Sisällysluettelo
- Ohjelmisto neuvonantajille
- MoneyGuidePro
- eMoney-neuvonantaja
- RightCapital
- Rahapuu
- Advicent (NaviPlan)
Teknologia on vaikuttanut merkittävästi ammatilliseen taloudelliseen suunnitteluun. Riippumattomat neuvonantajat, rekisteröidyt edustajat ja jopa kirjanpitäjät ovat luottaneet edistyneisiin talousohjelmistoihin, jotka on suunniteltu auttamaan heitä paitsi suunnittelemaan asiakkaille sopivia sijoitus- ja eläkesuunnitelmia, myös auttamaan heitä entistä paremmin sitouttamaan asiakkaita.
Avainsanat
- Talousneuvojat voivat hyötyä ohjelmistoista, joiden tarkoituksena on lisätä niiden myyntiä ja suorituskykyä sekä tarjota markkinanalyyseja ja oivalluksia.Fintech-alustat ovat erityisen hyödyllisiä riippumattomille finanssialan ammattilaisille, joilla ei ole suuryrityksen tai organisaation etuja tarjota ohjelmistotyökaluja.Seuraava äskettäin tehdyn tutkimuksen mukaan ammattitalouden neuvonantajien käyttämät suosituimmat rahoitussuunnitteluohjelmat ovat MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ja Advicent / NaviPlan.
Ohjelmisto ammattimaisille neuvonantajille
Rahoitusohjelmat tarjoavat tyypillisesti historiallista tietoa; kyky vertailla suoraan kahta sijoitusta ja edustaa visuaalisesti vertailua tavalla, joka asiakkaan on helppo ymmärtää; ja erilaisia osakepääoman arviointikaavoja osakkeille, mukaan lukien riski- ja volatiliteettimittaukset, kuten Sharpe-, Beta- ja Sortino-suhteet. Muita yleisiä piirteitä ovat kyky jälkitarkistaa ja näyttää uudelleen tasapainottamisen, osinkojen uudelleeninvestoinnin ja erilaisten veroskenaarioiden vaikutukset.
T3: n äskettäin tekemän tutkimuksen, Adviser Perspectives ja Inside Information mukaan viisi parasta rahoitussuunnitteluohjelmistoa, joita ammattitalousneuvojat käyttävät, ovat MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ja Advicent / NaviPlan. Tutkimuksessa kysyttiin yli 1 000 neuvonantajaa, joilla on kokemusta teollisuudesta muutamasta vuodesta yli kahteen vuosikymmeneen. Ne edustavat yrityksiä, jotka luottavat CRM: n ohjelmistoihin, salkunhallintaan ja rahoitussuunnittelupalveluihin.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro voitti markkinaosuutensa perusteella: 36, 10% tutkituista, jotka käytännössä käyttävät rahoitussuunnitteluohjelmistoja, luottavat MoneyGuideProon. PIETechin, jota pidetään yhtenä kattavimmista ohjelmista ja jonka vuonna 2001 käynnisti PIETech, se nousi nopeasti kärkijoukkoon eikä osoita merkkejä markkinoiden menettämisestä.
Osa MoneyGuidePron menestyksestä johtuu visuaalisesti kiinnostavasta, käyttäjäystävällisestä esityksestä. Pääportaali on suunniteltu ottamaan asiakas täysin mukaan, mukaan lukien Play Zone, jossa asiakas voi syöttää erilaisia valintoja ja vaihtoehtoja nähdäkseen mahdolliset vaikutukset. Ohjaajalla on kuitenkin lopullinen hallinto ohjelmasta, mukaan lukien mitä ohjelman osia asiakkaan sallitaan nähdä. MoneyGuidePro tarjoaa vuorovaikutteisemman vuorovaikutuksen kolmansien osapuolien ohjelmien kanssa, listaten verkkosivuillaan yli 40.
Yksi ohjelman kritiikki on, että koska se ei luota kassavirta-analyysiin, sen osakekannan kehitysennusteet voivat olla vähemmän luotettavia. Vuonna 2014 yritys esitteli myMoneyGuiden, talousneuvojien myyntityökalun.
eMoney-neuvonantaja
eMoney tarjoaa erittäin syvällisen ohjelman ja tunnetaan yksityiskohtaisesta kassavirta-analyysimoduulista. Yli 1 000 vastaajasta, jotka ilmoittivat käyttävän taloudellisen suunnittelun ohjelmistoja, 29, 02% ilmoitti käyttävänsä eMoney: tä, kun se oli 25% vuonna 2017. Lisäksi se ansaitsi korkeimman keskimääräisen käyttäjän arvosanan (8, 0) kaikista kyselyyn sisältyvistä rahoitussuunnittelutyökaluista.
Tutkimus paljasti myös, että eMoney on suosituin ohjelmisto, jonka neuvonantajat ajattelevat lisäävänsä taloudellisen suunnittelun resurssien arsenaaliaan. Mahdollinen selitys tähän on Fidelityn hankkima ohjelmistoohjelma vuoden 2015 alussa, mikä antaa ohjelmistolle maineen sekä hyödyllisestä että luotettavasta.
Yksi eMoney: n vahvuuksista on sen taloudellinen syöte, joka tarjoaa reaaliaikaista tietoa, hälytyksiä ja uutisia, auttaen neuvonantajia pysymään tärkeiden asiakas- ja markkinatilanteiden kärjessä. Toinen huomionarvoinen ominaisuus on eMoney-asiakasportaali (emX), jonka avulla asiakkaat voivat käyttää tulostustietoja rahoituksestaan milloin tahansa.
RightCapital
Uusi tulokas RightCapital voitti Money Tree -ryhmän kolmannelle sijalle tämän vuoden tutkimuksessa, joka väitti 9, 97%: n markkinaosuudesta. Koska se oli suhteellisen uusi ohjelmisto, se oli parhaiten arvioitujen joukossa (7, 97). Lisäksi se sijoittui kolmanneksi ohjelmille, joita ihmiset ajattelevat lisäämistä. RightCapital on uusien, pienempien neuvonantajien markkinajohtaja, mutta on viime aikoina tunkeutunut suurten, kypsempien yritysten kanssa.
RightCapital on ihanteellinen tuhansia vuosia käyttäville asiakkaille, jotka tarvitsevat apua budjetoinnissa, ja se luotiin olemaan keskitiellä liian rajoitettujen ja liian kattavajen suunnittelutyökalujen välillä. Se tekee enemmän kuin jotkut sovellukset, jotka on tarkoitettu yhteen kapeaan tarkoitukseen, kuten eläkeennusteet tai koulutussäästöt.
Samalla se ei koskaan vaaranna käyttöliittymäkokemusta tai loistavaa asiakaskokemusta. Suuri osa uusien asiakkaiden alkuperäisestä suunnitelmasta on automatisoitu. Tämä ominaisuus yksinkertaistaa perusteita ja tekee paljon tietoa helposti saataville. Mukauttamismahdollisuuksia on kuitenkin paljon, ja neuvonantajien kyky luoda kuvituksia ja malleja asiakkaille on yksi ominaisuus, joka lisää RightCapitalin vetovoimaa.
Rahapuu
Money Tree: n kokonaismarkkinaosuus nostaa sen neljänneksi luettelossa. 7, 27% kyselyyn vastanneista valitsi sen ennen kaikkea muita ohjelmia. Se on myös suosituin ohjelmisto veteraaniyrityksille, jotka ovat toimineet yli 20 vuotta.
Yksi Money Puun parhaista tuotteista on sen hopea-ohjelma. Money Tree's Silver -suunnitteluohjelma on edullisempi kuin ohjelmat, kuten MoneyGuidePro ja eMoney Advisor, ja se on suunniteltu ensisijaisesti pankkiirien käyttöön. Se tarjoaa hyvän joustavuuden peruslähestymistavoissaan, koska se voi olla keskittynyt erilaisiin tavoitteisiin, kuten eläkkeelle siirtymiseen, kiinteistöjen suunnitteluun tai koulutuksen rahoitussuunnitelmiin. Vaikka Silver ei ole niin kattava kuin jotkut muut ohjelmat, Silver on luokiteltu korkealle helppokäyttöisyydestä ja integroinnista kolmansien osapuolien ohjelmiin sekä sen moduuliin vakuutusohjelmien arvioimiseksi.
Sekä Money Tree Silver että Money Tree Total pidetään parhaimpana ohjelmina "Entä jos?" skenaarioita, muuttamalla erilaisia syöttömuuttujia. Tämän lisäksi Money Tree Total tarjoaa sekä tavoitteita että kassavirtapohjaisia suunnitteluennusteita, erittäin hyödyllisen ominaisuuden, joka täyttää eri asiakkaiden yksilölliset tarpeet.
Advicent (NaviPlan)
Advicentin ohjelmisto sai myönteiset vastaukset hieman yli 5%: lla tutkimuksen vastaajista. Useimmat mainitsivat NaviPlanin suosituimmaksi rahoitussuunnittelutuotteeksi. Advicent tarjoaa useita tuotteita, jotka on suunniteltu vastaamaan monenlaisia taloudellisten neuvonantajien tarpeita, mutta NaviPlan on kaikkein kattavin ja hyödyllisin ohjelma.
Kassavirtapohjainen ohjelma, NaviPlan, on suosituimmin kaksoisrekisteröityjen neuvonantajien keskuudessa, koska se on helposti skaalattavissa eri asiakasmäärälle ja vaihtelevalle nettoarvolle. Se sisältää kertyneiden ja jakautuneiden eläkeanalyysien sekä varojen ja velkojen, mukaan lukien velat, kattavan analyysin.
NaviPlan tarjoaa yhden yksityiskohtaisimmista kassanhallintamoduuleista ja visuaalisesti parempien sijoitusten vertailun näytöllä, samoin kuin Monte Carlo -skenaario-simulaatiot, joiden avulla tiedot pysyvät ajan tasalla.
