Sisällysluettelo
- Tunnista tarpeesi
- Kapea kenttä
- Selvitä maksut
- Testaa välittäjän alustaa
- Kouluttaako välittäjä?
- Helppo liikkua rahastoissa
- Asiakaspalvelu
- Aloita ja seuraavat vaiheet
Kannattava sijoittaminen edellyttää, että käytät välityspalvelua, joka vastaa sijoitustavoitteitasi, koulutustarpeitasi ja oppimistyyliäsi. Varsinkin uusille sijoittajille tarpeitasi parhaiten vastaavan verkkovälittäjän valitseminen voi merkitä eroa jännittävän uuden tulovirran ja turhauttavan pettymyksen välillä.
Vaikka ei ole varmaa tapaa taata sijoitetun pääoman tuotto, on tapa taata itsesi menestymiseen valitsemalla online-välitys, joka parhaiten vastaa tarpeitasi. Tässä oppaassa hajotamme kaiken, mitä sinun tulisi etsiä ihanteellisessa välityksessä, ilmeisestä (kuten siitä, antaako alusta mahdollistaa kaupankäynnin kiinnostavilla arvopapereilla vai ei) niin epäselvällä (kuten kuinka helppoa on saada tukea todelliselta ihmiseltä, kun sitä tarvitset).
Avainsanat
- Pääsy rahoitusmarkkinoille on helppoa ja edullista monien online-alustojen kautta toimivien alennusvälittäjien ansiosta. Erilliset online-välittäjät on optimoitu erityyppisille asiakkaille - pitkäaikaisista osta ja pidä -aloittelijoista aktiivisiin ja hienostuneisiin päiväkauppiaisiin..Oikean verkkovälittäjän valitseminen vaatii tiettyä huolellisuutta, jotta saat parhaan hyödyn rahastasi. Noudata vaiheita ja neuvoja valitaksesi oikea.
Vaihe 1: tiedä tarpeesi
Ennen kuin aloitat välitysmainosten napsauttamisen, hetki aikaa miettiä sitä, mikä on sinulle tärkeintä kaupankäyntialustalla. Vastaus on hiukan erilainen riippuen sijoitustavoitteistasi ja siitä, missä olet sijoituskoulutuksen käyrällä.
Jos olet vasta aloittamassa, voit priorisoida ominaisuuksia, kuten perusopetusresursseja, kattavia sanastoja, helppoa pääsyä tukihenkilöstölle ja kykyä harjoittaa kauppoja ennen kuin aloitat pelaamisen oikealla rahalla.
Jos sinulla on jonkin verran sijoituskokemusta jo vyösi alla, mutta aiot tulla vakavaa, saatat tarvita enemmän ammattimaisille sijoittajille ja analyytikoille suunnattua korkean tason koulutusta ja mielipidepohjaisia lähteitä sekä hyvää valikoimaa perustavanlaatuista ja teknistä tiedot.
Todella kokenut sijoittaja, ehkä joku, joka on jo suorittanut satoja kauppoja, mutta etsii uutta välitystä, aikoo asettaa etusijalle edistyneet kartoitusmahdollisuudet, ehdolliset tilausoptiot ja kyvyn käydä kauppaa johdannaisia, sijoitusrahastoja, hyödykkeitä ja kiinteätuottoisia arvopapereita, samoin kuin varastot.
Ole rehellinen itsellesi siitä, missä olet nyt sijoitusmatkallasi ja minne haluat mennä. Haluatko perustaa eläkerahaston ja keskittyä passiivisiin sijoituksiin, jotka tuottavat verovapaita tuloja IRA: ssa tai 401 (k): ssa? Haluatko kokeilla kättäsi päiväkaupassa, mutta et tiedä mistä aloittaa? Pidätkö ajatuksesta muokata ja räätälöidä omaa salkkuasi, vai oletko valmis maksamaan ammattilaiselle varmistaaksesi, että se tehdään oikein?
Riippuen siitä, mitä polkua haluat seurata, voi olla monia muita kysymyksiä, joihin sinun on vastattava matkan varrella hankittaessasi kokemusta ja tarkentamalla tavoitteitasi. Toistaiseksi aloittakaa kuitenkin nämä neljä tärkeää näkökohtaa, joiden avulla voit määrittää, mitkä välitysominaisuuksista, joista keskustelemme alla, ovat sinulle tärkeimpiä. Olemme lisänneet jokaiseen laajempaan aiheeseen useita näytekysymyksiä auttaaksemme näitä analyyttisiä mehuja virtaamaan:
- Oletko yleensä aktiivinen vai passiivinen sijoittaja? Haluatko olla super käytännönläheinen ja suorittaa päivä- tai swing-kauppoja? Näetkö itsesi lopulta jättämästä 9: stä 5: ään hiukan ja tulossa kokopäiväiseksi sijoittajaksi? Tai haluatko sen sijaan löytää muutaman vankan sijoituksen pitkän matkan ylläpitämiseen vähän tai ei lainkaan päivittäistä vuorovaikutusta? Kuinka paljon tiedät jo? Millaisia kauppoja haluat suorittaa? Aiotko olla sijoittaja, joka tietää mitä he haluavat tehdä, ja tarvitsee vain alustan, jonka avulla kauppojen toteuttaminen on helppoa ja nopeaa, vai haluatko välittäjä, jolla on laajempi resurssivalikoima auttaa sinua tunnistamaan mahdollisuudet? Mihin arvopapereihin olet keskittynyt? Osakkeet, sijoitusrahastot, ETF? Jos olet edistyneempi, haluatko vaihtaa myös optioita, futuureja ja kiinteätuottoisia arvopapereita? Entä marginaalikauppa? Tarvitsetko pääsyn ehdollisiin tilauksiin, pidennettynä kaupankäyntiin ja automatisoituihin vaihtokauppoihin? Haluatko apua? Minkälainen? Haluatko kulkea DIY-reitin, oppia tulkitsemaan kaavioita ja taloudellisia tietoja omien kauppojesi löytämiseksi ja toteuttamiseksi, tai haluatko palkata mieluummin ammattilaisen? Jos haluat tehdä sen itse, missä olet oppimiskäyrällä? Millaisia resursseja tarvitset tietosi lisäämiseksi? Tarvitsetko helpon pääsyn tukihenkilöstölle vai pystytkö oppimaan mitä sinun tarvitsee tietää verkkokoulutusresurssien kautta? Suoritatko mielellään kauppoja verkossa vai haluatko soittaa, jos tarvitset välittäjää, joka auttaa sinua prosessissa? Mitkä ovat tavoitteesi? Mihin sijoitat? Miksi valitset sijoittaa? Yritätkö lisätä säännöllisiä tulojasi nykyisen elintason parantamiseksi? Onko jokin tietty tapahtuma tai kustannus, jonka haluat rahoittaa? Aiotko, että tästä tulee lopulta ensisijainen tulonlähde? Yritätkö luoda eläkesäästöjä ja jos on, onko sinulla jo vanhuuseläketili vai haluatko avata uuden valitsemallasi välityksellä?
Näihin kysymyksiin ei ole vääriä vastauksia. Ole rehellinen itsellesi siitä, kuinka paljon aikaa, energiaa ja vaivaa olet halukas ja kykenevä sijoittamaan sijoituksesi. Vastauksesi voivat muuttua ajan myötä, ja se on ok. Älä yritä ennakoida kaikkia tarpeitasi ja tavoitteitasi loppuelämäsi ajan. Aloita vain mistä olet nyt.
Vaihe 2: Kavenna kenttää
Nyt kun sinulla on selkeä käsitys siitä, mitkä ovat sijoitustavoitteesi ja mitä peruspalveluita etsit ihanteellisessa välityksessä, on aika pilkata vaihtoehtoja hieman. Vaikka tietyt välitysominaisuudet ovat tärkeämpiä joillekin sijoittajille kuin toisille, on joitain asioita, jotka millään hyvämaineisella online-välityksellä pitäisi olla. Koska käytettävissä on niin laaja valikoima, näiden perustarpeiden tarkistaminen on hieno tapa kaventaa kenttää nopeasti.
Osakevälittäjän sääntely ja luottamus
Onko välittäjä Securities Investor Protection Corporationin (SIPC) jäsen? Kotisivun alareunassa on tyypillisesti jonkinlainen merkintä tai vastuuvapauslauseke. Voit etsiä välitystä nopeasti SIPC-verkkosivustolla.
Onko välittäjä finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) jäsen? Tämä on myös huomattava selvästi helposti löydettävässä paikassa. Voit etsiä välitystoimia FINRAn BrokerCheck-verkkosivustolla.
Jos välitys tarjoaa sekkitilejä tai säästötilejä tai muita talletustuotteita, kuuluvatko ne FDIC: n piiriin? Sijoitustuotteet - kuten osakevälitys- tai eläketilit, jotka sijoittavat osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin, optioihin ja annuiteihin - eivät ole FDIC-vakuutettuja, koska sijoitusten arvoa ei voida taata. Jos välitys tarjoaa kuitenkin CD-levyjä, rahamarkkinat talletustilejä (MMDA), sekkejä tai säästötilejä, FDIC: n tulisi kuitenkin tukea niitä täysin.
Millaisia vakuutuksia ne tarjoavat suojelemaan sinua, jos yritys epäonnistuu? SIPC: n jäsenenä yrityksellä tulisi olla vakuutus, jonka asiakaskohtainen raja on vähintään 500 000 dollaria, ja käteisvaatimuksiin on käytettävissä 250 000 dollaria. Jos yritys noudattaa asiakassääntöä, sen olisi tarjottava myös lisäsuoja SIPC: n perusvaatimusten lisäksi.
Onko olemassa minkäänlaista takuuta suojaamiseksi petoksilta? Korvaako yritys petoksista aiheutuvat tappiot? Varmista, että tarkistat uudelleen, mitä välitys vaatii sinulta korvauksen saamiseksi. Ota selvää, onko sinun toimitettava asiakirjoja tai toteutettava erityisiä varotoimenpiteitä suojautuaksesi.
Mitä nykyiset asiakkaat sanovat? Kokeile etsiä verkosta kuluttajien arvioita välityksestä käyttämällä avainsanoja, kuten "vakuutusvaatimus", "petostentorjunta" ja "asiakaspalvelu". Tietenkin verkkoarvioinnit tulisi tyypillisesti ottaa suolajyvällä - jotkut ihmiset vain haluavat valittaa. Jos kuitenkin useita käyttäjiä on eri sivustoista, kaikki jättävät saman valituksen, kannattaa ehkä tutkia tarkemmin.
Verkkoturva ja tilin suojaus
On tärkeää tietää, kuinka hyvin välitys auttaa suojaamaan tietojasi.
Tarjoaako välitysverkkosivusto kaksifaktorista todennusta? Onko sinulla mahdollisuus aktivoida suojausominaisuus salasanasi lisäksi? Yleisiä vaihtoehtoja voi olla turvakysymyksiin vastaaminen, yksilöllisten, aikaherkkäkoodien vastaanottaminen tekstin tai sähköpostin kautta tai fyysisen suojausavaimen käyttäminen, joka on sijoitettu USB-porttiin.
Millaista tekniikkaa välittäjä käyttää tilisi turvassa pitämiseen? Selvitä, käyttääkö välittäjä salausta tai "evästeitä", ja selittääkö se selvästi, kuinka se käyttää niitä suojaamaan tilitietojasi ja miten he toimivat.
Myykö yritys koskaan asiakastietoja kolmansille osapuolille, kuten mainostajille? Vastauksen pitäisi ehdottomasti olla kieltävä.
Välitystilitarjoukset
Koska tarvitsemasi työkalutyypit riippuvat tavoitteistasi, sinun on myös tehtävä seuraavat tarkistukset nopeasti seuraavien kohteiden kitkemiseksi välitystoimistoille, jotka eivät yksinkertaisesti vastaa tarpeitasi.
Millaisia tilejä välittäjä tarjoaa tavanomaisten (verotettavien) sijoitustilien lisäksi? Jos sinulla on esimerkiksi huollettavia, selvitä, voitko avata koulutustilin (ESA) tai säilytystilin lapsellesi tai muille huollettaville.
Voitko avata eläketilin? Tarkastele, tarjoaako välittäjä Roth- tai perinteisiä eläketilejä ja voitko siirtää olemassa olevan 401K: n tai IRA: n.
Onko erilaisia tuotteita eri sijoitustavoitteisiin? Selvitä esimerkiksi, tarjoaakö välittäjä hallittuja tilejä. Selvitä myös, onko sijoitustason minimi erityyppisille tileille.
Voitko hallita työntekijöiden eläketiliä välityksen kautta? Tämä saattaa koskea, jos olet pienyrityksen omistaja. Tämäntyyppiset tilit sisältävät SIMPLE- tai SEP IRA -tilit.
Tarjoaako välitys itseohjautuvia IRA- tai Solo 401K -vaihtoehtoja? Tämä pätee, jos pienessä yrityksessäsi olet ainoa työntekijä.
Vaihe 3: Selvitä maksut
Vaikka voi olla muita asioita, jotka ovat sinulle tärkeämpiä kuin palkkiot, sinun tulisi aloittaa melko selkeällä idealla kuinka paljon maksat käyttääksesi jotain välitystä.
Joillekin pieni palkkio voi olla perusteltu, jos alusta tarjoaa ominaisuuksia, joista sen halvemmilta kilpailijoilta puuttuu. Yleensä haluat kuitenkin menettää mahdollisimman vähän sijoitetun pääoman tuottoprosenttia kirjanpito- ja kauppapalkkioille.
Aloittamalla tuloksesta voit helposti selvittää, mitkä osakevälittäjät ovat liian kalliita harkitsemaan ja mitkä eivät yksinkertaisesti ole yhteensopivia keskitetyn sijoitustoiminnan tyypin kanssa.
Välittäjätilimaksut
Vaadiiko välittäjä maksun tilin avaamisesta?
Onko talletus vähintään? Muista, että sijoitusrahastojen sijoitusminimimäärät ovat vähintään 1 000 dollaria tai enemmän, mutta se ei ole sama kuin välitys, jossa vaaditaan tallettamaan vähimmäismäärä käteistä vain tilin avaamiseksi.
Onko tilinhoitomaksuja vuosittain tai kuukausittain? Jos näin on, luopuvatko ne isoista tileistä vai onko helppo tapa välttää niitä, vaikka tilisi saldo olisi pieni? Esimerkiksi Vanguard luopuu vuosimaksustaan, jos tilinomistajat suostuvat vastaanottamaan asiakirjat sähköisesti.
Tarjoaako välittäjä pääsyn kauppapaikkaan osana ilmaista jäsenyyttään? Jos olet vasta aloittamassa, ilmainen alusta voi vastata tarpeitasi täydellisesti.
Onko Pro- tai Advanced-kauppapaikkaa, joka maksaa-to-play -sovellusta? Jos olet edistyneempi sijoittaja, on tärkeää tietää, joudutko maksamaan tilisi päivittämisestä käyttääksesi nopeudenne mukaisia työkaluja ja resursseja. Jotkut edistyneet alustat ovat ilmaisia asiakkaille, jotka suostuvat sijoittamaan vähimmäismäärän kauppoja vuodessa tai sijoittamaan minimimäärän.
Mitkä ovat marginaalikorot? Marginaalikauppa on tarkoitettu vain erittäin kokeneille sijoittajille, jotka ymmärtävät siihen liittyvät riskit. Jos olet uusi sijoittaja, tämä kohta ei koske sinua.
Mikä on lainan ja tilin saldo minimissä? Useimmat välittäjät tarjoavat alhaisempia korkoja suuremmille summille, mutta älä anna tämän olla syy lainata enemmän kuin sinun pitäisi.
Kauppakomissiot
Riippuvatko kaupankäyntikomissiot siitä, kuinka paljon olet sijoittanut välityksen kautta tai kuinka usein kauppaa? Esimerkiksi Vanguardin kauppapalkkiot vaihtelevat tilin koosta riippuen, kun taas E * TRADE tarjoaa alennettua palkkiota asiakkaille, jotka käyvät kauppaa yli 30 kertaa neljänneksellä.
Komissiot Charles Schwabissa ovat alhaisemmat kuin kilpailijat, mutta sinun on talletettava vähintään 1 000 dollaria tilin avaamiseksi. Muista tarkistaa hinnat, jotka todennäköisesti koskevat sinua odotettavissa olevan tilin saldoasi ja kaupankäynnin perusteella.
|
Tili Taso |
standardi |
matkaaja |
Voyager Select |
Lippulaiva |
Lippulaiva Valitse |
|
Osakkeet / ETF |
Ensimmäiset 25: 7 dollaria Sitten: 20 dollaria Puhelin: 25 dollaria |
Verkossa: 7 dollaria Puhelin: 25 dollaria |
Verkossa: 2 dollaria Puhelin: 20 dollaria |
Ensimmäiset 25: ilmaiseksi Sitten: 2 dollaria Puhelin tai online |
Ensimmäiset 100: ilmainen Sitten: 2 dollaria Puhelin tai online |
Onko eri arvopapereilla palkkioita eri tavalla? Jos aiot käydä kauppaa enemmän kuin osakkeita, varmista, että tiedät, mitkä ovat optioiden, joukkovelkakirjojen, futuurien tai muiden arvopapereiden palkkiot.
Jos olet kiinnostunut sijoitusrahastoista tai ETFistä, onko maksuttomia vaihtoehtoja? Mikä on vähimmäissijoitus? Varmista, että sijoitusrahastot, joiden avulla voit ostaa ja myydä ilmaiseksi (joita kutsutaan usein Ei transaktiomaksuiksi tai NTF-rahastoiksi), eivät veloita sen sijaan muun tyyppisiä maksuja. Sijoitusrahastoihin liittyy usein useita erilaisia kuluja, joista osa voi hiipua sinulle. Varmista, että tarkistat mahdollisen rahaston esitteen, jotta ymmärrät kaikki siihen liittyvät kustannukset.
Tarjoaako välitys mitään ilmaista vai alennettua kauppaa? Saatujen "bonus" kauppojen määrä voi riippua tilisi saldosta, joten muista tarkistaa, mitä sinulle tarjotaan tilitasolla. Tarkista myös, millaisilla kaupoilla on alennus - jos kyse on vain osakkeista ja lasketaanko ETF: ää, optioita tai kiinteätuottoisia arvopapereita.
Suorittaako palkkio-aikataulu sellaista kauppaa, jota harjoittaisit? Palkitaanko sinua tai rangaistaan aktiivisemmasta kaupasta? Esimerkiksi Vanguardin palkkiokorot nousevat 25 ensimmäisen kaupan jälkeen vakio- ja lippulaiva-asiakkaille tai ensimmäisen 100 kaupan jälkeen lippulaiva-asiakkaille, kuten yllä olevasta taulukosta näet. Tämä tarkoittaa, että passiiviseen, osta ja pidä -sijoittamiseen keskittyvät asiakkaat hyötyvät eniten.
Sitä vastoin E * TRADE tarjoaa alennettuja palkkioita tietyllä vuosineljänneksellä toteutuneiden 30 ensimmäisen kaupan jälkeen, joten aktiiviset kauppiaat palkitaan alustan käytöstä useammin.
Jos välittäjä tarjoaa neuvontapalveluja, kuinka paljon ne maksavat? Onko näiden palvelujen saamiseksi vaadittu vähimmäistase? Jos et halua hallita omaa salkkuasi mistä tahansa syystä, muista kiinnittää huomiota neuvonantajamaksuihin erittäin tarkasti.
Vaihe 4: Testaa välittäjän alusta
Vaikka kaikilla välityksellä olisi oltava melko kunnollinen kuvaus siitä, millaisia työkaluja ja resursseja niiden kauppapaikka tarjoaa, joskus paras tapa arvioida alustan laatua on antaa sille koeajo. Välittäjille, joiden avulla voit avata tilin ilmaiseksi, voi jopa olla vaivan arvoista käydä läpi rekisteröintiprosessi vain päästäkseen kauppapaikkaan, jos se on välttämätöntä.
Olipa välityspalvelussa verkkopohjainen alusta, johon kuka tahansa voi päästä, tai ilmainen, ladattava alusta, joka ei edellytä merkkijonojen kirjautumista, tee mitä pystyt, jotta pääset käyttämään työkaluja, joita käytät ilmaiseksi.
Vaikka oletkin edistyneempi elinkeinonharjoittaja ja et ole ilmaista tapaa pelata "Pro" -työkaluilla, saat hyvän kuvan välityksen tarjousten laadusta tarkastelemalla sen peruspakettia. Jos vakioalustassa ei ole mitään lupaavalta tuntuvaa, on epätodennäköistä, että edistynyt alusta kannattaa myös aikaa.
Toisaalta, jotkut yritykset tarjoavat valtavan joukon työkaluja ja resursseja ilmaisilla tuotteillaan, joten älä kirjoita välityspalveluita vain yhdellä alustalla.
Olemme jo viettäneet paljon aikaa kaventamalla valintasi hinnan ja tilin perustarjousten perusteella. Nyt kun olemme vihdoin päässeet hauskanpitoon, muista viettää aikaa tutustumaan monilla alueilla käytettävissä oleviin ominaisuuksiin.
Katso kaupan järjestämistä koskevat ehdotukset nähdäksesi kuinka sujuvasti prosessi toimii. Vedä useita noteerauksia osakkeista ja muista arvopapereista ja napsauta jokaista välilehteä nähdäksesi minkälaista tietoa alusta tarjoaa. Sinun tulisi myös tarkistaa kaikki saatavilla olevat seulontalaitteet tai muut toimitetut työkalut, joiden avulla voit löytää sijoituksia, jotka täyttävät tietyt kriteerit.
Kysymyksiä, joihin vastataan, kun testataan alustaa
Millaisilla arvopapereilla voit käydä kauppaa alustalla? Sinun olisi jo pitänyt olla poissuljettu kaikki järjestelmät, jotka eivät salli sinun käydä kauppaa kiinnostavillasi arvopapereilla. Varmista, että tämä alusta sallii sinun automaattisesti vaihtaa etuoikeutettuja osakkeita, listautumisantia, optioita, futuureja tai kiinteätuottoisia arvopapereita. Jos et näe erityistä tietoturvaa käyttöympäristössä, mutta tiedät, että välitys tukee sitä, yritä etsiä tiliasetuksesi tai tehdä pikahaku nähdäksesi, kuinka voit aktivoida nämä ominaisuudet ja oppia lupavaatimuksista.
Ovatko lainaukset reaaliajassa? Ovatko he suoratoistoja? Voit saada hintatarjouksen tietystä tietoturvasta monella tapaa, mutta kaikki eivät tarjoa ajan tasalla olevaa tietoa. Varmista, että tiedät mistä löydät reaaliaikaista suoratoistotietoa varmistaaksesi, että kaupat ovat ajoitettuja. Esimerkiksi Vanguardin verkkopohjainen alusta tarjoaa reaaliaikaista tietoa Ticker Profile -sivuillaan, mutta se vaatii manuaalisen päivityksen. Yksinkertainen lainaustasotieto viivästyy vähintään 20 minuuttia. Schwabin online-tarjoukset edellyttävät myös manuaalista päivitystä, mutta ladattava StreetSmart Edge -alusta ja sen pilvipohjainen vastine tarjoavat molemmat reaaliaikaista suoratoistotietoa.
Voitko asettaa räätälöityjä tarkkailulistoja ja hälytyksiä? Jos aiot olla aktiivisempi elinkeinonharjoittaja, haluat todennäköisesti pystyä vastaanottamaan hälytysilmoituksia sähköpostin lisäksi tekstin välityksellä ja perustamaan useita tarkkailulistoja eri kriteerien perusteella.
Tarjoaako järjestelmä foorumeita, joita voit mukauttaa etsimään osakkeita, ETF-sijoitusrahastoja, sijoitusrahastoja tai muita arvopapereita, jotka täyttävät vaatimuksesi? Vaikka oletkin uusi ja sinulla ei ole aavistustakaan, mitä jokin vaihtoehdoista tosiasiallisesti tarkoittaa, pelaa eri parametreilla saadaksesi käsityksen siitä, kuinka helppoa työkalut ovat. Hyvä alusta on intuitiivisesti järjestetty ja helppo käyttää.
Millaisia tilauksia voit tehdä? Käy läpi kaupan järjestämistä koskevat ehdotukset ja katso, millaisia tilauksia tarjotaan. Perusalustan tulisi tarjota ainakin markkinointi, raja, lopetus ja lopetusraja. Paremman alustan avulla voit myös tehdä loppupysäysmääräyksiä tai markkinoita sulkevia tilauksia (jotka suorittavat hinnalla, jonka turvallisuus saavuttaa markkinoiden sulkeutuessa).
Jos haluat tehdä suhteellisen vähän kauppoja etkä ole kiinnostunut päivä- tai swing-kaupasta, perustarjouslajin tulisi olla hyvä. Jos kuitenkin haluat päästä pölyttömään osakekauppaan, kannattaa etsiä laajempaa valikoimaa. Jos olet edistyneempi, sinun tulee etsiä kykyä tehdä ehdollisia tilauksia, joiden avulla voit määrittää useita kauppoja tietyillä liipaisimilla, jotka suoritetaan automaattisesti, kun määritellyt ehdot täyttyvät.
Onko sinulla hallintaa tilauksien ajoituksesta ja kauppojen toteuttamisesta? Perusalustan tulisi ainakin antaa sinun sijoittaa kauppoja, jotka ovat hyvää päivälle (eli ne voidaan toteuttaa milloin tahansa kaupan aikana) tai hyviä, kunnes peruutetaan (mikä pitää tilauksen jopa 60 päivää, kunnes se on suoritettu tai peruutat sen).
Kehittyneempi alusta antaa sinun tehdä rajatilauksia jonkin verran enemmän variaatioita, kuten fill-or-kill (joka automaattisesti peruuttaa tilauksen, jos se ei ole kokonaan täytetty heti) tai välitön tai peruuttaa (joka peruuttaa tilauksen automaattisesti, jos sitä ei ole (ainakin osittain täytetty heti).
Voitko käydä kauppaa pidennettyinä aikoina? Osake- ja ETF-kaupat tapahtuvat normaalin markkinatunnin ulkopuolella klo 9.30–16.00 EST, markkinoita edeltävänä aikana ja sen jälkeen. Jokaisella välitystoiminnolla on oma määritelmänsä ajanjaksoille, joita nämä pidennetyt työajat käyttävät. Esimerkiksi Schwabilla on markkinoiden esikauppa alkaa kello 8, kun taas E * TRADEn markkinoita edeltävä istunto alkaa kello 7.
Kaikilla alustoilla ei voida käydä kauppaa pitkien aikojen ajan, ja jotkut sallivat kaupankäynnin vain tuntien jälkeen, mutta eivät markkinoille saattamista edeltävänä aikana. Sinulta voidaan veloittaa maksu pitkistä tuntikaupoista, joten muista tarkistaa näiden kauppojen ehdot varmistaaksesi, ettet ole kiinni odottamatta.
Jälleen uusille sijoittajille tämä ominaisuus ei ehkä ole liian tärkeä. Edistyneemmille elinkeinonharjoittajille tai niille, jotka haluavat olla erittäin aktiivisia, välittäjän pidennetyn työajan kauppapolitiikan tarkistaminen on kuitenkin erittäin tärkeää.
Karttapiirteet
Nyt kun olet pelannut vähän alustan kanssa, katso karttointimahdollisuuksia tutkiaksesi käytettävissäsi olevia työkaluja. Kiinnitä huomiota siihen, millaisia tietoja voit piirtää, kuinka helppoa on vaihtaa teknisten tutkimusten kartoittamisen ja perus- tai markkinatietojen tarkistamisen välillä ja mihin voit mukauttaa ja tallentaa myöhempää käyttöä varten.
Mitkä tekniset indikaattorit ovat saatavilla taulukossa? Yleensä mitä enemmän, sitä parempi. Ainakin sinun pitäisi pystyä piirtämään perusindikaattorit, kuten äänenvoimakkuus, RSI, yksinkertaiset liikkuvat keskiarvot, Bollinger-kaistat, MACD ja stokastiat. Jos jokin näistä perusindikaattoreista puuttuu, on aika siirtyä eteenpäin. Sinun pitäisi myös pystyä piirtämään ainakin muutama yritystapahtuma, kuten tulosraportit, osakejaot ja osingonmaksut.
Seuraava on esimerkkejä kahdesta erilaisesta teknisestä valikosta. Tämä on vähemmän kuin ihanteellinen vaihtoehto. Huomaa, että äänenvoimakkuutta ei voi kuvaaa:
Tällä on hämmästyttävä tekninen valinta, joka sisältää useita vaihtoehtoja kullekin indikaattorityypille. Sen avulla voit myös piirtää perustiedot ja on hakutoiminto:
Voitko verrata saman pöydän eri osakkeita ja indeksejä?
Voitko piirtää kaavioon luodaksesi trendiviivoja, vapaamuotoisia kaavioita, Fibonacci-piirejä ja -kaaria tai muita lisäyksiä?
Onko alustalla kaupankäyntipäiväkirja tai jokin muu keino säästää työsi? Olitpa oppinut lukemaan kaavioita vai oletko ammattimainen kauppias, joka tekee muistiinpanoja pitääksesi itsesi kurssilla, tapa mukauttaa ja tallentaa kaavioita on erittäin hyödyllinen työkalu. Aiheeseen liittyviä kysymyksiä ovat:
- Trendirivien luomisen lisäksi pystyt piirtämään kaavion yksinkertaisesti korostamaan tärkeitä tapahtumia, jotta muistat mitä tarkistaa myöhemmin? Voitko tallentaa kaaviot mukautetun jälkeen? Voitko tehdä muistiinpanoja myöhempää käyttöä varten? nämä muistiinpanot laitetaan kaavio varmistaaksesi, että tiedät mitä niihin sovelletaan, kun tarkastelet sitä myöhemmin?
Muita vaihtoehtoja
Muista, että jotkut näistä vaihtoehdoista saattavat olla käytettävissä vain Pro- tai Advanced-alustalla. Jos olet edistynyt aktiivinen kauppias, haluat todennäköisesti välittäjän, joka tarjoaa kaikki nämä vaihtoehdot. Jos olet passiivisempi elinkeinonharjoittaja tai et vain halua maksaa palkkiota soittokelloista ja vihellyksistä, joihin et ole valmis, kiinni ilmaiseen perusalustaan on hieno.
- Voitko automatisoida kauppoja räätälöityjen sääntöjen tai tuotujen algoritmien avulla? Voidaanko alusta mukauttaa tunnistamaan tietyt kaaviokuviot hinnoista, indikaattoreista ja oskillaattoreista? Voitko asettaa hälytyksiä ilmoittamaan sinulle, kun alusta löytää sopivan kuvion?
Salliiko verkkosivusto tai alusta paperikaupan? Paperikauppa on sijoittajien tapa harjoitella kauppojen sijoittamista ja toteuttamista käyttämättä rahaa. Se on loistava tapa pyrkiä aktiivisiin sijoittajiin harjoitteluun ja kaikentyyppisille sijoittajille testata uusia strategioita ja hioa taitojaan riskiä menettämättä.
Voiko käyttöjärjestelmä suorittaa jälkitestausta? Toinen tapa testata strategioita ja mukautua prosessiin ennen käteisen asettamista linjalle, jälkitestaus antaa sinun simuloida kauppaa valitsemasi arvopaperin historiallisen suorituskyvyn perusteella. Se on tapa sijoittaa hypoteettinen, taannehtiva kauppa ja nähdä sitten mikä on tapahtunut, jos olisit suorittanut sen tosielämässä.
Vaihe 5: Kuinka hyvin osakevälittäjä kouluttaa asiakkaitaan?
Vaikka hyödyllinen ja käyttökelpoinen kaupankäyntialusta on tärkeä, sinun tulisi myös ottaa aikaa selvittää välittäjän koulutustarjonta ja kokeilla hakutoimintoa.
Jos olet uusi sijoittaja, sinun on voitava etsiä termejä, joita et tiedä, tai löytää neuvoja tietojen tulkitsemiseksi. Jos on jokin aihe, josta olet miettinyt, tai metriikka, jota et ymmärrä kokonaan, tee kokeilu ajo käyttämällä hakutoimintoa ja katso löytyykö tarvitsemasi tiedot nopeasti ja tehokkaasti.
Muista, että intuitiivinen ja käyttäjäystävällinen yhdelle sijoittajalle voi olla painamaton labyrintti hedelmättömille hakukyselyille toiselle, joten on tärkeää löytää alusta, jonka kanssa voit työskennellä.
Kun olet viettänyt noin 20 minuuttia risteilyalustalla, sinun pitäisi pystyä vastaamaan seuraaviin kysymyksiin melko helposti. Jos et voi, ja nopea haku sivustolta tietyille vastauksille ei anna tarvittavia tietoja, se on todennäköisesti merkki siitä, että välitysympäristö ei ole sinulle.
Osakevälittäjän laatu ja käytettävyys
Kaikki koulutusresurssit maailmassa ovat turhia, jos et pääse niihin helposti. Hyvän alustan tai verkkosivuston tulisi tarjota laaja valikoima koulutustarjontaa useissa välineissä, jotta varmistetaan, että asiakkaat pystyvät nopeasti ja helposti löytämään tarvitsemansa tiedot muodossa, joka vastaa heidän oppimistyyliään. Ennen kuin sukellamme erityyppisiin koulutusresursseihin, joita sinun pitäisi odottaa hyvästä välityksestä, tarkistetaan ensin, että nämä resurssit ovat käyttäjäystävällisiä.
Millaisia koulutustarjouksia välittäjä tarjoaa? Tarjoaa sitten videoita, podcasteja, käyttäjäfoorumeita tai kirjoitettuja artikkeleita, muodon on toimittava sinulle.
Mistä tiedot ovat peräisin? Jos välittäjäyhdistykset toimivat muilta sivustoilta, varmista, että kyseiset sivustot ovat hyvämaineisia. Jos sivustolla on blogi tai muu avustajien sisältö, varmista, että kirjoittajilla on kokemusta ja valtaa, johon voit luottaa.
Kuinka helppoa ja intuitiivista sivustolla tai alustalla navigointi on? Varmista, että pääsy tutkimussivulta kaupanäyttöön on yksinkertainen prosessi. Et halua tuntua napsauttamalla piirejä. Varmista eri aiheita on helppo löytää sivustolta.
Tarjoaako välittäjä resursseja aloittelijoille? Ne voivat sisältää sanastoja tai ohjeartikkeleita, perustavanlaatuisen analyysin, portfolion monipuolistamisen, teknisten tutkimusten tulkitsemisen ja muut aloittelijoiden aiheet.
Kuinka tehokas on alustan hakutoiminto? Voit selvittää tämän kirjoittamalla yhteisen sijoitustermin tai etsimällä aiheita, joista sinulla on kysyttävää. Kuinka nopeasti hakutoiminto pystyi noutamaan tarvitsemasi tiedot? Oliko nämä tiedot heti näkyvissä vai joudutko napsauttamaan muutamia sivuja päästäksesi niihin?
Tässä on esimerkki hakutoiminnosta, joka ei ole käyttäjäystävällinen:
Vaikka Vanguard antaa sinun piirtää suhteellisen voimakkuuden indeksin (RSI) sen piirtotyökalulla, sen työkalu ei näytä tunnistavan termiä.
Analyyttiset resurssit
Onko jokaiselle turvallisuudelle riittävästi analyysejä? Tämän tulisi sisältää analyytikoiden arvioinnit useista lähteistä, reaaliaikaiset uutiset ja sovellettavat markkinat ja sektoritiedot.
Onko käytettävissä riittävästi perustietoja? Osakeprofiilien olisi esimerkiksi sisällettävä liikkeeseenlaskijayrityksen historialliset tiedot, kuten tulosraportit, tilinpäätökset (kuten kassavirta, tuloslaskelmat ja taseet), osingonmaksut, osakkeiden jakaminen tai takaisinosto ja SEC-arkistot. Sisäpiirikaupoista tulisi olla myös tietoa.
Onko markkinatietoja Yhdysvaltojen ja ulkomaisten markkinoiden osalta? Entä teollisuuden ja toimialan tiedot? Kuinka syvästi pystyt sukeltamaan markkinoiden suorituskykyä ympäröiviin kokonaisuusolosuhteisiin?
Vaihe 6: Helppo tallettaa ja nostaa varoja
Varsinkin jos sijoitat täydentämään säännöllisiä tulojasi, on tärkeää tietää, kuinka helppoa on siirtää rahaa välitystililtäsi ja ulos. Jos aiot käyttää entistä asetetumpaa ja unohda-strategiaa, varojen nostokyky ei ehkä ole yhtä suuri huolenaihe. Silti elämä heittää meille asioita, joita emme odota, joten on järkevää tarkistaa talletus-, nosto- ja rahasto-ehtojen ehdot kaikista harkitsemastasi välityksestä.
Rahastojen tallettaminen
Kuinka voit tallettaa rahaa välitystilillesi? Selvitä, voitko tallettaa varoja sekillä, ACH-siirrolla, pankkisiirrolla tai luottokortilla (tätä ei välttämättä suositella, mutta se voi silti olla vaihtoehto).
Varmista, että näihin vaihtoehtoihin liittyy mitään maksuja - vaikka useimmat välittäjät eivät veloita talletuksia.
Kuinka kauan tallettettujen varojen selvitys kestää? Jos olet huomannut uskomattoman kaupan merkinnän, mutta tililläsi ei ole tarpeeksi rahaa suorittaaksesi sitä, selvitysaikoista tulee yhtäkkiä erittäin tärkeitä. Varmista, kuinka monta päivää tallettamien varojen on oltava käytettävissä sijoittamiseen.
Sovitusajat voivat vaihdella talletuslähteestä riippuen. Huomaa, että saatat nähdä pidempiä toimitusaikoja, jos ylläpidät matalaa tasapainoa tai et käy kauppaa kovin usein.
Tarjoaako välitys säännöllisiä sekkejä tai säästötilejä, jotka voivat helpottaa nopeaa siirtoa? Ovatko he ilmaisia? Ovatko he FDIC-vakuutettuja? Jos näin on, voi olla helpompaa jättää varoja linkitetylle pankkitilille, jotta ne voidaan siirtää nopeammin välitystilillesi silloin, kun joudut lisäämään sijoitustiliäsi.
Rahavarojen nosto
Kuinka kauan sijoitusten myynnistä kuluu varoja selvittääkseen? Varmista, että tarkistat kaupankäynnin erityyppisten arvopapereiden selvitysajat.
Entä osinko tai koronjako? Kuinka nopeasti nämä rahastot ovat käytettävissä sijoittamiseen? Peruuttamiseen?
Kuinka helppoa on nostaa varoja välitystililtäsi? Selvitä, voitko nostaa ACH-siirtoa, pankkisiirtoa tai sekkiä, ja kuinka kauan näiden varojen kuluminen pankkitilillesi. Tarkista myös, onko peruutusmaksua veloitettu.
Tarjoaako välitys tilillesi liitetyn pankki- tai ATM-kortin vaihtoehdon? Joskus tätä tarjotaan välitystilille, ja toisinaan joudut avaamaan linkitetyn tarkistus- tai säästötilin käyttääksesi tätä vaihtoehtoa. Jos sinulla on korttivaihtoehto, selvitä, mitä pankkiautomaatteja voit käyttää ja onko kortin käyttöön liittyviä maksuja.
Vaihe 7: asiakaspalvelu
Tähän mennessä olet todennäköisesti kaventanut vaihtoehtojasi yhteen tai kahteen välitystoimintaan, jotka todella purevat sinut resurssien, ominaisuuksien ja käytettävyyden suhteen. Olitpa löytänyt täydellisen alustasi vai oletko edelleen aidalla, vie vain muutama minuutti tutustuaksesi harkitsemiesi välittäjien ohjeosastoon.
Jos olet uusi sijoittaja ja olet hukkua, varmista, että voit ottaa yhteyttä palveluhenkilökuntaan nopeasti ja helposti. Jos olet teknisissä haasteissa, varmista, että teknisen tuen ryhmään on helppo ottaa yhteyttä ja se on saatavana ympäri vuorokauden.
Vaikka nämä tuotteet eivät tee tai riko välityspäätöstäsi, on silti tärkeää varmistaa, että ymmärrät kuinka saada apua milloin ja jos tarvitset.
- Onko olemassa erityinen numero, johon voit soittaa puhuaksesi ihmisestä kaupallista apua varten? Varmista, että tiedät mahdolliset lisämaksut puhelinsoittoapuista.Onko olemassa automaattista numeroa, johon voit soittaa peruskyselyihin? Entä yleinen apu? Mitkä ovat edustaja-apuajat? Mitkä ovat puhelinlinjojen aukioloajat? Voitko soittaa ympäri vuorokauden, vai ovatko puhelinten henkilökunta vain tavanomaisina aukioloaikoina? Niille, jotka ovat vuorovaikutuksessa innokkaita, onko olemassa sähköpostiosoite, jonka avulla voit saada pikaista apua? Käyttääkö välitys turvallista sisäistä viestijärjestelmää tärkeiden asiakirjojen lähettämiseen ja tilikyselyt? Onko verkkosivustolla online-chat-vaihtoehto välitöntä apua varten? Entä jos sinulla on peruskysymys, mutta et halua virkata edustajaa? Onko etsittävää UKK-osaa, joka vastaa moniin kysymyksiin? Entä tekninen tuki? Onko teknisen avun saamiseksi omistettu puhelinlinja, sähköpostiosoite tai chat-järjestelmä?
Vaihe 8: Aloittaminen ja seuraavat vaiheet
Tiedämme, että voi olla houkuttelevaa ilmoittautua vain siihen välittäjään, jolla on aggressiivisin mainoskampanja, mutta onnistunut sijoittaminen vaatii yksityiskohtiin huomion kauan ennen kuin aloitat ensimmäisen kaupan.
Jos haluat tehdä kaupasta pitkäaikaisen harrastuksen, tulevan uran tai vain keinon lisätä eläkerahastoa, niin on tärkeää, että käytät työkaluja ja resursseja, jotka antavat sinulle menestyvän ja nautinnollisen kokemuksen..
Seuraamalla tätä perusteellista opasta olet toivottavasti löytänyt alustan, joka palvelee parhaiten tarpeitasi riippumatta siitä, mitä ne ovat. Löydät apua lajitteluun eri välittäjien kautta osakevälittäjäarvostelujen sivulta.
Kun olet valinnut parhaan välittäjäsi, on aika aloittaa. Älä vain perusta tili ja siirry seuraavaan asiaan. Sukella todella sisään. Käytä käytettävissäsi olevia koulutus- ja tutkimusresursseja, aloita sijoitusstrategian kuvaaminen ja hyödynnä käytettävissä olevia työkaluja. Olet viettänyt arvokasta aikaa selvittääksesi, mitkä ominaisuudet ovat sinulle tärkeimpiä - nyt on aika laittaa ne toimimaan.
Vertaile sijoitustilejä × Tässä taulukossa olevat tarjoukset ovat peräisin kumppanuuksista, joista Investopedia saa korvauksen. Palveluntarjoajan nimi KuvausAiheeseen liittyvät artikkelit
Välittäjät
Parhaat online-osakevälittäjät aloittelijoille
Välittäjät
Parhaat online-kaupankäyntijärjestelmät
Välittäjät
Parhaat online-välittäjät
Välittäjät
Parhaat online-välittäjät optiokaupassa
Välittäjät
Parhaat päiväkaupan välittäjät
IRA
Kuinka avata Roth IRA
KumppanilinkitAiheeseen liittyvät ehdot
Itseohjattu IRA (SDIRA) Itseohjattu henkilökohtainen eläketili (SDIRA) on tilinomistajan hallinnoima tyyppi IRA, jolla voi olla erilaisia vaihtoehtoisia sijoituksia. lisää Online-valuutanvaihto Määritelmä Online-valuutanvaihto on Internet-pohjainen alusta, joka helpottaa valuuttojen vaihtoa maiden välillä keskitetyssä ympäristössä. lisää Marginaalien merkitys sijoituksissa Marginaali tarkoittaa sijoittajan tilillä olevien arvopapereiden kokonaisarvon ja arvopaperivälittäjältä lainaaman määrän välistä arvoa. lisää Mikä on talletustodistus (CD)? Talletustodistukset (CD) maksavat enemmän korkoa kuin tavalliset säästötilit. Löydät täältä liittovaltion vakuutetut pankit ja luotto-osuuskunnat kunkin CD-ajanjakson korkeimmat kansallisesti saatavilla olevat hinnat. lisää Mikä on säästötili? Säästötili on rahoituslaitoksessa oleva talletustili, joka tarjoaa pääomavakuuden ja kohtuullisen koron. lisää Tee-se-itse (DIY) Sijoittaminen Tee-se-itse (DIY) -sijoittaminen on sijoitusstrategia, jossa yksittäiset sijoittajat päättävät rakentaa ja hallita omia sijoitussalkkujaan. lisää