Allokaatioaste on prosenttiosuus sijoittajan kassa- tai pääomakustannuksista, joka menee lopulliseen sijoitukseen. Allokaatioprosentti viittaa useimmiten tuotteeseen sijoitetun pääoman määrään, josta on vähennetty sijoitustoiminnan yhteydessä mahdollisesti aiheutuvat palkkiot. Jakoastetta voidaan käyttää myös määritettäessä prosenttiosuus tuloista, joita sijoittaja aikoo osallistua tiettyihin sijoituksiin automaattisen sijoitussuunnitelman avulla.
Allokaatio-osuuden rikkominen
Jakoaste on prosenttiarvo, joka auttaa sijoittajaa mittaamaan sijoitetun pääoman kokonaismäärän. Se voi olla hyödyllinen auttamalla sijoittajaa mittaamaan tuoteinvestoinneista maksetut palkkiot. Se voi myös olla mittari, jota käytetään sijoitusten määrittämiseen automaattisen sijoitussuunnitelman avulla.
Tuotteiden allokointimäärien analysointi
Täyden palvelun välityspalveluita käyttäville sijoittajille koituu tyypillisesti myyntikuorma ostaessaan ja myyessä sijoitusrahastoja. Sijoitusrahastoyhtiöt määrittelevät myyntikuormitusaikataulut ja ne julkistetaan rahaston esitteessä. Myyntikuormat voivat olla etuosaa, takaosaa tai takaosaa, ja yleensä ne vähentävät kokonaan tuotteeseen sijoitettua määrää.
Tuotteeseen sijoitetun pääoman allokaatioprosentin määrittämiseksi sijoittaja voi käyttää seuraavaa yhtälöä:
(Yhteensä sijoitus - maksetut palkkiot) / sijoitus yhteensä
Jakautumisprosentin laskeminen auttaa sijoittajaa ymmärtämään paremmin, kuinka heidän rahaansa käytetään. Se osoittaa myös, kuinka paljon he investoivat tuotteeseen, joka muodostaa perustan sijoitetuille varoille ja tulevaisuuden myyntivoitoille.
Esimerkiksi, jos sijoitusrahastolla on 4% etupääkuorma, niin vain 96% sijoittajan alkuperäisestä sijoituksesta sijoitetaan itse rahastoon, ja loput maksetaan välittäjälle - mitä korkeammat palkkiot, sitä alhaisempi sijoittajan kokonaisvarausaste.
Automaattisten sijoitusten allokaatiohinnat
Yleensä allokaatioaste tarkoittaa prosenttiosuutta tuloista, jonka sijoittaja päättää kohdistaa tietyille sijoituksille automaattisessa sijoitussuunnitelmassa. Yksi yleisimmin seurattavista jakamisasteista on 401 (k): aan työntekijän palkasta maksettu allokaatioaste. Monissa työsuhde-etuussuunnitelmissa työnantaja vastaa työntekijän jakamisprosenttia tiettyyn prosenttiin saakka.
Allokaatioprosentit voivat olla hyödyllisiä myös silloin, kun tehdään kaiken tyyppisiä sijoituksia erilaisten automaattisten sijoitussuunnitelmien avulla. Monet sijoittajat päättävät rakentaa eläkesuunnitelmaansa yksilöllisen eläketilin (IRA) kautta. Tilien kierrättäminen sekä välitysyritysten että robo-neuvonantajien kautta tarjoaa sijoittajille uuden vaihtoehdon automatisoitujen sijoitusten tekemiseen ennalta määrätyllä allokaatioasteella.
