Jos olet huolissasi osakemarkkinoiden korjaamisesta tai suunnaat lopulta karhumarkkinalle, sinun kannattaa harkita alla lueteltuja pörssiyhtiöitä (ETF). Ne kaikki antavat sinulle enemmän haittapuolia kuin suurin osa ETF: stä koko ETF-maailmankaikkeudessa. Näistä ETFistä on kuitenkin joitain yleisiä väärinkäsityksiä, jotka sinun on tiedettävä.
Allasi olevat ETF-rahastot on jaettu avuksi kahteen ryhmään: ylimmän tason ja toisen tason.
Ylin taso
Kuluttajan niittien valinta-ala SPDR ETF (XLP)
Tarkoitus: Seuraa kuluttajaneulan valintalaiteindeksin suorituskykyä.
Omaisuuserät yhteensä: 8, 14 miljardia dollaria (15.4.2015 alkaen)
Alkupäivä: 16. joulukuuta 1998
Keskimääräinen päivämäärä: 7, 4 miljoonaa
Osinko: 2, 55%
Kulut: 0, 15%
3 suosituinta maatilaa:
Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Huhtikuu 2008 korkein (ennen kaatumista): 28, 49 dollaria
Helmikuu 2009 alhaisin (alhaisin markkinahäiriö): 20, 36 dollaria
Analyysi: Tappio on tappio, mutta XLP pysyi erittäin hyvin verrattuna vertaisiinsa vaikeimpana aikana. (Lisätietoja: Consumer Staples XLP ETF.)
iShares Yhdysvaltain terveydenhuollon tarjoajat (IHF)
Tarkoitus: Seuraa Dow Jones USA: n terveydenhuollon tarjoajien hakemiston suorituskykyä.
Omaisuuserät yhteensä: 819, 16 miljoonaa dollaria
Alkupäivä: 1. toukokuuta 2006
Keskimääräinen päivittäinen määrä: 54 280
Osinko: 0, 16%
Kulut: 0, 45%
3 suosituinta maatilaa:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Huhtikuun 2008 korkein hinta: 49, 69 dollaria
Helmikuun 2009 alin hinta: 30, 13 dollaria
Analyysi: IHF ei kestänyt poikkeuksellisen hyvin viimeisen kriisin aikana, ja se ei todennäköisesti tiedä, onko toinen kriisi. Se kestää kuitenkin todennäköisesti paremmin kuin viime kerralla, koska baby boomers ovat tulossa ikään, jolloin he tarvitsevat paljon terveydenhuoltoon liittyviä tuotteita ja palveluita. (Lisätietoja: Parhaiten suoriutuvat terveydenhuollon ETF: t .)
Vanguard-osinkoarvostelu ETF (VIG)
Tarkoitus: Seuraa NASDAQ USA: n osinkoa saavuttavien valintaindeksien suorituskykyä.
Omaisuuserät yhteensä: 20, 76 miljardia dollaria
Alkupäivä: 21. huhtikuuta 2006
Keskimääräinen päivittäinen määrä: 879 500
Osinko: 2, 13%
Kulut: 0, 10%
3 suosituinta maatilaa:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc: 3, 99%
Procter & Gamble Co.: 3, 91%
Huhtikuun 2008 korkein hinta: 55, 19 dollaria
Helmikuun 2009 alin hinta: 33, 18 dollaria
Analyysi: VIG ei kestänyt hyvin viimeisen kriisin aikana. Näin voi olla myös tulevaisuudessa. Toisaalta tämä pienen kustannustason ETF seuraa yritysten tulosta, joiden osinkojen kasvattaminen ajan myötä on ennätys. Tämänkaltaisilla yrityksillä on melkein aina terveellinen tase ja niiden kassavirta on vahva. Siksi he todennäköisesti säätävät myrskyn. Oikea lähestymistapa tässä olisi ostaa VIG mistä tahansa putkesta, tietäen, että on vain ajan kysymys, ennen kuin nämä eliittiyritykset palaavat takaisin. (Lisätietoja: Kauppiaat odottavat osinkorahastoja .)
Toinen kerros
Apuohjelmat Select Sector SPDR ETF (XLU)
Tarkoitus: Seuraa Utilities Select Sector -indeksin suorituskykyä.
Omaisuuserät yhteensä: 6, 38 miljardia dollaria
Alkupäivä: 16. joulukuuta 1998
Keskimääräinen päivämäärä: 13, 2 miljoonaa
Osinkotuotto: 3, 43%
Kulusuhde: 0, 15%
3 suosituinta maatilaa:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
Huhtikuun 2008 korkein hinta: 41, 31 dollaria
Helmikuun 2009 alin hinta: 25, 35 dollaria
Analyysi: Jos tutkit ”taantumankestäviä ETF: iä”, löydät usein XLU luettelosta. Mutta siksi sinun on oltava varovainen lukemasi suhteen. Kuten näette, XLU ei kestänyt kovinkaan hyvin viimeisen kriisin aikana. Se on todennäköisesti seuraava myös seuraavan kriisin aikana. Vaikka apuohjelmia pidetään yleensä turvallisina, ongelmana on, että niillä on vipuvaikutus. Siksi, kun korot nousevat, heidän velat kallistuvat. Velkasuhteet suhteessa Duke-, NextEra Energy- ja Southern Co. -yhtiöihin ovat vastaavasti 1, 04, 1, 44 ja 1, 17. Nämä eivät ole kauheita suhteita, mutta ne eivät myöskään lohduta korkeammassa korkoympäristössä. (Lisätietoja: Onko aika alhaisen volatiliteetin rahastoille?)
Invesco Dynamic Food & Juoma ETF (PBJ)
Tarkoitus: Seuraa dynaamisen ruoka- ja juoma-Intellidex-indeksin suorituskykyä.
Omaisuuserät yhteensä: 266, 83 miljoonaa dollaria
Alkupäivä: 23. kesäkuuta 2005
Keskimääräinen päivittäinen määrä: 91 133
Osinko: 1, 28%
Kulut: 0, 61%
3 suosituinta maatilaa:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Huhtikuun 2008 korkein hinta: 16, 82 dollaria
Helmikuun 2009 alin hinta: 11, 13 dollaria
Analyysi: hallittavissa oleva lasku pahimpana aikana. Ja PBJ sijoittaa parhaimpiin parhaisiin ruoka- ja juoma-aloihin. Ainoa syy, että PBJ on toisen tason luettelossa, johtuu 0, 61%: n kulusuhteesta, joka on hiukan korkeampi kuin keskimäärin 0, 46%: n ETF-kulusuhde. Tämä kohonnut kustannussuhde vaikuttaa voittoihin ja nopeuttaa tappioita. (Lisätietoja: Milloin on oikea aika ruoka- ja juomavarastoille? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Tarkoitus: Seuraa MSCI USA: n sijoitettavan markkinaindeksin / Consumer Staples 25/50: n suorituskykyä.
Omaisuuserät yhteensä: 2, 52 miljardia dollaria
Alkupäivä: 26. tammikuuta 2004
Keskimääräinen päivittäinen määrä: 114 462
Osinko: 1, 90%
Kulut: 0, 12%
3 suosituinta maatilaa:
Procter & Gamble Co.: 10, 92%
Coca-Cola Co: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Huhtikuun 2008 korkein hinta: 69, 85 dollaria
Helmikuun 2009 alin hinta: 49, 53 dollaria
Analyysi: Koska tämä ETF tarjoaa erittäin alhaisen kustannussuhteen ja pitää hallussaan huippuluokan yrityksiä, saatat ihmetellä, miksi se on toisen tason luettelossa. Tähän voidaan vastata yhdellä sanalla: likviditeetti. (Lisätietoja: Kuluttajaliitännät puolustavat epävakautta.)
Pohjaviiva
Huomioi yllä olevat ETF-arvot heikentyneen suojan varalta, etenkin ylimmän tason kategoriassa. Toisin sanoen, jos olet todella huolissasi markkinoiden häiriintymisestä ja haluat heikentää suojaa, turvallisin peli olisi rahaan siirtyminen. Jos markkinat epäonnistuvat, ne tapahtuvat deflaatioympäristössä. Jos olet käteisellä, niin käteisvarojen arvo kasvaa (jokainen dollari menee pidemmälle). (Lisätietoja: 4 ETF-strategiaa Down Down -markkinoille ja 5 suosituinta lamakantaa .)
