Monet rekisteröidyt sijoitusneuvojat (RIA) ovat keränneet toistaan harkitsemaan itsensä lopettamista riippumattoman taloudellisen neuvontayhtiön perustamiseksi. Mutta ne ominaisuudet, jotka tekevät yhdestä menestyväksi neuvonantajaksi suuressa organisaatiossa, eivät aina johda itsenäisen yrityksen johtamiseen tarvittaviin taitojoukkoihin. Silti, kun alalla tapahtuu yhä enemmän sulautumisia ja yrityskauppoja, monet neuvonantajat tekevät johtopäätöksiä, että nyt on oikea aika jättää oma itsensä.
Niille, jotka ovat tottuneet työntekoon suurissa yrityksissä, joilla on vakaat tulot, siirtyminen itsenäisyyteen voi tuntua arvaamattomalta ja riskialttiilta. Se vaatii myös kohtuullisen ajan, suunnittelun ja kyvyn kestää riskiä.
Jos suuri palkkapäivä on tavoite, niin tarvitaan myös kärsivällisyyttä, koska monet neuvonantajat menettävät asiakkaita jättäessään suuryrityksen rakentamaan omaa yritystään. Mutta on joitain perusaskeleita, jotka neuvoja voi tehdä ja jotka auttavat siirtymään sujuvammaksi.
Kyse on suhteista
Yksi tärkeä askel, jonka jokainen neuvonantaja voi suorittaa ennen lähtöään yrityksestä, on arvioida heidän asiakassuhteitaan. Haluat varmistaa, että asiakkaasi ovat enemmän kuin tyytyväisiä työhösi ja että suhteesi ovat vahvat. Asiakkaat haluavat tuntea, että heidän neuvonantajansa tuntee heidät hyvin ja etsii perheidensä tulevaisuutta.
Näiden suhteiden lujittaminen usein tapahtuvan asiakaskontaktin avulla on avainta. Siksi muuttoa suunnittelevien neuvonantajien tulisi alkaa kannattaa asiakassuhteitaan kuukausia etukäteen. Tyypillisesti 60–90% asiakkaista pysyy uskollisina neuvonantajalleen muutettaessa toiseen yritykseen tai avaamalla uutta. Mitä vahvempi suhde, sitä todennäköisempää on, että tyytyväinen asiakas seuraa neuvonantajaansa minne ikinä menee.
Itse asiassa monet alan edustajat ovat yhtä mieltä siitä, että avain menestykseen, kun neuvonantaja lähtee yksin, on varmistaa, että he eivät aloita tyhjästä asiakassuhteiden suhteen. Viime kädessä on paljon helpompaa tuoda nykyisiä asiakkaita mukanasi kuin rakentaa uusia suhteita tyhjästä.
Pitää kiinni asiakkaista
Monissa yrityksissä välittäjien ja RIA: ien välillä on tehty tiettyjä pöytäkirjoja, joissa määrätään, että allekirjoittajayritykset eivät aloita oikeustoimia neuvonantajaa vastaan, joka ottaa heidän kanssaan perustiedot asiakkaalle muutettaessa toiseen allekirjoittajalaitokseseen. Lisäksi monet neuvontayritykset antavat neuvonantajilleen yhteyden nykyisiin asiakkaisiinsa poistuessaan yrityksestä ilmoittaakseen heille, milloin neuvonantaja lähtee ja mihin he muuttavat. Tämä antaa asiakkaalle mahdollisuuden siirtää tiliään, kun hänen neuvonantajansa siirtyy, mikä saattaa myös olla heidän etujen mukaista.
Joidenkin yritysten on kuitenkin tiedetty pyytävän työntekijöitään allekirjoittamaan kilpailukieltosopimus tai kieltäytymissopimus liittyessään yritykseen. Tämä voi olla hankalaa niille neuvonantajille, jotka haluavat lähteä yksin. Tässä tapauksessa on tärkeää, että neuvonantaja ei toimi tavalla, jota voidaan tulkita aktiivisesti pyytävän asiakkaitaan poistumaan yrityksestä, kun he tekevät, koska tämä olisi vastoin heidän allekirjoittamaa sopimusta.
Mikään ei kuitenkaan estä neuvonantajaa antamasta asiakkaille henkilökohtaista sähköpostiosoitettaan tai kotipuhelinnumeroaan, jotta asiakkaat voivat halutessaan ottaa yhteyttä neuvonantajiin itse, jos he haluavat jatkaa suhdetta.
Niissä tapauksissa, joissa neuvonantajalla on lupa ottaa asiakkaidensa perustiedot yhteystiedot poistuessaan yrityksestä, he eivät yleensä saa ottaa mitään tietojaan asiakkaidensa tileistä. Tällöin neuvonantaja voi haluta lähettää postituksen asiakkailleen ilmoittaen heidän sijainnistaan toivoen, että asiakkaat seuraavat tämän jälkeen ja toimittavat kaikki tiedot, joita he haluavat neuvonantajiensa saavan.
Siirron rahoitus
Yksi varoitusneuvojien tulisi olla tietoisia ennen omien tavaroidensa muokkaamista, että rahaa ei todennäköisesti tule heti liikkeelle. Itse asiassa voi kulua jonkin aikaa, ennen kuin neuvonantaja pystyy vastaamaan heidän aiempia tulojaan. Usein uuden liiketoimintahankinnan kolmen ensimmäisen tai kuuden kuukauden aikana neuvonantajan tulot todennäköisesti vähenevät. Samanaikaisesti käynnistyskustannukset kasvavat edelleen, joten pelkkä tasaaminen voi olla hyvä tavoite ensimmäisenä vuonna.
Ilman kohtuullista määrää säästöjä, uuden hankkeen perustamiseen pyrkivän neuvonantajan on ehkä otettava tietty määrä rahoitusta. Tämä voidaan saada ottamalla pankkilaina tai luottolimiitti (vaikka tämäntyyppinen rahoitus ei olekaan niin helppoa tulla kuin se oli ennen) tai ottamalla yhteyttä välittäjään tai välittäjään, joka voi tarjota rahoitusta neuvonantajille kautta termi muistiinpanoja. Joko niin, että säästät ainakin yhdeksän kuukauden tulot hätärahastossa, on hyvä idea itsenäistymiseen pyrkiville neuvonantajille. Se voi tarjota kaivatun tyynyn kasvun kasvaessa.
Juuri aloittaessasi neuvonantajat saattavat haluta työskennellä kotoa sen sijaan, että kaataa paljon rahaa toimistotilaan. He voivat myös säästää rahaa tekemällä suuren osan hallinnollisesta työstä itse. Mutta antaa välittäjälle antaa uuden liiketoiminnan vaatimustenmukaisuuden päättyä ja back-office-toimintojen ulkoistaminen saattaa olla hyvä idea myös pitää asiat sujuvasti.
Harkitse itsenäistä yritystä
Jos itsenäisyyteen siirtyminen vaikuttaa liian ylivoimaiselta, riskialtiselta tai ei vain taloudellisesti toteuttamiskelpoiselta, neuvonantaja voi sen sijaan haluta liittyä jo olemassa olevaan riippumattomaan neuvontayritykseen tai riippumattomaan välittäjään, joka tarjoaa sijoituspalveluja. Tästä (oman yrityksen perustamisesta) hyötyä on se, että perustamiskustannukset ja yleiskustannukset eliminoidaan - samoin kuin toimisto- ja vaatimustenmukaisuuskustannukset sekä muut hallinnolliset kustannukset. Koska suuri osa infrastruktuurista ja tuki on paikalla hankkimisesta lähtien, neuvonantajat voivat keskittyä enemmän aikaa olemassa olevien asiakassuhteiden ylläpitämiseen ja uusien luomiseen. Nämä pienet riippumattomat yritykset saattavat myös arvostaa sitä, että pätevät ja kokeneet neuvonantajat ovat kääntyneet heidän puoleensa, koska nämä palkat auttavat poistamaan heidän tarpeensa viettää aikaa ja rahaa uusien kykyjen rekrytoimiseen.
Viime kädessä kunkin neuvonantajan on päätettävä, mikä polku heille parhaiten sopii. Vaikka jotkut saattavat mieluummin työskennellä yrityksessä, jossa infrastruktuuri ja tuki ovat jo olemassa, toiset saattavat silti haluta vapautta lähteä yksin ja luoda omia sijoitustyylejä ja -lähestymistapoja.
Pohjaviiva
Monet neuvonantajat ovat siirtymässä kohti itsenäisyyttä ja avaavat omat neuvontayritykset. Siirtymisen helpottamiseksi niiden tulisi vahvistaa nykyisiä asiakassuhteita, selvittää, onko rahoitusta saatavana ja tarpeellista, ja etsiä tapoja pitää kustannukset mahdollisimman alhaisina. Niille, jotka ovat valmiita ottamaan askeleen, itsenäisyyden edut saattavat olla sen arvoisia.
