Sisällysluettelo
- Vanhin aktiivinen sijoitusrahasto
- Miksi aloituspäivä on tärkeä
- Pitäisikö sinun välttää uusia rahastoja?
- Pohjaviiva
Sijoitusrahastot, keskeinen osa niin monien ihmisten ja instituutioiden eläke- ja sijoitusstrategiaa, otettiin ensimmäisen kerran käyttöön Yhdysvalloissa vuonna 1924, MFS Investment Management. Vaikka ensimmäinen rahasto, MFS Massachusetts Investors Fund , oli julkisesti saatavilla vasta vuonna 1928, se tarjosi tietyille sijoittajille tavan yhdistää rahansa ja nähdä mahdollisesti suuremman tuoton hyödyntämällä mittakaavaetuja ja ammattimaista salkunhoitoa.
Tämän tyyppisen yhdistetyn sijoituksen luomisen tarkoituksena oli antaa pienille sijoittajille mahdollisuus päästä joukkoon osakkeita ja ryhmä rahastojen hoitajia, jotka muuten olisivat olleet ulkopuolella niiden hintaluokasta.
Avainsanat
- Sijoitusrahastot ovat sijoitusmaailman kulmakivi, ja sijoitusrahastojen hallinnassa on miljardeja dollareita maailmanlaajuisesti. Aivan ensimmäinen sijoitusrahasto, MFS Massachusetts Investors Fund, perustettiin vuonna 1924 ja aloitti ulkomaisten sijoittajien rahan vastaanottamisen vuonna 1928. Useat tuon aikakauden sijoitusrahastot. ovat edelleen olemassa, mikä tekee niistä vanhimpia edelleen olemassa olevia sijoitusrahastoja.Rahasto-sijoittaja voi nähdä tämän pitkäaikaisuuden jatkuvan menestyksen ja legitiimiyden signaalina.Rahaston perustamisajankohdan tulisi aina olla keskeinen tieto, joka otetaan huomioon ennen rahaston ostamista, vaikka monet uudet rahastot näkevät myös menestyksen.
Vanhin sijoitusrahasto perustamispäivän mukaan (edelleen aktiivinen)
| arvo | Nimi | Luontipäivämäärä |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer-rahasto (PIODX) | 1928 |
| 4 | Century Osakerahasto (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM-sijoitusrahasto (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Uskollisuusrahasto (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox -säätiörahasto (DODBX) | 1931 |
Miksi aloituspäivä on tärkeä
Kun tarkastelet sijoitusrahaston tuottoa, sinulla on useita vaihtoehtoja. Voit tarkastella yhden vuoden esitystä, kolmivuotisen esityksen, viiden vuoden esityksen tai 10 vuoden esityksen. Löydät myös luvun, joka antaa rahaston tuoton alusta lähtien.
Mutta suorituskykyluku alusta lähtien voi olla petollinen. Saatat ajatella, että olet löytänyt rahaston, jolla on hyvät tuotot. Mutta jos et tiedä kuinka kauan rahasto on ollut toiminnassa, saatat tarkastella rahastoa, joka voi olla vain vuosi tai kaksi vanha. Suorituskyky lyhyellä aikavälillä on helpompi saavuttaa kuin pitkällä aikavälillä. Yllä lueteltujen rahastojen aloituspäivämäärä on niin kauan sitten, että sinulla on hyvä käsitys siitä, kuinka hyvin se on toiminut vuosikymmenien ajan. Kauan kestävä vahva suorituskyky viittaa tasapuoliseen johtamiseen ja viisaisiin valintoihin.
Pitäisikö sinun välttää uusia sijoitusrahastoja?
Vaikka luettelomme vanhemmat rahastot ovat vaikuttavia pitkäikäisyydestään, se ei välttämättä tarkoita, että uudemmat rahastot ovat riskialttiimpia sijoituksia.
Rahastojen etsiminen aloituspäivän mukaan on vain yksi tapa lajitella käytettävissä olevien tuhansien sijoitusrahastojen välillä. Muita lajitteluvaihtoehtoja ovat riskit, omaisuusluokka tai sijoitustyyli. Hyviä resursseja sijoitusrahastojen tutkimukseen ovat Morningstar, Zacks Investment Research ja Yahoo! Rahoittaa. Etsi seulontatyökalu sijoitusrahasto-osiosta ja valitse haluamasi ominaisuudet. Saatat tarvita tilauksen saadaksesi edistyneempiä seulontatyökaluja.
Pohjaviiva
Viisaas sijoittaja käyttää useita kriteerejä sijoitusten valitsemiseksi. Pitkäikäinen sijoitusrahasto on kuitenkin ilmeisesti tyytyväinen moniin sijoittajiin. Mutta vanhempi sijoitusrahasto voi myös olla jumissa sen tavoilla. Katso rahaston nykyistä hallintoa ja sijoitusfilosofiaa. Aika marssii, ja pitkän aikavälin rahasto on sopeutettava nykyisiin olosuhteisiin, uuteen tekniikkaan ja uusimpiin sijoitusvälineisiin.
Pidä mielessä oma sijoitushorisontti. Sinulla ei todennäköisesti ole sijoitusrahastoa vuosikymmenien ajan, ja pitkän ajan tulos voi tasoittaa lyhyen ajanjakson aikana tapahtuneita tappioita. Jos näkymäsi on lyhyt, älä odota, että vanhempi rahasto vastaa sen tuottoa alusta alkaen. Lyhytaikaiset vaihtelut ovat tosiasia osakemarkkinoilla.
Vertaile sijoitustilejä × Tässä taulukossa olevat tarjoukset ovat peräisin kumppanuuksista, joista Investopedia saa korvauksen. Palveluntarjoajan nimi KuvausAiheeseen liittyvät artikkelit
Suosituimmat sijoitusrahastot
Kuinka valita paras sijoitusrahasto
Yhteiset varat
Kuinka arvioida sijoitusrahaston tuottoa
Eläke-säästötilit
Johdanto Vanguardin kohdeeläkerahastoihin
Eläke-säästötilit
VTIVX: Katsaus Vanguard Target Retirement 2045 -rahastoon
Sijoittaminen välttämättömyyteen
Sijoitusstrategiat oppia ennen kauppaa
Eläke-säästötilit
Kuinka aloittaa säästö eläkkeelle
KumppanilinkitAiheeseen liittyvät ehdot
Sijoitusrahaston määritelmä Sijoitusrahasto on eräänlainen sijoitusväline, joka koostuu osakekannasta, joukkovelkakirjalainoista tai muista arvopapereista, jota ammattimainen rahanhoitaja valvoo. lisää Henkilökohtainen rahoitus Henkilökohtaisen rahoituksen tavoitteena on tulojen ja menojen hallinta sekä säästö ja sijoittaminen. Opi, mitkä koulutusresurssit voivat ohjata suunnitteluasi ja henkilökohtaiset ominaisuudet, jotka auttavat sinua tekemään parhaat rahaa hallitsevat päätökset. lisää Mikä on passiivinen sijoittaminen? Passiivinen sijoittaminen on sijoitusstrategia, jolla maksimoidaan tuotto minimoimalla osto ja myynti. Löydä lisää täältä. lisää Load Fund määritelmä Load rahastoilta peritään vähemmän kuin 1% palkkiot korvaamaan rahastoon liittyvä välittäjä tai rahastonhoitaja. lisää Style Box -määritelmä Morningstar on luonut Style-laatikot, jotka on suunniteltu visuaalisesti esittämään osakkeiden ja sijoitusrahastojen sijoitusominaisuuksia. lisää Lainarahasto Määritelmä Joukkorahasto sijoittaa pääasiassa joukkovelkakirjalainoihin (valtion, yritys-, kunta-, vaihtovelkakirjalainat) ja muihin velkainstrumentteihin tuottaakseen kuukausituloja. lisää