Sekä Vanguard että Fidelity hallitsevat valtavia sijoitusrahastojen salkkuja. Mutta kun on parempi verkkovälittäjä, ei ole kysymys: Fidelityn alustat ja työkalut ovat kaukana ja ylittävät Vanguardin. Uskollisuus kärjistyi vuoden 2019 online-välittäjäarvosteluissamme ansaitsemalla 4 1/2 tähteä, kun taas Vanguard oli lähellä pohjaa, ansaitsemalla 2 tähteä. Vanguardin välityspalvelun läsnäolo verkossa on paljain luontaisin, harvoin olentojen mukavuuksin, kun taas Fidelityn verkossa, ladattavissa ja mobiileissa alustoissa on niin paljon ominaisuuksia ja työkaluja, että yksi kritiikistämme on, että tietyn ominaisuuden löytäminen voi olla vaikeaa.
Vuoden 2019 parhaan onlinevälittäjäpalkinnomme yhteydessä Vanguard sai palkinnon parhaasta ETF: lle.
Fidelity Investments sai palkinnot parhaista yleisistä online-välittäjistä, parhaista aloittelijoille, parhaista osakekaupan sovelluksista, parhaista ETF: lle, parhaasta penniä vastaaville osakkeille, parhaista Roth-IRA: lle, parhaasta IRA: lle, parhaasta kansainväliselle kaupankäynnille ja parhaista verkkokaupankäyntijärjestelmistä.
- Tilin minimi: 0 dollaria
- Palkkiot: 0 dollaria / osake ja ETF-vaihto, 0 dollaria plus 1 dollari sopimusta kohden optioista
- Tilin minimi: 0 dollaria
- Palkkiot: 0 dollaria osake / ETF-kaupoista, 0 dollaria plus 0, 65 dollaria / sopimus optioiden kaupasta
Kauppakokemus
Vanguard keskittää huomattavan energiansa auttaakseen hyvin varakkaita asiakkaitaan suunnittelemaan eläkkeelle siirtymistä ja muita pitkäaikaisia tavoitteita. Sellaisena sen kaupankäyntitekniikka puuttuu. Suoritettuaan pitkän aikavälin painopisteen aktiiviset kauppiaat tai johdannaiskauppiaat eivät ole juuri kiinnostuneita. Ei suoratoistolainauksia; sinun on päivitettävä näyttö manuaalisesti päivitysten saamiseksi. Vanguardilla ei voi käydä kauppaa monimutkaisilla vaihtoehtostrategioilla.
Fidelityn kaupan toteutusmoottori tarjoaa asiakkailleen nopean hinnankorotuksen. Fidelityn edistynyt alusta Active Trader Pro tarjoaa streaming-tietoja ja muokattavissa olevaa kartoitusta. Näytöllä on aina tilauslippu, ja asiayhteysohjeet on lisätty opastamaan sinua prosessin läpi.
etujoukko
- Ei suoratoistolainauksiaEi ole monimutkaisia vaihtoehtojaErittäin yksinkertainen kauppakokemus harvoilla olentojen mukavuuksilla
tarkkuus
- Virtaviivaistettu lippu asiayhteyteen liittyvissä ohjeissaSuoritus reaaliaikaisesta tiedosta Active Trader Pro -alustaltaErinomaiset tilausten suoritukset, jotka tuottavat hintaparannusta
Mobiili ja kehittyvä tekniikka
Vanguard tarjoaa mobiilisovelluksia iOS-, Android- ja Kindle Fire -laitteille. Asettelu on oikeastaan paljon mukavampi ja helpompi käyttää kuin verkkosivusto. He lisäsivät viime vuonna liikkuvan shekin talletuksen. Lainaukset kuitenkin viivästyvät. Asiakaspalvelussa ei ole online-chat-ominaisuutta.
Fidelityn mobiilisovellukset ovat paljon tuoreempia ja helppokäyttöisempiä kuin verkkosivusto, mikä heijastuu mobiililaitteisiin tehtyjen kauppojen 50%: n lisäyksessä vuosien 2017 ja 2018 välillä. Käynnistysnäyttöä voidaan räätälöidä, ja asiayhteyteen liittyvää apua on lisätty kauppalippuun. Verkkosivustolla luomaasi tarkkailulistoja voidaan tarkastella myös mobiililaitteilla, ja kaikilla tarjouksilla voi käydä kauppaa puhelimellasi tai tablet-laitteellasi.
etujoukko
- Erittäin yksinkertainen sovellus, hyödyllisin saldojen tarkistamisessaTiedot viivästyvätMobilon sekititalletus käytettävissä
tarkkuus
- Tietojen suoratoisto ja muokattavissa oleva uutissyöteMuokattava aloitussivuKatsoluettelot synkronoidaan eri alustojen välillä
Uutiset ja tutkimus
Vanguard tarjoaa varastoseulan ja erillisen ETF-seulan. Sijoitusrahastojen seulonta on hyvin perustason ja keskittyy Vanguard-rahastojen löytämiseen, vaikka heillä on varoja monilta muilta rahastoperheiltä. Vaihtoehtojen tutkimus rajoittuu tarkastelemaan optioketjuja, jotka ovat huomattavasti vähemmän informatiivisia kuin ketjut muilla välittäjäsivustoilla. Kaaviointi on erittäin yksinkertaista, eikä se sisällä räätälöintiä tai teknisiä tutkimuksia. Pitkäaikaiselle sijoittajalle on paljon laskimia ja suunnittelutyökaluja.
Fidelityn seulontatyökaluja voidaan käyttää kaventamaan sijoitusvalintojasi monilla eri omaisuusluokilla, mukaan lukien osakkeet, ETF, optiot, sijoitusrahastot ja korko. Heidän omistamiaan karttopakkauksia täydentävät Recognian tekniset mallit ja tapahtumat. Active Trader Prossa voit asettaa streaming-uutissyötteitä ja videoita Bloomberg TV: stä. Osakkeiden tilannekuvasivut sisältävät MSCI: n ympäristö-, sosiaaliset ja hallinnolliset (ESG) luokitukset.
etujoukko
- Saatavilla osake-, ETF- ja sijoitusrahastojen seulojiaSuunnittelutyökaluja pitkäaikaiseen sijoittamiseen on runsaastiErityisen peruskaavio, josta puuttuu räätälöinti tai tekninen analyysi
tarkkuus
- Osakkeet, ETF, optiot, sijoitusrahastot ja korkosijoittajat käytettävissäVaraston tilannekuvasivut sisältävät tietoja sosiaalisesti vastuullisesta sijoittamisestaMukautuva kartoituspaketti sisältää teknisiä tapahtumia Recognialta
Koulutus ja turvallisuus
Vanguardin koulutustarjonta on melko perustason ja suunnattu erittäin pitkäaikaiseen sijoittamiseen. He isännöivät satunnaisia webinaareja, joissa keskitytään pidemmälle. Verkkosivusto on salattu teollisuusstandardien mukaisesti, ja sinun on kohdattava turvallisuushaaste kirjautuessasi tuntemattomasta laitteesta.
Fidelityn verkko-oppimiskeskus sisältää artikkeleita, videoita, webinaareja ja infografioita, jotka tarjoavat koulutusta monille sijoittamiseen liittyville aiheille, kuten optiokaupalle, kiinteätuottoiselle valinnalle, perustavanlaatuiselle ja tekniselle analyysille sekä eläkkeelle suunnittelulle. Yritys tarjoaa webinaareja usein ja online-valmennusistuntoja edistyneemmille aiheille. On olemassa oppimisohjelmia, jotka on tarkoitettu aloittaville sijoittajille mobiilisovelluksissa. Uskollisuus suorittaa riskinarvioinnin, kun asiakas kirjautuu sisään ja tiettyihin kriteereihin perustuen voi haastaa asiakkaan kaksifaktorisella todennusprosessilla tai tietoturvakysymyksellä.
etujoukko
- Koulutus on perustietoa, joka kohdistuu pitkäaikaiseen sijoittamiseen ja tavoitteiden asettamiseenVerkkotarjoukset, joita tarjotaan toisinaan pitkäaikaiseen suunnitteluunTurvallisuusominaisuuksiin kuuluu haaste kirjautumalla tunnistamattomasta laitteesta
tarkkuus
- Verkko-oppimiskeskus sisältää artikkeleita, videoita ja muuta mediaa monille sijoitus- ja kaupankäynnin aiheille.Sijoittajien uusien oppimisohjelmia voidaan käyttää mobiilisovelluksissaKirjautumisen yhteydessä suoritetaan riskinarviointi
kustannukset
Vanguardin vakiopalkkioaikataulu on erittäin korkea, 7 dollaria osakkeelta ja 7 dollaria plus 1 dollari sopimukselta optioille. Marginaalikorot ovat korkealla puolella. On kuitenkin 1 800 ETF: ää, joilla voit käydä kauppaa maksamatta palkkiota, ja asiakkaita, joilla on erittäin korkeat saldot, kohdellaan paljon alhaisemmilla palkkioilla.
Lokakuussa 2019 kaikille yhdysvaltalaisille osakkeille ja pörssiyhtiöille (ETF) ei enää aiheudu palkkioita Fidelityssä, ja myös optiokaupojen per jalkakohtainen perusmaksu on poistettu. Optiokaupat ovat 0, 65 dollaria sopimusta kohden Fidelityn uudella hinnoittelulla. Niiden marginaalikorot ovat hieman keskimääräistä korkeammat.
johtopäätös
Vanguardin vahvuus on ylläpitää monipuolista valikoimaa halpoja ETF-sijoitusrahastoja ja sijoitusrahastoja, mutta voit ostaa niitä miltä tahansa online-välittäjän sivustolta. Jos etsit kaupankäynnin työkaluja ja syvällistä koulutusta, Vanguardin tarjoukset ovat lyhyet. Tämä välitys näyttää heikentävän aktiivisesti sijoittajia, jotka haluavat käydä kauppaa useammin kuin kerran vuodessa.
Fidelity tarjoaa loistavan arvon jokaiselle sijoituskokemustasolle. Verkkosivustolla tehdään edelleen joitain tarpeellisia helppokäyttöisyyden päivityksiä, kun taas Active Trader Pro -alustalla on suurin osa kelloista ja vihellyksistä, joita päiväkauppias voi käyttää. Fidelityn toteutuslaatu on loistava useimmissa kaupan kokoissa. Fidelityn kehitysnäkymät ovat keskittyneet käyttökokemuksen parantamiseen. Odotamme verkkosivujen uudistamista, mutta tällä välin täällä on paljon arvoa sijoittajille ja kauppiaille.
Metodologia
Investopedia on omistautunut tarjoamaan sijoittajille puolueettomia, kattavia arvosteluja ja luokituksia online-välittäjiltä. Katsauksemme ovat tulosta kuudesta kuukaudesta, jolloin on arvioitu online-välittäjän alustan kaikkia näkökohtia, mukaan lukien käyttökokemus, kaupan toteutuksen laatu, niiden alustoilla saatavilla olevat tuotteet, kustannukset ja maksut, turvallisuus, mobiilikokemus ja asiakaspalvelu. Perustimme kriteereihimme perustuvan luokitusasteikon keräämällä yli 3 000 pistettä, jotka punnittiin tähtipistejärjestelmäämme.
Lisäksi jokaisen tutkimiemme välittäjän oli täytettävä 320-pisteinen kysely kaikista heidän alustaansa koskevista näkökohdista, joita käytimme testauksessa. Monet arvioimistamme verkkovälittäjistä tarjosivat meille henkilökohtaisia mielenosoituksia heidän alustoistaan toimistoissamme.
Alan asiantuntijatiimimme, jota johtaa Theresa W. Carey, teki katsauksemme ja kehitti tämän alan parhaan metodologian online-sijoitusalustojen sijoittamiseen käyttäjille kaikilla tasoilla. Napsauta tätä lukeaksesi koko metodologiamme.
