Suurimmat syyt forex-kauppiaiden epäonnistumiseen

Forex-markkinat ovat maailman suurimmat ja helposti saavutettavat rahoitusmarkkinat, mutta vaikka Forex-sijoittajia on paljon, harvat ovat todella menestyviä. Monet kauppiaat epäonnistuvat samoista syistä kuin sijoittajat epäonnistuvat muissa omaisuusluokissa. Lisäksi markkinoiden tarjoama äärimmäinen vipuvaikutus - lainatun pääoman käyttö sijoitusten potentiaalisen tuoton lisäämiseksi - ja suhteellisen pienet marginaalimäärät kaupankäynnin valuutoilla kieltävät kauppiaita mahdollisuudesta tehdä lukuisia matalan riskin virheitä. Kaupankäyntivaluutoille ominaiset tekijät voivat saada jotkut kauppiaat odottamaan suurempaa sijoitustuottoa kuin markkinat voivat jatkuvasti tarjota, tai ottamaan enemmän riskejä kuin mitä he tekisivät käydessään kauppaa muilla markkinoilla.

Forex-markkinoiden kaupankäynnin vaarat

Tietyt virheet voivat estää kauppiaita saavuttamasta sijoitustavoitteitaan. Seuraavassa on joitain yleisimmistä sudenkuopista, jotka voivat ruttouttaa valuuttakauppiaita:

Kaupankäynnin kurinalaisuuden ylläpitäminen: Suurin virhe, jonka elinkeinonharjoittaja voi tehdä, on antaa tunneille hallita kauppapäätöksiä. Menestyväksi valuuttakauppiaalle tulokseksi tarkoitetaan muutaman suuren voiton saavuttamista samalla kun kärsit pienemmistä tappioista. Useiden peräkkäisten menetysten kokeminen on vaikeaa käsitellä tunnepitoisesti, ja se voi testata elinkeinonharjoittajan kärsivällisyyttä ja luottamusta. Yritettäessä lyödä markkinoita tai antaa periksi pelolle ja ahneudelle, voi seurauksena olla, että voittajat lyhenevät ja ansaita menettää kaupat hallitsematta. Tunteen valloittaminen saavutetaan käymällä kauppaa hyvin rakennetulla kaupankäynnin suunnitelmalla, joka auttaa pitämään kauppaa kurinalaisuutta. Kaupankäynti ilman suunnitelmaa: Onko kauppaa forexillä tai millä tahansa muulla omaisuusluokalla, ensimmäinen askel menestyksen saavuttamiseksi on luoda kaupankäynnin suunnitelma ja noudattaa sitä. "Epäonnistuminen suunnittelee epäonnistumista" on sanonta, joka pätee kaikenlaiseen kauppaan. Menestyvä kauppias toimii dokumentoidussa suunnitelmassa, joka sisältää riskienhallintasäännöt ja määrittelee odotettavissa olevan sijoitetun pääoman tuoton (ROI). Strategisen kauppasuunnitelman noudattaminen voi auttaa sijoittajia välttämään joitain yleisimpiä kaupan sudenkuoppia. Jos sinulla ei ole suunnitelmaa, myyt itsellesi lyhyt, mitä voit saavuttaa forex-markkinoilla. Markkinoihin sopeutumattomuus: Ennen kuin markkinat edes avautuvat, sinun tulisi luoda suunnitelma jokaiselle kaupalle. Skenaarioanalyysin suorittaminen ja siirtojen ja vastavaiheiden suunnittelu jokaiselle potentiaaliselle markkinatilanteelle voi vähentää huomattavasti odottamattomien suurten tappioiden riskiä. Markkinoiden muuttuessa se tuo uusia mahdollisuuksia ja riskejä. Mikään ihmelääke tai tyhmätöntä "järjestelmää" ei voi jatkuvasti hallita pitkällä aikavälillä. Menestyneimmät kauppiaat mukautuvat markkinoiden muutoksiin ja muokkaavat strategiansa mukautuakseen niihin. Menestyneet kauppiaat suunnittelevat pienen todennäköisyyden tapahtumia ja ovat harvoin yllättyneitä, jos niitä tapahtuu. Koulutus- ja sopeutumisprosessin kautta he pysyvät paketin edellä ja löytävät jatkuvasti uusia ja luovia tapoja hyötyä kehittyviltä markkinoilta. Oppiminen kokeilun ja virheen kautta: Epäilemättä kallein tapa oppia valuuttamarkkinoiden kauppaa on kokeilu ja virhe. Sopivien kaupankäyntistrategioiden löytäminen oppimalla virheistään ei ole tehokas tapa käydä kauppaa millään markkinoilla. Koska valuuttakurssit eroavat huomattavasti osakemarkkinoista, todennäköisyys uusille kauppiaille kokea tilinpäästöjä aiheuttavia tappioita on korkea. Tehokkain tapa tulla menestyväksi valuuttakauppiaalle on hyödyntää menestyneiden kauppiaiden kokemuksia. Tämä voidaan tehdä muodollisen kaupallisen koulutuksen kautta tai mentorisuhteen kautta jonkun kanssa, jolla on huomattava kokemus. Yksi parhaimmista tavoista parantaa taitojasi on menestyvän kauppiaan varjo, varsinkin kun lisäät tunteja harjoittelujaksoja yksin. Epärealistiset odotukset: riippumatta siitä, mitä joku sanoo, valuuttakaupalla ei käytetä rikastu-nopeaa järjestelmää. Tarpeeksi taitoksi kerääminen voittojen keräämiseksi ei ole sprinttiä - se on maraton. Menestys vaatii toistuvia ponnisteluja strategioiden hallitsemiseksi. Aitojen heilu tai yrittäminen pakottaa markkinoita tarjoamaan epänormaalia tuottoa johtaa yleensä siihen, että elinkeinonharjoittajat riskittävät enemmän pääomaa kuin mitä mahdolliset voitot oikeuttavat. Epärealististen voittojen pelaamista koskeva kaupallinen kurinalaisuus tarkoittaa riskien ja rahan hallintaa koskevien sääntöjen luopumista, jotka on suunniteltu estämään markkinoiden katumusta. Huono riskienhallinta ja rahahallinta: Kauppiaiden tulisi keskittyä riskienhallintaan yhtä paljon kuin strategian kehittämiseen. Jotkut naiivit ihmiset käyvät kauppaa ilman suojaa ja pidättäytyvät käyttämästä pysäytystappioita ja vastaavia taktiikoita pelkääessään, että heidät lopetetaan liian aikaisin. Milloin tahansa menestyvät kauppiaat tietävät tarkalleen, kuinka suuri osa heidän sijoituspääomastaan on vaarassa, ja ovat vakuuttuneita siitä, että se on tarkoituksenmukainen suhteessa arvioituihin etuihin. Kaupankäyntitilin kasvaessa pääoman säilyttäminen on tärkeämpää. Kaupankäyntistrategioiden ja valuuttaparien hajauttaminen yhdessä asianmukaisen sijoituskoon kanssa voi eristää kaupankäyntitilin korjaamattomista tappioista. Ylemmän tason kauppiaat segmentoivat tilinsä erillisiin riski / tuotto-eriin, joissa vain pieni osa tilistä käytetään korkean riskin kauppoihin ja saldo käydään konservatiivisesti. Tämän tyyppinen omaisuuden allokointistrategia varmistaa myös sen, että matalan todennäköisyyden tapahtumat ja rikkoutuneet kaupat eivät voi tuhota kaupankäyntitiliä.

Vipuvaikutuksen hallinta

Vaikka nämä virheet voivat koskettaa kaikkia kauppiaita ja sijoittajia, valuuttamarkkinoille ominaiset asiat voivat lisätä kaupankäynnin riskejä merkittävästi. Forex-kauppiaiden huomattava määrä taloudellista vipuvaikutusta aiheuttaa lisäriskejä, joita on hallittava.

Vipuvaikutus tarjoaa kauppiaille mahdollisuuden parantaa tuottoa. Mutta vipuvaikutus ja suhteellinen taloudellinen riski on kaksiteräinen miekka, joka vahvistaa negatiivista puolta niin paljon kuin lisää potentiaalisia voittoja. Forex-markkinat sallivat elinkeinonharjoittajien hyödyntää tilinsä jopa 400: 1, mikä voi johtaa joissakin tapauksissa huomattaviin kauppavoittoihin - ja toisissa aiheuttaa vahingollisia tappioita. Markkinat sallivat elinkeinonharjoittajien käyttää suuria määriä taloudellista riskiä, mutta monissa tapauksissa kauppiaiden etujen mukaista on rajoittaa käytetyn vipuvaikutuksen määrää.

Useimmat ammattimaiset kauppiaat käyttävät noin 2: 1 vipuvaikutusta käymällä kauppaa yhdellä vakioerällä (100 000 dollaria) jokaisella kaupankäyntitilinsä 50 000 dollarilla. Tämä osuu yhteen yhden minierän (10 000 dollaria) kutakin 5000 dollaria kohden ja yhden mikroerän (1000 dollaria) jokaisesta tilin arvon 500 dollarista. Käytettävissä olevan vipuvaikutuksen määrä tulee marginaalin määrästä, jota välittäjät vaativat kustakin kaupasta. Marginaali on yksinkertaisesti vilpittömässä mielessä talletus, jonka teet eristämään välittäjä kaupan mahdollisista tappioista. Pankki yhdistää marginaalitalletukset yhdeksi erittäin suureksi marginaalitalletukseksi, jota se käyttää kauppojen tekemiseen pankkien välisillä markkinoilla. Jokainen, jolla on koskaan käynyt kauppaa, on kauhean väärin, tietää kauhistuttavasta marginaalipuhelusta, jossa välittäjät vaativat lisää käteis talletuksia; Jos he eivät saa niitä, he myyvät position tappiolla lieventääkseen uusia tappioita tai kerätäkseen pääomansa.

Monet forex-välittäjät vaativat erilaisia määriä marginaalia, mikä tarkoittaa seuraavia suosittuja velkaantumisasteita:

Marginaali	Suurin vipu
5%	20: 1
3%	33: 1
2%	50: 1
1%	100: 1
0, 5%	200: 1
0, 25%	400: 1

Monien valuuttakauppiaiden epäonnistuminen johtuu siitä, että heillä on alikapitalisointi suhteessa heidän tekemiin kauppoihin. Se on ahneus tai mahdollisuus hallita valtavia rahasummia vain pienellä määrällä pääomaa, mikä pakottaa valuuttakauppiaita ottamaan tällaisen valtavan ja hauraan taloudellisen riskin. Esimerkiksi 100: 1 -vipuvaikutuksella (melko yleinen vipuvaikutusaste) tarvitaan vain -1 prosentin hinnanmuutos, jotta saadaan 100-prosenttinen tappio. Ja jokainen tappio, jopa pienet, jotka otetaan pois käytöstä varhaisessa vaiheessa, vain pahentaa ongelmaa vähentämällä kokonaistaseta ja lisäämällä edelleen velkaantumisastetta.

Vipuvaikutus ei pelkästään lisää tappioita, vaan myös lisää transaktiokustannuksia prosentteina tilin arvosta. Esimerkiksi, jos elinkeinonharjoittaja, jonka minitili on 500 dollaria, käyttää 100: 1 vipuvaikutusta ostamalla viisi mini-erää (10 000 dollaria) valuuttaparia viiden pip-erotuksella, kauppiaalle aiheutuu myös 25 dollaria transaktiokustannuksia. Ennen kuin kauppa edes alkaa, hänen on kiinni, koska 25 dollarin transaktiokustannukset edustavat 5% tilin arvosta. Mitä suurempi vipuvaikutus, sitä korkeammat transaktiokustannukset ovat prosentteina tilin arvosta, ja nämä kustannukset kasvavat tilin arvon laskiessa.

Vaikka valuuttamarkkinoiden odotetaan olevan pitkällä aikavälillä vähemmän epävakaita kuin osakemarkkinat, on selvää, että kyvyttömyys kestää jaksolliset tappiot ja näiden kausittaisten tappioiden kielteiset vaikutukset korkealla vipuvaikutuksella ovat katastrofi, joka odottaa tapahtuvan. Näitä asioita yhdistää se, että valuuttamarkkinat sisältävät merkittävän määrän makrotaloudellisia ja poliittisia riskejä, jotka voivat aiheuttaa lyhytaikaisen hinnoittelun tehottomuutta ja aiheuttaa tuhoa tiettyjen valuuttaparien arvolla.

johtopäätös

Monet tekijät, jotka aiheuttavat valuuttakauppiaiden epäonnistumisen, ovat samanlaisia kuin ne, jotka ruttoaan sijoittajiin muihin omaisuusluokkiin. Yksinkertaisin tapa välttää joitain näistä sudenkuopmista on rakentaa suhde muihin menestyviin valuuttakauppiaisiin, jotka voivat opettaa sinulle omaisuusluokan edellyttämät kaupankäynnit, mukaan lukien valuuttamarkkinoiden kauppaa varten tarvittavat riskien ja rahan hallintasäännöt. Vasta silloin pystyt suunnittelemaan asianmukaisesti ja käymään kauppaa tuotto-odotusten kanssa, jotka estävät sinua ottamasta liiallista riskiä mahdollisille eduille.

Vaikka Forex-kaupankäynnin kannalta välttämättömien makrotaloudellisten, teknisten ja perustavanlaatuisten analyysien ymmärtäminen on yhtä tärkeää kuin vaadittava kaupankäyntipsykologia, yksi suurimmista tekijöistä, jotka erottaa menestyksen ja epäonnistumisen, on elinkeinonharjoittajan kyky hallita kaupankäyntitiliä. Tilinhoidon avaimiin kuuluu riittävän pääoman aktivoiminen, sopivan kaupan koon käyttäminen ja taloudellisen riskin rajoittaminen älykkäillä vipuvaikutustasoilla.

Vertaile sijoitustilejä × Tässä taulukossa olevat tarjoukset ovat peräisin kumppanuuksista, joista Investopedia saa korvauksen. Palveluntarjoajan nimi Kuvaus