Jos olet sijoittaja, joka suosii ostamis- ja pidätysstrategiaa, jonka avulla huolellisesti tarkastetut sijoitukset keräävät merkityksellistä tuottoa ajan myötä, indeksipohjaiset pörssikaupparahastot (ETF) voivat olla sinulle oikea väline. Jopa sijoituskuvake Warren Buffett tietää, että indeksirahastojen voittaminen on vaikeaa, minkä vuoksi hän kuuluisasti valtuutti sijoittamaan 90% vaimonsa lahjoittamista rahastoista S&P 500 -rahastoon.
Tietenkin, sinun ei tarvitse olla kuin Buffett ja puhelin kaikki rahasi indeksirahastoon. Mutta pitkäaikaisten investointien edetessä nämä ajoneuvot ovat houkutteleva ja tyypillisesti halpa valinta sekä suurille että pienille sijoittajille.
Mikä on ETF?
Kuten sijoitusrahasto, myös ETF on rahasumma, joka sijoittaa osakkeisiin, hyödykkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai koriin muita varoja. Toisin kuin sijoitusrahastot, ETF: n osakkeet käyvät kauppaa kuten pörssissä. Sillä välin indeksirahastot on suunniteltu seuraamaan vertailuindeksien, kuten S&P 500 -indeksin, kehitystä.
Avainsanat
- Sijoitusrahastot omistavat kohde-etuudet ja jakavat näiden varojen omistusosuudet osakkeiksi, joita sijoittajat voivat ostaa ja myydä välitysyrityksen kautta. Indeksirahasto on suunniteltu heijastamaan suositun indeksin, kuten S&P 500 -indeksin tai Dow Jonesin teollisuuskeskiarvon, kehitystä. Vanguard Total Stock Market ETF ja SPDR 500 Trust ovat kaksi edullisten indeksien ETF-sijoittajia, jotka sijoittajat voivat ostaa osallistuakseen Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden kehitykseen. Sijoittajat, jotka etsivät altistumista Pohjois-Amerikan ulkopuolisille markkinoille, voivat harkita sijoittamista iShares Core MSCI EAFE -rahastoon. (IEFA).
Jos olet pitkäaikainen sijoittaja, joka suunnittelee salkkua ja haluat lisätä indeksirahastoja yhdistelmään, valittavien joukosta on monia. Alla on kolme parasta, jotka perustuvat hallinnoitaviin varoihin (AUM), pitkäaikaiseen tuottoon ja kulusuhteeseen
Vanguard-osakemarkkinoiden ETF (VTI)
- Liikkeeseenlaskija: VanguardRahoitettavat varat: 823 miljardia dollaria Vuotuinen tuotto: 9, 00% Kulusuhde: 0, 03%
Jos et ole varma, mitä indeksiä tulee seurata, tai haluat sijoittaa useille sektoreille ja markkina-arvoille, tämä voi olla rahasto sinulle. Kuten nimestä voi päätellä, Total Stock Market ETF kattaa koko Yhdysvaltain kotimaan osakemarkkinat seuraamalla CRSP US Total Stock Market -indeksiä.
VTI on tasapainoinen rahasto, jossa on terveelliset sekoitukset pienpääoma-, midcap- ja blue-chip-osakkeita. VTI on erittäin tehokas rahasto, jolla on alhainen kustannussuhde. AUM on myös vaikuttava yli 800 miljardilla dollarilla.
10 vinkkiä menestyvälle pitkäaikaiselle sijoittajalle
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Liikkeeseenlaskija: State Street Global Advisors Hallinnoitavat varat: 262 miljardia dollaria yhden vuoden tuotto: 10, 15% kustannussuhde: 0, 09%
Ensin markkinoille saattamisen jälkeen tämä ETF: n isoäiti houkuttelee paljon huomiota taktisten kauppiaiden ja osta ja pidä -sijoittajien keskuudessa. Rahasto seuraa S&P 500 -indeksiä, joka on yhdistelmä Yhdysvaltain pörsseissä noteerattuja pääosin suuria pääomia. Teknisesti SPDR 500 ETF on sijoitusrahasto (UIT), mikä tarkoittaa, että se ei voi sijoittaa käteisosinkoja osinkojen välillä. Tämä pieni yksityiskohta voi aiheuttaa rahaston tuoton poikkeaman hieman indeksistä, johon se perustuu. Rahastolla on yli 10%: n vahva yhden vuoden tuotto.
3 parasta ETF: ää
Rahastot valittiin ajanjakson tuotto-, kulusuhteiden ja AUM-yhdistelmän perusteella. Kaikki luvut olivat ajankohtaisia 12. syyskuuta 2019 alkaen.
IShares-ydin MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Liikkeeseenlaskija: Hallinnoitavat iSharesvarat: 63 miljardia dollaria Vuotuinen tuotto: 0, 15% Kulusuhde: 0, 07%
IEFA toimittaa kehittyneiden markkinoiden osakkeita Euroopassa, Aasiassa ja Kaukoidässä, lukuun ottamatta kotimaisia ja Kanadan osakkeita. Sen vertailuindeksi, MSCI EAFE, kattaa noin 98% maailman osakemarkkinoista Pohjois-Amerikan ulkopuolella. Lisäksi se sisältää pienimuotoiset osakkeet suhteessa markkinoihin - jotkut kilpailevat rahastot eivät yleensä sisällä. Japani ja Yhdistynyt kuningaskunta ovat sijoitusrahaston kahden parhaan pisteen edessä.
IEFA, joka sisältää lähes 3000 osaketta, on hyvin hajautettu rahasto, jolla on alhaiset omistamiskustannukset, joten se on ensisijainen valinta sekä lyhytaikaisille että pitkäaikaisille sijoittajille, jotka etsivät riskiä Pohjois-Amerikan ulkopuolisilta markkinoilta. Rahasto on uudempi kuin muut mainitut, ja sen perustamispäivä on 18. lokakuuta 2012. ETF: n hinta on kuluneen vuoden aikana vaihdellut melko vähän, mutta se ei ole vielä edistynyt paljon. Siitä huolimatta se on palannut 2, 6% vuodessa viimeisen viiden vuoden aikana ja 6, 5% vuosittain sen perustamisesta lähtien.
