Talousneuvoja voi maksaa lähetysmaksun kolmannelle osapuolelle asiakkaiden hankkimisesta. Arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) asettaa kuitenkin useita sääntöjä tälle käytännölle. Neuvonantajan vastuulla on olla tietoinen näistä säännöistä ja noudattaa niitä.
Kuinka lähetysmaksut toimivat
Talousneuvonantajalle yksi haastavimmista tehtävistä on pätevien asiakkaiden löytäminen. Jotkut vastaamaan tähän haasteeseen, jotkut neuvonantajat tarjoavat siirtomaksuja kolmansille osapuolille asiakkaiden löytämiseksi. Neuvonantaja hyötyy ansaitsemalla palkkion tai palkkion, kun uusi asiakas lähetetään tielleen, kun taas viittaaja saa kiinteän maksun yrityksen lähettämisestä.
Lähetysmaksusäännöt
SEC: n mukaan lähetysmaksujen maksamisen käytäntö on laillinen, jos neuvonantaja ja kolmas osapuoli ylläpitävät kirjallisen järjestelyn, josta käyvät ilmi heidän suhteensa luonne, asianajajan toiminnan laajuus ja palkkiorakenne. Tilanteessa, jossa neuvonantaja saa jatkuvaa maksua asiakkaan rahan hallinnasta, on sallittua, että hän siirtää osan kyseisestä palkkiosta viittaavalle kolmannelle osapuolelle niin kauan kuin tällainen sopimus esiintyy kirjallisessa järjestelyssä.
Vaikka SEC ei vaadi hakijaa rekisteröitymään sijoitusneuvojaksi, monet valtiot asettavat tämän vaatimuksen. Siksi neuvonantajan vastuulla on tietää tietyt tilansa, jossa hän harjoittaa liiketoimintaa. Neuvonantajille, joiden valtioissa on rekisteröintivaatimuksia kolmansille osapuolille, on suositeltavaa tarkistaa valtakirjat ennen siirtosuhteen aloittamista.
