Talousneuvonantajan tehtävänä on ohjata kuluttajaa sijoitusten, verojen, kiinteistöjen ja varainhoidon hämmentävän ja usein ylivoimaisen maiseman läpi. Kuluttajan lopputavoite on saada riittävästi rahaa kuluttaakseen elämänsä ajan ja suojataksesi ja säilyttääksesi osan tuleville sukupolville. Taloudellinen neuvonantaja auttaa myös asiakasta saavuttamaan tietyt tavoitteet, kuten rahoittamaan lasten korkeakouluopintoja tai ostamaan loma-asunnon. Tämän seurauksena neuvonantajan on oltava samanlainen kuin monikäyttöinen raha-neuvonantaja - ja usein henkilökohtainen neuvonantaja ja myös itsevarma.
Talousneuvojalla voi olla useita akateemisia taustoja. Lisäksi soveltuvaan korkeakouluopiskelijaan voi vaikuttaa taloudellisen neuvonantajan nimeäminen ja hänen erikoisuutensa. Esimerkiksi sijoitusvälitysyrityksessä työskentelevä talousneuvoja voi tarvita erilaista taitoa kuin vain maksullinen rahoitussuunnittelija omalla kaupallaan. Huolimatta yliopiston päälliköstä, tuleva taloudellinen neuvonantaja tarvitsee erikoistuneen koulutuksen korkeakoulututkinnon päälle vaadittavien lisenssikokeiden suorittamiseksi.
Liiketoiminta ja talous
Yliopistoon tulleelle opiskelijalle, jonka tavoitteena on tulla taloudelliseksi neuvonantajaksi, liiketoiminnan tutkinto, jolla on keskittyminen rahoitukseen, on ihanteellinen. Liiketalouden opiskelija saa laajan käsityksen kapitalismista, rahasta, pankkitoiminnasta ja taloudesta. Kaikki ovat tärkeitä aiheita taloudellisen suunnittelun ja siihen liittyvien asioiden ymmärtämisessä. Rahoituskeskittymä pohtii yritystä, osaketta tai muuta rahoitustuotetta arvostamalla. Tämä tutkinto antaa jokaiselle opiskelijalle vankan pohjan päästä taloudellisen neuvonnan kenttään. Erikoistunut taloudellinen neuvontakoulutus täydentää liiketoiminnan päällikön vahvaa määrällistä ja analyyttistä taustaa.
Nykyään myös joissain yliopistoissa on ”rahoitussuunnittelun” suuryrityksiä tai todistusohjelmia. Esimerkiksi San Diegon osavaltion yliopisto tarjoaa BS-tutkinnon rahoituspalveluista, jolla on todistus henkilökohtaisesta rahoitussuunnittelusta. Yrittäjyys ja keskittyminen rahoitussuunnitteluun, jatko-opintokurssit taloudellisen neuvonantajan lisenssin saamiseksi voidaan minimoida. Tämä tutkinto kattaa monia taloudellisen neuvoa-antavan roolin näkökohtia, kuten sijoitukset, verot ja kiinteistöjen suunnittelun. (Lisätietoja aiheesta: Haluatko olla rahoitussuunnittelija? Napsauta tätä .)
Talous ja kirjanpito
Taloustiede, jolla on finanssikursseja, tarjoaa myös perustan talousneuvojalle. Taloustiede välittää sekä globaaleja että laajoja makrokonsepteja sekä tärkeitä mikroteemoja, kuten raha- ja finanssipolitiikka. Suunnittelija, jolla on ymmärrys taloustieteestä, on varustettu auttamaan asiakkaitaan kulkemaan liiketoiminta- ja rahoitusmarkkinasykleissä.
Yleensä mikä tahansa liiketoiminnan pääosa on vakaa perusta taloudelliselle suunnittelulle tai neuvonantajauralle. Perusvaatimukset liiketalouden pääaineille - kirjanpito, taloustiede, markkinointi, rahoitus ja johtaminen - luovat perustan onnistuneelle siirtymiselle taloudellisen suunnittelun kenttään. Huomaat, että monilla talousneuvojilla on CPA- tai muu ammatillinen nimitys. (Lisätietoja aiheesta: CPA, CFA tai CFP - Valitse lyhenne huolellisesti .)
Vaikka liiketalouden tutkinto on parempi taloudelliselle neuvonantajalle, henkilö, joka päättää siirtyä rahoitussuunnittelun alalle yliopiston jälkeen tai yliopisto-opintojensa myöhässä, voi menestyä ilman yritystutkintoa. Tämä on yksi taloudellisen neuvonantajan uran eduista; ammattiin pääsemiseksi ei vaadita korkeakouluopiskelijaa.
Suhde asiakkaaseen
Vapaa-ajan, viestinnän tai psykologian tutkinto tarjoaa tärkeitä viestintä- ja analyyttisiä taitoja. Vaikka sijoitus- ja liiketoimintakonseptien ymmärtäminen on tärkeää, suuri osa talousneuvojan tehtävästä on ihmisten ja heidän rahaa ympäröivien tunteiden käsitteleminen. Vähemmän tekniset suuret yhtiöt auttavat neuvonantajaa kommunikoimaan ja suhtautumaan hyvin asiakkaaseen.
Psykologian opiskelija oppii tunteista, peloista, ahdistuksista ja mielen toiminnasta. On selvää, että raha- ja finanssikysymykset voivat olla erittäin tunnepitoisia. Tämä koulutus auttaa talousneuvoja heidän asiakassuhteissaan.
Viestinnän suuret yhtiöt hyötyvät myös analyyttisistä taidoista ja kyvystä tehdä monimutkaisista aiheista yksinkertaisia. Viestinnän tutkinnon suunnittelija voi täydentää rahoitus- ja sijoituskonsepteja menestyvänä taloudellisena neuvonantajana.
Vapaat taiteet opettavat järkevää päättelyä ja analyyttisiä taitoja. Kun integroidaan ja ehdotetaan rahoitussuunnitelmaa, neuvonantaja, jolla on erinomaiset kriittisen ajattelun taidot, on hyvin valmis kouluttamaan ja selittämään erilaisia vaihtoehtoja. (Katso aiheesta: Johdanto rahoitussuunnitteluorganisaatioihin .)
Pohjaviiva
Taloudellisen neuvonantajan uralle ei vaadita korkeakouluopiskelijaa. Jokaiselle korkeakoulutyypille on kuitenkin etuja ja haittoja, ja menestyneillä neuvonantajilla on erilaisia taustoja. Koska lisenssin hankkimiseen ja taloudellisen neuvonantajan harjoittamisen aloittamiseen tarvitaan lisäopiskelua ja sertifikaattia, omistautuneella hakijalla voi olla menestyvä ura talousneuvojana minkä tahansa yliopiston pääaineen kanssa. (Lisätietoja aiheesta: Trendit, jotka haastavat talousneuvojat .)
