Vaikka sijoitusrahastoja on olemassa ilman minimivaatimuksia, useimmat sijoitusrahastot vaativat vähintään alkuperäisen sijoituksen 500–3000 dollaria, kun taas institutionaaliset luokkarahastot ja hedge-rahastot vaativat vähintään miljoona dollaria tai enemmän. Aloittaville sijoittajille tämä määrä voi olla vaikea tavoittaa ja tarkoittaa usein, että heidän koko tilinsäteensä on sijoitettu vain yhteen rahastoon. Kukin rahasto asettaa nämä vähimmäismäärät keinona estää pieniä, lyhytaikaisia kauppoja vaikuttamasta kassavirroihin ja rahaston päivittäiseen hallintaan. Kunkin rahaston vähimmäisvaatimukset määräytyvät rahaston tyylin ja sen sijoitustavoitteen perusteella. Joissakin rahastoissa on kuitenkin alhaisemmat minimimäärät, jotka tekevät sijoitusrahastojen sijoittamisesta kaikkien sijoittajien saatavilla.
Kiplinger's suosittelee muutamia rahastoja, joiden vähimmäisostosummat ovat alhaisemmat. Charles Schwab Corporation (SCHW) tarjoaa laajan markkina-indeksirahaston ja suuren määrän kohdepäivärahastoja, jokaisella on oltava vähintään 100 dollarin alkuperäinen hankinta. Sijoittajilla, jotka kykenevät sijoittamaan vähintään 250 dollaria, on pääsy moniin muihin rahastoihin monilta eri yrityksiltä. Esimerkiksi American Fund tarjoaa useita vakaita rahastoja monilta eri sektoreilta ja sijoitustyyleiltä, kaikki tässä hintakohdassa.
Rahaston vähimmäisaste vaihtelee myös tilin tyypistä riippuen. Joillakin yrityksillä on alhaisemmat alkuperäiset ostomäärät IRA-tileille. Esimerkiksi T. Rowe Price (PRNEX) vaatii vähintään 2 500 dollarin alkuperäisen oston sijoitusrahastoistaan, joita pidetään muilla kuin eläketilillä, mutta vain 1 000 dollaria eläketililtä, kuten IRA: t. Yliopistojen säästösuunnitelmissa ja yhtenäisissä siirtoissa alaikäisille annetussa laissa (UTMA) on myös yleensä huomattavasti alhaisemmat rahastomäärät, ja jotkut rahastoyhtiöt sallivat jopa vähimmäismäärän saavuttamisen järjestelmällisillä ostoilla, jotka ovat jopa 25 dollaria kuukaudessa.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia
Sijoitusrahastot ovat joko suljettuja tai avoimia rahastoja. Suljetut rahastot laskevat yleisölle suunnatun määrän osakkeita alkuperäisen julkisen tarjouksen (IPO) kautta. Nämä osakkeet käyvät kauppaa avoimilla markkinoilla kysynnän ja tarjonnan kautta. Siksi niihin ei sovelleta sijoitusten vähimmäismääriä; hinta heijastuu markkinoilla ja voit ostaa niin monta yksikköä kuin sinulla on varaa.
Avoimet rahastot eivät laske liikkeelle asetettua lukumäärää osakkeita ja ovat ”avoimia” uusille sijoituksille. Osakkeet luodaan tai kirjataan tarvittaessa. Nämä rahastot pakottavat vähimmäissijoituksen, joka on tyypillisesti 1 000–5 000 dollaria. Vähimmäismäärää voidaan alentaa huomattavasti tai kokonaan luopua siitä, jos sijoitus tehdään vanhennustilille tai jos sijoittaja suostuu automaattisiin, toistuviin sijoituksiin.
