Ensisijaisen säätimen MÄÄRITELMÄ
Ensisijainen sääntelijä on osavaltio tai liittovaltion sääntelyvirasto, joka on finanssilaitoksen ensisijainen valvontayksikkö. Useimmissa tapauksissa tämä on sama virasto, joka antoi alkuperäisen peruskirjan, jonka avulla rahoituslaitos voi toimia. Pankkien ja muiden rahoituslaitosten on toimitettava ensisijaiselle sääntelyviranomaiselle neljännesvuosittain kutsuraportit, joissa ilmoitetaan tulot ja yleinen kunto.
KAUPPA ALAS Ensisijainen säädin
Kansallisissa pankeissa ensisijainen sääntelyviranomainen on valuutan pitäjä. Valtion tilatut pankit ja pankkien hallintayhtiöt raportoivat alun perin keskuspankille. Valtionpankit vastaavat oman valtionsa pankkiosastoihin.
Ensisijaiset sääntelijät
Rahan valvojan toimisto. OCC perustaa, sääntelee ja valvoo kaikkia kansallisia pankkeja ja liittovaltion säästöjärjestöjä sekä ulkomaisten pankkien liittovaltion sivukonttoreita ja edustajia. OCC on Yhdysvaltojen valtiovarainministeriön riippumaton toimisto.
Luotto-osuuskunnat. Kansallinen luotto-osuuskunnan hallinto valvoo ja vakuuttaa liittovaltion luottoyhtiöitä ja vakuuttaa kaikki valtion lakisääteiset luotto-osuuskunnat.
Valtion vakuuttama pankki. Kaksi liittovaltion virastoa jakaa vastuun valtion pankeista. Liittovaltion talletusvakuutusyhtiö vakuuttaa valtion lainaamia pankkeja, jotka eivät ole liittovaltion keskuspankin jäseniä. Lisäksi FDIC vakuuttaa talletuksia pankeissa ja säästöjärjestöissä.
Liittovaltion keskuspankkijärjestelmään kuuluvien valtion tilattujen pankkien osalta ensisijainen sääntelijä on liittovaltion keskuspankki. Lisäksi valtion pankkiviranomaiset valvovat valtion tilattuja pankkeja.
OCC on ylivoimaisesti suurin ensisijainen sääntelijä, joka vastaa useimmista instituutioista. OCC toteaa, että sillä on valta: tutkia kansallisia pankkeja ja liittovaltion säästöjä. Hyväksy tai hylkää hakemus uusista yhtiöjärjestyksistä, sivukonttoreista, pääomasta tai muista muutoksista yritys- tai pankkirakenteessa. Suorita valvontatoimenpiteitä sellaisia kansallisia pankkeja ja liittovaltion säästöjä vastaan, jotka eivät ole lakien ja asetusten mukaisia tai jotka muuten harjoittavat epäolennaisia käytäntöjä. Poistetaan upseerit ja johtajat, neuvotellaan sopimuksista pankkikäytäntöjen muuttamiseksi ja annetaan lakkauttamismääräyksiä sekä siviilirahasakkoja. Antaa sääntöjä ja määräyksiä, laillisia tulkintoja ja yrityspäätöksiä, jotka koskevat sijoituksia, luotonantoa ja muita käytäntöjä.
Säästövalvontavirasto sulautettiin heinäkuun 2011 jälkeen valuutanpitäjän (OCC), liittovaltion talletusvakuutusyhtiön (FDIC), liittovaltion keskuspankin johtokunnan ja kuluttajansuojaviraston (CFPB) kanssa. luoda yksi sääntelyvirasto. Aiemmin OCC on säännellyt kaikkia liittovaltion ja valtion valtuuttamia säästöpankkeja sekä säästö- ja lainayhdistyksiä.
Linkit erilaisiin ensisijaisiin sääntelyviranomaisiin löytyvät täältä.
