Rahamarkkinakelpoiset rahastot (ETF) ovat välttämätön osa monien sijoittajien salkkuja, koska ne tarjoavat turvallisuuden ja pääoman säilyttämisen häiriömäisillä markkinoilla. Nämä rahastot sijoittavat yleensä korkealaatuisiin ja erittäin likvideihin lyhytaikaisiin velkainstrumentteihin, kuten Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin ja yritystodistuksiin, jotka eivät yleensä anna merkittäviä tuloja.
Rahamarkkina-ETF: t sijoittavat suurimman osan varoistaan joko rahavaroihin tai erittäin luottoluokiteltuihin arvopapereihin, joiden maturiteetti on erittäin lyhytkestoinen, mutta jotkut saattavat sijoittaa osan varoistaan pidemmän tai matalamman luottoluokituksen arvopapereihin. Sijoittajien tulisi ymmärtää ne arvopaperit, joilla on suurempi riski.
Vaikka kaikki sijoitukset aiheuttavat joitain riskejä, seuraavat rahamarkkinaosakkeet ovat suhteellisen turvallinen vaihtoehto sijoittajille:
- iShares lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ETF (SHV) iShares lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ETF (NEAR) SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden velkasitoumus ETF (BIL) Invesco Erittäin lyhytkestoinen ETF (GSY)
Lue lisätietoja näistä sijoituksista. Tässä esitetyt tiedot päivitetään 25. heinäkuuta 2019 alkaen.
Avainsanat
- Rahamarkkinaosakkeet ovat välttämätön osa monien sijoittajien salkkuja, koska ne tarjoavat turvallisuuden ja pääoman säilyttämisen häiriömäisillä markkinoilla. Nämä ETF-sijoitusrahastot sijoittavat suurimman osan varoistaan rahavaroihin ja arvopapereihin, joiden maturiteetti on erittäin lyhyt, kun taas toiset sijoittavat osan varoistaan pitkäaikaisiin arvopapereihin. Neljä ETF: ää, jotka tarjoavat turvallisia optioita, ovat iShares lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ETF, iShares lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden velkasitoumuksen ETF ja Invesco Ultra Short Duration ETF.
iShares-lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ETF
IShares Short Treasury Bond ETF käy kauppaa Nasdaqilla ja sijoittaa tuottokäyrän lyhyimpaan päähän keskittymällä Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin, joiden maturiteetti on kuukauden ja yhden vuoden välillä. Rahasto ottaa hyvin vähän luottoriskiä tai korkoriskiä, ja siksi sen tuotto on yleensä erittäin alhainen. ETF: n keskimääräinen vuotuinen tuottoaste on sen perustamisesta lähtien vuonna 2007 ollut 0, 99%. Mutta se on erittäin turvallinen rahasto, jolla varastoidaan omaisuutta turbulenttien markkinoiden aikana.
Rahastolla on 48 omistusosuutta, ja se sijoittaa noin 71% 24, 6 miljardin dollarin nettovarallisuudestaan Yhdysvaltain valtion arvopapereihin. Loput 29% sijoitetaan rahaan ja / tai johdannaisiin. Kaikilla rahaston joukkovelkakirjalainoilla on korkein AAA-luottoluokitus. ETF: n kustannussuhde on alhainen, 0, 15%.
Heinäkuusta 2016 alkaen ETF alkoi seurata ICE US Treasury Short Bond -indeksiä. Se on jättänyt vertailuindeksinsä hieman heikommin. Yhden vuoden tuotto oli 2, 35% verrattuna indeksin 2, 49%: iin.
iShares-lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina
IShares-lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ETF sijoittaa suurimman osan varoistaan sijoitusluokan korkosidonnaisiin arvopapereihin, joiden keskimääräinen duraatio on yleensä alle vuosi. Rahastoa hoidetaan aktiivisesti, mikä tarkoittaa, että se ei yritä vastata indeksin tuottoa.
Rahaston 6, 5 miljardin dollarin nettovarallisuudesta 7, 41% rahastosta on käteisellä ja 17, 96% omaisuusvakuudellisissa arvopapereissa. Noin 34% rahaston joukkolainoista saa AAA-luokitukset, noin 10% AA-luokitukset ja noin 22% A-luokitukset. Loput joukkovelkakirjat saavat BBB-luokitukset.
ETF: n viisi parasta omistusta ovat:
- BCF Treasury FundTreasury NoteCharter Communications toimii LLCCVS Health Corp.Abbvie
Tämän ETF: n kustannussuhde on 0, 25%.
SPDR Bloomber Barclays 1-3 kuukauden arvopaperilaina
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden T-Bill ETF pyrkii seuraamaan Bloomberg Barclays 1-3 kuukauden valtion velkasalkun indeksin kehitystä. Kauppa käydään NYSE Arca -pörssissä. Rahasto sijoittaa tuottokäyrän lyhyimpään päähän ja keskittyy nollakupongin arvoisiin Yhdysvaltain valtion arvopapereihin, joiden maturiteetti on yhdestä kolmeen kuukautta. Se vie hyvin vähän luottoriskiä ja korostaa siksi turvallista tuottoa. Salkussa olevien sijoitusten lyhyen keston vuoksi ETF: n tasapainotus tapahtuu kuukauden lopussa.
Sijoittajien ei pitäisi odottaa korkeaa tuottoa SPDR Barclays 1-3 kuukauden velkasitoumuksesta. Rahaston perustamisvuodesta 2007 lähtien sen keskituotto on ollut 0, 64%. Rahasto voi kuitenkin olla kohtuullinen sijoitusvaihtoehto epävakaiden markkinoiden aikana. Muista, että jopa hyvin lyhytaikaisiin sijoituksiin liittyy markkinariskejä, etenkin kun lyhytaikaiset korot ovat epävakaat.
Rahaston nettovarallisuus on 9, 2 miljardia dollaria, ja yli 29 miljoonaa dollaria on sijoitettu käteisellä. Rahaston kulusuhde on 0, 14%.
Invesco Ultra Lyhytkestoinen ETF
Invesco Ultra Lyhytkestoinen ETF pyrkii maksimoimaan nykyiset tuotot, säilyttämään pääoman ja ylläpitämään likviditeettiä sijoittajille. Rahastoa hoidetaan aktiivisesti, ja se pyrkii paremmin suoriutumaan Bloomberg Barclaysin 1-3 kuukauden Yhdysvaltain valtiosegmentti-indeksistä ja ICE Bank of America-Merrill Lynch: n Yhdysvaltain valtiovelkakirjaindeksistä. Se sai Morningstarilta keskimäärin neljä tähteä 151 rahastosta.
Tällä ETF: llä on arvopapereita, joiden kestoaika on alle vuosi, mukaan lukien Yhdysvaltain valtiovarainministeriö, yrityslainat ja korkean tuoton joukkovelkakirjalainat jopa 10%. Korkean tuoton osuus voi kasvattaa tuottoa, mutta voi myös lisätä hieman rahaston riskiä. Korkean tuoton omistusosuuksien lyhytaikainen kesto voi kuitenkin vähentää sen riskiä.
Rahaston hieman riskialttiimpi salkku on tuottanut hiukan keskimääräistä tuottoa suhteessa muihin ETF-rahamarkkinarahastoihin. Yhden vuoden tuotto oli 3, 12%, kolmen vuoden tuotto 2, 36% ja viiden vuoden tuotto 1, 81%. Rahaston nettovarallisuus oli 2, 5 miljardia dollaria ja kulusuhde 0, 25%, mikä on korkeampi kuin keskimäärin rahamarkkinarahasto.
