen hinnan tarkistamiseksi. Erittäin aktiiviset kauppiaat voivat pitää manuaalista tilauksen syöttöä tylsänä ja toistuvana.
Kauppojen avaaminen tai sulkeminen monimutkaisilla tilaustyypeillä, kuten OCO tai OCA, ei ole käytettävissä mobiili- ja web-pohjaisessa ympäristössä, mutta niitä voidaan käyttää edistyneessä "Navigator" -sovelluksessa. Tilauksen luominen useimmista osakkeiden, ETF: ien tai sijoitusrahastojen seulontatyökaluista on helppoa, mutta tilauksen syöttörajapinta on tuotetyypeittäin epäjohdonmukainen. Ei ole toimintoa, jolla voit käydä kauppaa kaavioista tai luoda koria ja lavastustilauksia.
Kaupankäyntitekniikka
1, 5Firstrade rakensi äskettäin oman all-in-one-kaupankäyntijärjestelmän, Firstrade Navigatorin, aktiivisemmille kauppiaille perustuen yhden sivun asetteluun moduuleilla. Navigator on kuitenkin saatavana vain pöytätietokoneiden käyttäjille sen jälkeen, kun "hakenut" sitä sähköpostitse. Alustan käyttöprosessi oli monimutkainen, mutta iPadin käyttäjät voivat käyttää sitä App Storen kautta ilman hakemusprosessia. Suoratoistolainaukset ja reaaliaikainen tieto ovat saatavilla web-pohjaisissa Navigator- ja mobiiliympäristöissä. Pienemmille kauppiaille Firstrade on todennäköisesti hyvä valinta, jos ensisijaisena tavoitteena on pitää palkkiokulut mahdollisimman alhaisina.
Edistyneemmät tai suuremmat kauppiaat voivat harkita muutama lisätekijä ennen kuin valitset Firstraden välittäjäksi. Firstrade ei tarjoa suihkutusreittiä, eikä se tarjoa tietoja tilausten hintojen paranemisesta. Firstrade reitittää tilaukset ensisijaisesti kahdelle selvitysyritykselle, Apexille ja Credit Suisseelle, ja hyväksyy maksut kyseisestä tilausvirrasta. Vaikka tämä on yleinen käytäntö alhaisen / ei komission välittäjien keskuudessa, se on kiistanalainen käytäntö, joka asettaa välittäjän hankaliin tilanteisiin yrittää saada parhaan hinnan asiakkailleen ja samalla optimoida tulot tilausvirtaan.
Käytettävyys
3.4Tilin perustamisprosessi on erittäin helppo ja kätevä. Vaikka elinkeinonharjoittajan tulisi lukea ja ymmärtää kaikki tililomakkeet, suurin osa lomakkeista täytettiin etukäteen. Tavalliselle kauppiaalle tilin ja marginaalin hyväksyminen on nopeaa ja kätevää. Kauppiaille Yhdysvalloissa tai hyväksytyillä ulkomaisilla markkinoilla tilituki on saatavana perinteisen tai yksinkertaistetun kiinan kielellä.
Verkkopohjaisilla kaupankäynti- ja tilinhallintasivuilla navigointi on hyvin yksinkertaista, ja tilauksia voidaan tehdä käytännöllisesti katsoen mistä tahansa sivuston paikasta, mobiilisovelluksesta tai Navigator-alustasta. Valikot ovat intuitiivisia ja pysyviä riippumatta siitä, missä olet alustalla tai sivustolla. Navigator-alusta mahdollistaa jonkin verran mukautettavuutta, jolloin voit lisätä tai poistaa moduuleja tai vetää niitä muihin näytön kohteisiin. Navigatorin ja mobiilialustojen kaaviot ovat MultiCharts (TradingView) -malleja, joten toiminnallisuus on erittäin hyvä. Kaavioissa on kuitenkin hyvin vähän integrointia tilausten syöttämiseen ja tilien hallintaan.
Mobiili ja kehittyvä tekniikka
4.4Kuten verkko- ja Navigator-alustoilla, myös Firstraden mobiilisovellus on intuitiivinen ja helppo käyttää. Tilaustiedot sisältävät täyden valikoiman lopetus-, raja- ja markkinatilauksia, mutta edistyneet tilaustyypit, kuten OCO tai OCA, ovat käytettävissä vain Navigator-sovelluksessa iPad-käyttäjille. Mobiilisovellus sisältää MultiCharts (TradingView) -kaavioita, jotka olivat nopeita ja kestäviä, mutta eivät sisältäneet kauppoja kaavion toiminnoista.
Mobiilisovelluksen tarkkailuluettelo ja tilausten syöttöominaisuudet on integroitu web-pohjaiseen ja Navigator-alustaan; tämä luo saumattoman kokemuksen. Morningstarin, Briefing.com: n ja Benzingan suoratoistouutisia ja analyysejä ei ole saatavana mobiilisovelluksessa, eikä muita tutkimus- tai seulontatyökaluja ole.
Tarjousten valikoima
3.2Firstrade tarjoaa kaupankäynnin kohteeksi osakkeita, optioita, rahastoja ja korkoa, mikä on todennäköistä, mitä useimmat pienet vähittäiskauppiaat tarvitsevat. Sijoitusrahastojen ja sijoitusrahastojen, joissa ei käydä kauppaa, spektri on riittävän laaja kattamaan useimmat omaisuusluokat. Toisin kuin useimmat halpalentoyhtiöt, kiinteätuottoiset tilaussivut ja seulontatyökalut ovat helppokäyttöisiä, ja niihin pääsee nopeasti verkko-alustan kautta.
Edistyneemmät kauppiaat saattavat löytää joitain avaintarjouksia, joita ei ole saatavana Firstradessa. Forexillä tai kryptovaluutoilla ei tarjota kauppaa, eikä myöskään futuureja ja futuureja koskevia optioita ole saatavana. Vaikka Firstrade on ilmoittanut suunnitelmista robo-neuvontapalveluksi, tätä tarkasteluhetkellä sitä ei ollut saatavilla. Hajautuksen tilausmerkintä edistyneille ja aktiivisille optio-oikeuksien kauppiaille on helppokäyttöinen ja sallii jopa neljä jalkaa levitystä kohti.
Uutiset ja tutkimus
4.1Firstradessa on yllättävän suuri määrä seulonta- ja tutkimustyökaluja, jotka ovat hajallaan koko kauppapaikkansa. Vaikka osake- ja rahastosuojausta on helppo käyttää, sen toiminnallisuus on hyvin rajallinen eikä kovin intuitiivinen. Jos elinkeinonharjoittajan seulontavaatimukset eivät ole kovin edistyneitä, kauppojen syöttö seulonnasta on nopeaa ja helppoa. Kauppiaat voivat käyttää uutisia ja analyysejä Morningstarista ja Briefing.comista, jotka ovat molemmat arvokkaita lähteitä. Heikompilaatuisia suoratoistouutisia oli saatavana myös Benzinga.com-sivustolta.
Kauppiaat voivat käyttää OptionPlay-työkalua ideoiden luomiseen ja optiokauppojen ja hajautusten analysointiin reaaliajassa. Tätä ominaisuutta on hyödyllinen, mutta sitä on vaikea löytää, ja siihen pääsee vaihtoehtosketjulehdistä. Firstraden kaavioiden laatu vaihtelee alustasta riippuen. Verkkopohjainen alusta sisälsi alkeellista kartoitusta, jota on vaikea käyttää ja jota ei voida mukauttaa. Navigator ja mobiili kaupankäyntiympäristöt käyttävät MultiChartsin (TradingView) tarjoamia kaavioita ja ovat erittäin hyviä.
Portfolioanalyysi ja raportit
2Suurin osa salkun analysointi- ja kirjanpitotoiminnoista ei ole käytettävissä Firstraden alustoilla. Sijoittajat voivat kuitenkin nähdä marginaalivaatimukset toimialakohtaisesti ja seurata avoimia positioita tai tarkkailulistoja reaaliajassa. Tilin saldot ja tilihistoria ovat myös saatavana reaaliajassa, ja tapahtumia voidaan helposti ladata analysoitavaksi ulkoisilla työkaluilla.
Vaikka tilitoimintotietojen lataaminen ulkoisiin ohjelmiin, kuten Quicken, Microsoft Money tai Excel, on helppoa, Firstrade-alustoilla ei käytännössä ole mitään toimintoja verosuunnittelussa tai tilien hallinnassa. On olemassa joitain yksinkertaisia laskureita omaisuuden allokointiin, optioiden hinnoitteluun ja IRA-maksuihin, mutta niiden hyödyllisyys on rajoitettu, eikä niitä ole integroitu tiliisi ohjeiden ja analyysien tarjoamiseksi.
Asiakaspalvelu ja ohje
4, 8Vaikka Firstrade ei tarjoa 24/7-live-tukea, on kaksi ominaisuutta, jotka erottavat heidät useimmista ryhmän välittäjistä. Ensinnäkin ne tarjoavat täyden tuen yksinkertaistetussa ja perinteisessä kiinassa. Toiseksi Firstraden asiakaspalvelu on markkinoiden aikoina reagoiva ja tunteva puhelimessa. Raskaiden puheluaikojen aikana tilit voivat pyytää takaisinsoittoa, joka oli testissämme erittäin nopea. Chat-vastaukset olivat vähemmän tyydyttäviä, ja monet vastaukset generoitiin automaattisesti linkkien avulla usein kysyttyihin kysymyksiin, jotka eivät usein liittyneet kysyttyyn kysymykseen.
Alhaisten kustannusten ja hyvän puhelinpalvelun lisäksi Firstrade voi myös auttaa tilinomistajia tuottamaan tuloja varastoistaan osakelainaohjelman kautta. Kauppiaat voivat lainata osakkeitaan Firstraden kautta muille institutionaalisille sijoittajille päivittäisten tulojen saamiseksi. Lainatut osakkeet ovat edelleen rajoittamattomia, ja sijoittajat voivat ostaa tai myydä niitä tavalliseen tapaan osallistumatta osakelainaohjelmaan.
koulutus
2.5Artikkeleita ja videoita, jotka kattavat laajan valikoiman markkinoita ja kaupankäyntistrategioita, on saatavana Firstradessa. Uusille sijoittajille materiaali tarjoaa johdannon useimpiin aiheisiin, mutta ei paljon muuta. Monet artikkeleista ja videoista ovat tuottaneet ulkopuoliset yritykset tai organisaatiot, kuten Optioalaneuvosto, joten niihin ei sisälly kovin ajankohtaista tai Firstraden alustoihin ja työkaluihin liittyvää koulutusta.
Tarkastelun aikana löysimme paljon kuolleita linkkejä koulutuksen sisällöstä ja suuri osa siitä oli päivätty. Peruskoulutuksesta voi olla hyötyä uusille sijoittajille, mutta se ei liity hyvin nykyisiin markkinaolosuhteisiin ja uusiin kauppainnovaatioihin. Ei ole live-webinaareja tai live-tapahtumia, jotka muuten olisivat voineet täyttää monet koulutuskategorian puutteet. Vaikka podcasteja on saatavana, ne toimittavat pääosin samat ulkoiset toimittajat, eivätkä ne liity reaaliaikaiseen markkinaympäristöön.
kustannukset
3, 8Näkemyksemme mukaan Firstradea arvioivat kauppiaat ovat todennäköisesti keskittyneet löytämään halvimmat välittäjät, joilla on minimaalinen kaupankäyntitoiminta. Suurin osa osake-, optio- ja rahastokaupasta voidaan tehdä 0 dollarin palkkioilla. Vakuuslainaohjelmalla on jopa kyky alentaa kaupankäynnin kustannuksia edelleen korvaamalla tilinomistajille lainaa osakkeitaan päivittäisistä tuloista.
Rajoitetun toiminnallisuuden ja palvelujen lisäksi useimmat halpalentoyhtiöt perivät korkeampia maksuja muilla alueilla korvatakseen palkkioiden puuttumisen. Firstrade veloittaa keskimääräistä marginaalikorkoa sijoittajille, joilla on marginaalitili. Joidenkin tilitapahtumien, kuten pankkisiirtojen ja ACAT-tilisiirtojen, maksut ovat myös keskimääräistä korkeampia, mutta eivät tavallisia.
Mitä sinun tarvitsee tietää
Mielestämme Firstraden hyväksi on tehtävä tapaus, jos sijoittaja on keskittynyt alhaisimpiin kaupankäyntikustannuksiin. Vaikka valuutta-, futuuri- ja salauskauppaa ei ole saatavana, sijoittajia, jotka etsivät osakkeita, optioita, rahastoja ja ETF: ää, ei tule pettyä. Toisin kuin monet muut välittäjät, joilla on alhainen kaupanteko-palkkiot, Firstrade erottuu keskimääräistä korkeammista kaupankäyntialustoista, virtaushinnoista ja edistyneiden optioiden vaihto-ominaisuuksista.
Palvelu on hyvää, mutta rajoittuu markkinatunteihin, mikä voi olla haastavaa kauppiaille Yhdysvaltojen ulkopuolella tai uusille sijoittajille, jotka eivät voi ottaa yhteyttä välittäjään työaikana. Koulutusta hakevat uudet sijoittajat löytävät paljon esittelymateriaalia, joka on koottu sisäisistä ja ulkoisista lähteistä, mutta rajallista jatkokoulutusta tai opastusta liittyy nykyiseen markkinaympäristöön.
Metodologia
Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.
Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia mielenosoituksia heidän alustoistaan toimistoissamme.
Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.
