Kiinteistösuunnitteluun sisältyy joukko oikeudellisia, taloudellisia ja kirjanpitoon liittyviä neuvontapalveluita, joita tarjotaan asiakkaiden auttamiseksi siirtämään omaisuuttaan perillisille verotuksellisella tavalla. Rahoitus-, kirjanpito- ja lakimiesammattilaisille on saatavilla useita kiinteistösuunnittelusertifikaatioita, joilla on asiaankuuluvaa kokemusta. Hakijoiden on ensin täytettävä vähimmäisvaatimukset.
Avainsanat
- Kiinteistösuunnittelijaksi tuleminen edellyttää taloudellisia, verotuksellisia ja kirjanpitoa koskevia tietoja. Kiinteistösuunnittelijoilla on yleensä laki-, kirjanpito- tai rahoitustutkinto ja sertifikaatit. Kiinteistöjen suunnittelijoina voi olla tavallisia sertifikaatteja Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) ja Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Kiinteistösuunnittelijoiden rooli
Kiinteistösuunnittelijat työskentelevät yleensä yksittäisten sijoittajien, perhetoimistojen, yritysomistajien ja korkean nettoarvon omaavien henkilöiden kanssa. Kiinteistösuunnittelijan rooli on monimutkainen ja sisältää monia liikkuvia osia.
Kiinteistösuunnittelija työskentelee asiakkaiden kanssa verosuunnittelustrategian laatimiseksi ja toteuttamiseksi, jotta omaisuus voidaan siirtää tehokkaasti heidän toiveidensa perusteella perillisille ja muille edunsaajille. Kiinteistösuunnittelun muut näkökohdat vaihtelevat lahjoittautumisesta hyväntekeväisyysmaksuihin henkivakuutuksen valintaan.
Jotkut suuret kiinteistösuunnittelijat integroivat käytänteensä taloudelliseen neuvontaan ja varainhoitopalveluihin. Varallisuudenhoitajilla, luottamushenkilöillä ja luottamushenkilöillä, sijoitusvirkamiehillä, lakimiehillä, kirjanpitäjillä ja rahoitussuunnittelijoilla voi olla kiinnostusta sertifikaattien hakemiseen.
Koulutus ja asiantuntemus
Suurimmalla osalla kiinteistöjen suunnittelijoita on oikeudellisia, kirjanpito- tai rahoitustutkintoja ja todistuksia syystä. Kiinteistösuunnittelu on monimutkainen sokkelo liittovaltion ja osavaltioiden laeista, IRS-päätöksistä ja oikeudellisista tulkinnoista. Nämä kaikki vaikuttavat siihen, miten varoja ja tuloja kohdellaan verotuksessa, joka perustuu monenlaiseen joukkoon liiketoimia, siirtoja, käynnistäviä tapahtumia, yksilöllisiä profiileja - ikä, yksinäinen tai naimisissa jne. - ja yhteisöjä. Näiden tapahtumien luominen ja hallinta vaatii varainhoidon tehtävien ja vastuiden ymmärtämistä.
Jatkuvasti muuttuvat lait, samoin kuin oikeudellinen ja poliittinen ilmapiiri tekevät kiinteistösuunnittelusta erittäin dynaamisen kentän, jolla neuvonantajat ovat suunnittelutapahtumia, joiden on oltava vettä viranomaisten kanssa. Tietyillä käytännöillä ja oivalluksilla voi olla lyhyt varastointiaika.
Erilaisten taloudellisten syventävien, lakitutkintotodistusten ja sertifikaattien - MBA, MPA, JD, CPA ja CFA - lisäksi alan erityinen, monimutkainen ja jatkuvasti muuttuva luonne tekee erityisistä sertifikaateista hyödyllisiä. Niiden saaminen lisää myös kiinteistöjen suunnittelijoille uskottavuutta, mikä auttaa heidän liiketoiminnan kasvattamisessa.
Kiinteistösuunnittelusertifikaatin ansaitseminen vaatii tyypillisesti etiikkaa, rahoitussuunnittelua, verolainsäädäntöä, vaatimustenmukaisuutta ja sääntely-ympäristöä koskevia kursseja.
Kiinteistön suunnittelusertifikaatit
Alla on yleisimmät sertifikaatit, jotka kiinteistöjen suunnittelijalla voi olla.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
CTEP-nimityksen varmentava elin on Global Finance and Management Academy, joka painottaa ammattilaisia, jotka palvelevat korkean nettoarvon omaavia asiakkaita. CTEP: n ansaitseminen vaatii vähintään kolmen vuoden kokemuksen kiinteistöjen suunnittelusta tai rahastoista. Lisäksi hakijoilla on oltava:
- Perus- tai jatkotutkinto rahoituksesta, verotuksesta, kirjanpidosta, rahoituspalveluista, laista tai MBA, MS, Ph.D tai JD akkreditoidusta koulusta tai organisaatiostaViisi tai enemmän hyväksyttyjä ja niihin liittyviä kurssejaArtifiointikoulutuskurssiVuotuinen jatkokoulutuksen vaatimukset, jotka vaihtelevat
Akkreditoitu kiinteistösuunnittelija (AEP)
AEP-nimityksen myöntää National Estate Planners & Councils Association. Hakijoiden on oltava tai oltava seuraavat:
- Lisenssi harjoittaa lakia asianajajana, harjoittaa CPA: ta tai olla tällä hetkellä nimitetty Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) tai Certified Trust and Financial Advisor (CTFA). muun muassaTyö kiinteistösuunnittelussa asianajajana, kirjanpitäjänä, henkivakuutusalan ammattilaisena, rahoitussuunnittelijana tai luottamushenkilönäVähintään viiden vuoden kokemus kiinteistöjen suunnittelusta ja kiinteistöjen suunnittelusta vähintään 30 tuntia jatkokoulutusta edeltävän 24 vuoden aikana kuukautta, josta vähintään 15 tuntia on pitänyt olla kiinteistösuunnittelussaKaksi jatko-opintokurssia The American Collegessa (niille, joilla on alle 15 vuoden kokemus kiinteistöjen suunnittelusta)
Sertifioitu luottamus- ja talousneuvoja (CTFA)
CFTA: n myöntää American Bankers Association. Vaatimuksiin sisältyy:
- Vähintään kolmen vuoden kokemus varainhoidosta ja yhden hyväksytyn varainhoidon koulutusohjelman suorittaminenEhdotuskirjeEettinen lausuntoTestin suorittaminen
Nimityksen ylläpitämiseksi vaaditaan 45 opintopistettä täydennyskoulutuksesta kolmen vuoden välein.
Aiheeseen liittyvät varallisuudenhoidon neuvontasertifikaatit
Kiinteistösuunnitteluun liittyy myös useita sertifikaatteja, joista voi olla hyötyä. Näitä ovat seuraavat:
- Valtuutettu vaatimustenmukaisuusvastaava
Pohjaviiva
Kiinteistösuunnittelijaksi tuleminen voi olla vaikeaa ja vaatii kokemusta ja laajaa tietämystä, mukaan lukien laki, kirjanpito ja talous. Kiinteistösuunnittelupalvelun ansaitseminen parantaa kiinteistösuunnittelijan taitoja ja uskottavuutta.
