Kalifornian automaattinen sijoituspalvelu Swell Investing, jota tukee Pacific Life Insurance, lähetti asiakkailleen sähköpostin, jossa he kertoivat, että he "eivät kyenneet saavuttamaan tarvittavaa mittakaavaa toiminnan ylläpitämiseksi nykyisillä markkinoilla". Keskiviikosta 24. heinäkuuta 2019 alkaen Swell ei enää ota vastaan uusia asiakkaita tai talletuksia, ja kaikki tilit, joiden saldo on 0 dollaria tai negatiivinen, suljetaan.
Swell perustettiin jaloilla tehtävillä: auttaa asiakkaitaan sijoittamaan yrityksiin, jotka pyrkivät saavuttamaan ainakin yhden Yhdistyneiden Kansakuntien 17 kestävän kehityksen tavoitteesta. He olivat kuratoineet luettelot julkisesti käydyistä yrityksistä, jotka oli jaoteltu teemiin, mukaan lukien vihreä tekniikka, uusiutuva energia, puhdas vesi ja tautien hävittäminen.
Tilin avaamisen vähimmäismäärä oli 50 dollaria, ja niiden hallinnointipalkkio oli 0, 70% vuodessa hallinnoitavista varoista. Se on korkeampi maksu kuin useimmat robo-neuvonantajat tai automatisoidut sijoitusympäristöt veloittavat, mutta yritys on tehnyt paljon työtä osakkeiden valinnassa asiakkailleen. Yrityksiä seulottiin varmistamaan, että niiden liiketoiminnalla on myönteisiä vaikutuksia ja mihin ympäristö- tai sosiaalikysymyksiin yritykset puuttuivat. "Salkkujamme koostuvat yrityksistä, joiden uskomme olevan sadon kerma", Swell kertoo, miten varastot valitaan.
Suoraan sanottuna olen surullinen nähdessäni heidät sulkeutumisen ja toivon kiihkeästi, että heidän tarkastusmenettelynsä integroituu toisen automaattisen sijoitusyhtiön liiketoimintaan. Laatiessamme kokoontumisprosessiamme robo-neuvonantajista, avasin pienen tilin ja olin tyytyväinen palautuksiin ja miten ne esitettiin.
Asiakkaita on kehotettu nostamaan rahastonsa 30. elokuuta 2019 mennessä, ja heidän sijoituksensa ovat turvallisia, koska kaikki käteiset ja arvopaperit ovat välitystilillä jokaisen asiakkaan nimessä Folio Investments, Inc. -yrityksessä. Toinen vaihtoehto on siirtää Swell-tili toiseen välitykseen. Tämä prosessi on aloitettava viimeistään 15. elokuuta 2019. Mikä tahansa tili, jonka saldo on vielä perjantaina 30. elokuuta 2019, päättyy, likvidoidaan ja suljetaan, ja käteinen palautetaan tilinomistajalle.
Jos etsit vaikutuskeskeisiä salkkuja, jotka on rakennettu yksittäisistä osakkeista, tutustu M1 Investing- ja Motif Investing -sivustoihin. Näillä yrityksillä ei ole tarkistusmenetelmää paikoillaan, joita Swell käytti, mutta ne mahdollistavat eritelmäsi mukaan rakennetun salkun hienosäätön ja laajan valikoiman muita mahdollisia sijoituksia.
RIP turvota.
