Osingonjako-osuudet jakavat säännölliset osingot osakkeenomistajille käteisvaroina, kantaosakkeina tai muina kiinteistöinä. Sijoittaminen sijoitusrahastoihin, joissa on osinkoa maksavia osakkeita, voi tarjota sijoittajille tasaisen tulotason ja mahdollisen pitkän aikavälin tuoton. Se voi myös auttaa puskurimarkkinoiden epävakauteen.
Seuraavilla kolmella sijoitusrahastolla on osinkoa maksavat osakkeet, joiden vuotuinen tuottoaste on keskimääräistä korkeampi ja keskimääräistä alhaisemmat kulusuhteet, mikä tekee niistä vankan valinnan jokaiselle sijoittajalle. Tässä annetut tiedot olivat tarkkoja 30. syyskuuta 2018 alkaen.
Vanguard-osinkoarvosteluindeksi rahastojen sijoittajien osakkeet
Vanguardin osinkoarvosteluindeksirahastojen sijoittajien osakkeet (VDAIX) soveltuu parhaiten pitkäaikaisille sijoittajille, jotka ovat kohtalaisesti erittäin riskinkantoreita. Rahaston laski liikkeelle 27. huhtikuuta 2006 Vanguard, ja sen keskimääräinen vuosituotto on ollut 8, 72% sen perustamisesta lähtien. VDAIX vaatii 25. toukokuuta 2018 alkaen vähintään 3 000 dollarin sijoituksen ja veloittaa vuotuisen kustannussuhteen 0, 15%, joka on 84% pienempi kuin keskimääräinen sijoitusrahasto, jolla on samanlaiset omistusosuudet.
Vanguard Dividend Arvostusindeksirahastoa hallinnoi Vanguard Equity Investment Group, joka pyrkii seuraamaan vertailuindeksiään, NASDAQ US Dividend Achievers Select -indeksiä. Rahaston vertailuindeksi sisältää yhtiöiden kantaosakkeet, joiden osinkotuotot ovat kasvaneet ajan myötä. Rahasto pyrkii toistamaan perustana olevan indeksin yleisen hinta- ja tuottokehityksen sijoittamalla huomattavan osan varoistaan indeksin muodostaviin kantaosakkeisiin.
VDAIX omistaa 182 osaketta, joiden keskimääräinen markkina-arvo on 70, 1 miljardia dollaria, oman pääoman tuotto 20, 2% ja tulojen kasvuvauhti 3, 1%. Koska Vanguard Dividend Arvostusindeksirahasto omistaa vain osinkoja maksavat osakkeet, sitä pidetään kohtalaisen korkean riskin sijoituksena. Rahasto kuitenkin korvaa korkean riskiasteen 30 päivän SEC-tuotolla, joka on 1, 88%, mikä on suurempi kuin vertailuindeksi.
Vanguard Equity Income Fund -sijoittajien osakkeet
Vanguard Equity Income Fund -sijoittajien osakkeet (VEIPX) laskettiin liikkeeseen 21. maaliskuuta 1988, ja sen tarkoituksena on tarjota osinkoa maksaville osakkeille altistuminen monille toimialoille. Rahaston keskimääräinen vuosituotto on ollut 8, 69% sen perustamisesta lähtien. Kuten monet Vanguard-rahastot, myös Vanguard Equity Income Fund -sijoittajaosuudet tarjoavat 0, 26%: n kilpailukykyisen kulusuhteen, joka on 74% alhaisempi kuin vastaavan omistusosuuden keskimääräinen sijoitusrahasto.
Vanguard Equity Income Fund -sijoittajaosuuksia hallinnoivat kaksi neuvonantajaa, ja sillä on 190 osaketta, joiden kokonaisnettovaraisuus on 33, 4 miljardia dollaria. Sen salkku on monipuolinen, ja suurimpiin omistuksiin kuuluvat mm. Finanssi-, terveydenhuolto-, tietotekniikka- ja energia-alan yritykset.
Samoin kuin useissa sijoitusrahastoissa, joissa on vain osinkoa maksavat osakkeet, myös Vanguard Equity Income Fund -sijoittajien osakkeilla on kohtalainen tai korkea riski. Rahasto tarjoaa kuitenkin 2, 74%: n 30 päivän SEC-tuoton ja pyrkii kohtuulliseen pitkäaikaiseen pääoman arvonnousuun. Minimi sijoitus on 3 000 dollaria.
Columbian osinkotulorahasto
Columbia Threadneedle Investments laski liikkeelle Columbia Dividend Income Fund -rahaston (GSFTX) 4. maaliskuuta 1998. Perustamisestaan lähtien rahaston keskituotto on ollut 7, 98%. Lisäksi rahaston 30 päivän SEC-tuotto on 1, 54% ja nettovarallisuus 12, 1 miljardia dollaria.
GSFTX sijoittaa terveiden yritysten kantaosakkeisiin, joilla on kasvava vapaa kassavirta. Lisäksi rahasto sijoittaa yrityksiin, jotka todennäköisesti kasvattavat osinkojaan ja joilla on aiemmin ollut ylläpitää ja kasvattaa osinkotuottoja. Tietotekniikkayritykset omistavat suurimman osan salkusta, ja niitä seuraavat finanssipalveluyritykset.
Columbia Dividend Income Fund -rahasto vaatii vähintään 2 000 dollarin sijoituksen ja soveltuu parhaiten sijoittajille, jotka etsivät matalaa riskiä ja pitkäaikaista arvoa.
