Vanguard-rahastot, mukaan lukien pörssikaupparahastot (ETF) ja sijoitusrahastot, antavat sijoittajille mahdollisuuden saada osake- ja joukkovelkakirjamarkkinat kohtuullisin kustannuksin erittäin kilpailukykyisillä kulusuhteilla rahastoalalla. Vanguard-rahastoissa ei yleensä ole latausmaksuja, ja monet ovat saatavana ilman transaktiomaksuja lukuisten sijoitusvälittäjäympäristöjen kautta.
Morningstar -luokitusjärjestelmä on suunniteltu punnitsemaan rahaston eri tekijöitä, kuten aikaisempaa tuottoa, hallintaa, palkkioita ja prosessia, jota rahasto käyttää omistusosuuksiensa valitsemiseen. Joillakin Vanguard-rahastoilla on Morningstarilta viiden tähden luokitus.
Vanguard Wellesleyn tulorahasto
Vanguard Wellesleyn tulorahasto pyrkii saavuttamaan tulojen pitkän aikavälin kasvun ja nykyisten tulojen kestävän tason. Rahasto allokoi noin 60% varoistaan joukkovelkakirjalainoihin, mukaan lukien Yhdysvaltojen valtion joukkovelkakirjalainat, valtion virastojen joukkovelkakirjalainat, teollisuuslainat ja asuntolainavakuudelliset arvopaperit (MBS). Lähes kaikki Vanguard Wellesley Income Fund -rahasto-osuudet ovat sijoitusluokkaa. Koska rahaston keskimääräinen maturiteetti on 10, 1 vuotta, sen joukkovelkakirjalainoihin kohdistuu korkoriski. Loput rahaston varoista sijoitetaan Yhdysvaltain osakkeisiin 40%: n allokaatiolla. Osakesektorit ovat monimuotoisia 12 kategorian joukossa, mukaan lukien kuluttaja-, talous-, terveydenhuolto- ja teollisuussektorit. Vanguard Wellesleyn tulorahasto valitsee osakkeet, joilla on keskimääräistä korkeampia osinkoja, joiden odotetaan kasvavan tulevaisuudessa.
Vanguard Wellesley Income Fund on kokenut johtamista, jolla on todistettu vahvan tuoton tuotto. Vuodesta 2009 vuoteen 2019 rahaston vuosituotto oli keskimäärin 7, 98%. Rahaston kustannussuhde on erittäin alhainen, 0, 23%, ja 30 päivän SEC-tuotto on 2, 56%. Se sopii parhaiten sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita tuloista, jotka sijoittavat erittäin alhaisin kustannuksin.
Vanguardin korkean tuoton verovapaa rahasto
Vanguardin korkean tuoton verovapaa rahasto sijoittaa omaisuudensa kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin, joiden nykyiset tuotot on vapautettu liittovaltion tuloverosta. Rahastolla on erittäin varovainen allokaatio, joka suosii korkeatasoisia kuntalainoja, joiden luottoluokitus on A tai korkeampi. Vain alle 35% kaikista joukkovelkakirjalainoista on luokiteltu vähintään BBB: ksi tai ilman luottoluokitusta, kun taas loput 65% rahaston omistuksista ovat vähintään A-luokkaa. Vanguardin korkean tuoton verovapauden rahaston keskimääräinen maturiteetti on 17, 9 vuotta, mikä tekee siitä herkän korkoriskille. Rahaston 30 päivän SEC-tuotto oli tammikuun 14. päivästä 2020 alkaen 2, 18%.
Vuodesta 2009 vuoteen 2019 Vanguardin korkean tuoton verovapauden rahasto on tuottanut keskimäärin 5, 35 prosenttia vuodessa. Rahaston kustannussuhde on erittäin alhainen, 0, 17%. Vanguardin korkean tuoton verovapausrahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka ovat erittäin korkeissa veroluokissa ja haluaisivat altistuksen korkealaatuisille joukkovelkakirjalainoille, jotka on vapautettu liittovaltion veroista.
Vanguard-verohallinnoidut tasapainotetut rahaston Admiral-osakkeet
Vanguardin verotuksellisesti hallinnoidut tasapainotetut rahastojen Admiral-osakkeet pyrkivät tarjoamaan vastuun Yhdysvaltain osakemarkkinoiden keskisuurten ja suurten yhtiöiden osakkeista. Rahaston varojen allokointi on 48, 5% osakkeista ja 51, 5% joukkovelkakirjalainoista. Joukkovelkakirjalaina koostuu liittovaltion verovapaista kunnallisista joukkovelkakirjalainoista.
Vuodesta 2009 vuoteen 2019 Vanguardin verotuksellisesti hallinnoidut tasapainotetut rahastojen Admiral-osakkeet ovat tuottaneet keskimäärin 8, 59%: n vuotuisen tuoton. Rahaston kustannussuhde on erittäin alhainen (0, 09%) ja 30 päivän SEC-tuotto 1, 55% 31.12.2019 alkaen. Rahaston keskimääräinen maturiteetti on 8, 7 vuotta
Vanguardin verohallinnoidut tasapainotetut rahastojen Admiral-osakkeet sopivat parhaiten sijoittajille, jotka ovat korkeammissa veroluokissa ja joilla on sijoitustavoitteita kasvattaa pääomaa ja kykenevät vastaamaan markkinoiden epävakauteen.
