Kun pörssikaupparahastot (ETF) ovat kasvaneet suosituksi kaikentyyppisten sijoittajien keskuudessa, niistä on myös tullut yhä hämmentävämpiä ja monimutkaisempia. Erityisesti niille sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa ETF-rahastoihin ensimmäistä kertaa, voi olla vaikea määrittää paras tapa tehdä niin. Sijoittajien käytettävissä on tällä hetkellä lähes 2 000 ETF: ää, joiden arvo on yhteensä noin 3 biljoonaa dollaria. Vaikka analyytikot ovat päässeet yksimielisyyteen siitä, että edulliset, monipuoliset passiiviset sijoitusrahastot ovat tyypillisesti vahva sijoituslähestymistapa, on kuitenkin useita satoja erilaisia säätiöitä, joista valita., tutkimme joitain tärkeitä näkökohtia, jotka on pidettävä mielessä rakennettaessa perussäätiötä, Forbesin raportin mukaan.
Osakkeet ja joukkovelkakirjat
Yksinkertainen salkku sisältää todennäköisesti jonkin verran maailmanlaajuisten osakkeiden ja Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainojen yhdistelmää. Kaksi laajalti saatavissa olevaa ETF: ää, jotka keskittyvät suuriin osakekannuksiin, ovat Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) ja Vanguard FTSE All-World -yhtiön entinen yhdysvaltalainen ETF (VEU). Näiden kahden ETF: n välillä sijoittajilla on käytössään noin 5000 erilaista osaketta maailman kaikista osista. VEU ylläpitää vähintään 1%: n riskiä 19 eri maassa, ja se ulottuu kehittyneistä markkinoista kehittyville markkinoille. VEU ylläpitää kustannussuhdetta 0, 11%, kun taas VTI on vielä edullisempi (kustannussuhteella vain 0, 04%).
Jos nämä kaksi Vanguardin suosittua ETF-tuotetta eivät ole mieleiseesi, on muita tapoja saada laaja altistuminen laajalle maailmanlaajuisten osakkeiden kokoelmalle. Monien analyytikkojen mielestä tämä on hyvä lähtökohta lähestymistavalle ETF-salkussa.
Toisin kuin osakkeissa, joilla on taipumus liikkua huomattavasti ajan myötä, obligaatiot ovat paljon vakaampia, etenkin laman aikana. Niille sijoittajille, jotka saattavat tulla taitavaksi, kun osakevarat putoavat huomattavasti karhumarkkinoilla, kyseisen salkun osan tasapainottaminen joukkovelkakirjalainoihin keskittyvillä ETF: llä voi olla hyvä keino.
Kun olet päättänyt ylläpitää joukkovelkakirjalainojen osakerahastosalkkua, sinun on seuraavaksi määritettävä, minkä tyyppisiä laina-ETF-lainoja sinulla on. Valtion joukkovelkakirjat ovat loistava valinta, koska niillä on taipumus pysyä erittäin hyvin, kun osakkeiden menestys on heikko. Sitä vastoin yrityslainoilla on taipumus liikkua enemmän markkinoiden kanssa, kun otetaan huomioon, että ne liikkeeseenlaskevat yritykset, joita edustavat osakkeet. Forbes ehdottaa, että 10-vuotisilla joukkovelkakirjalainoilla on hyvät tulokset taantumien aikana; Tästä syystä Vanguardin väliaikainen Treasury ETF (VFITX) on vahva valinta tasapainottaa osakekantaa vastaan. Tätä ETF: ää ei kuitenkaan ole erityisen hajautettu, joten voit harkita myös Vanguard Total Bond Market ETF: ää (BND) tutkimaan myös Yhdysvaltojen ulkopuolella. (Lisätietoja: Bond ETF: t: Vaihtoehtoinen vaihtoehto .)
Muut tekijät
Sijoitusrahastoja pidetään usein turvallisempana kuin monet muut sijoitusmuodot. Siitä huolimatta on tärkeää ottaa huomioon riskitaso, kun sijoitat ETF-rahastoihin. Jos tarvitset rahaa pian, voi olla turvallisempaa sijoittaa lyhytaikaiseen valtiovarainministeriöön (VGSH) kuin osakekeskeiseen ETF: ään. Vaikka tuotto on jonkin verran alhaisempi kuin joitain edellä mainituista ETFistä, sen tuotto on ollut tasaista.
Toisaalta nouseville markkinoille keskittyneet ETF-rahastot, kuten Kiina, ovat viime kuukausina kasvaneet valtavasti, mutta niillä on myös korkeampi riski. Vaikka osa Kiinan tai Intian kaltaisista paikoista, kuten aiemmin mainitut, sisältyy kansainvälisiin osake-ETF: iin, on olemassa myös ETF-osakkeita, jotka kaventavat keskittymistään näille markkinoille. Vaikka nämä ETF: t voivat näyttää halpoilta, kannattaa olla varovainen riskeissäsi näissä tapauksissa. Voisi olla parasta hallita altistumistasi ETF: lle keskittyen yksittäisiin maihin.
Kun rakennat ETF-salkkuasi, ota huomioon seuraavan viiden tai kymmenen vuoden aikana tarvitsemasi rahat, miten voit jakaa sijoituksesi osakkeiden ja joukkovelkakirjojen kesken ja miten voit jakaa vastuusi entistä paremmin noihin luokkiin. (Katso lisätietoja: Suurimmat ETF-riskit .)
