Sisällysluettelo
- Kuka on Grant Cardone?
- Tutkitaan Cardonen valtakuntaa
- Pääomaa kasvattava sivuliiketoiminta
- Early Tryst - Kiinteistösijoitukset
- Ensimmäinen askel sijoittamisessa
- Hidas ja tasainen lähestymistapa
- Yrityskauppojen rahoitus
- Pohjaviiva
Kuka on Grant Cardone?
60-vuotiaana vuonna 2019 Grant Cardone on kuuluisa kansainvälisesti tunnettuna myyntikouluttajana ja bestsellereinä kirjoittamissa The 10X Rule -sivustossa ja Jos et ole ensimmäinen, olet viimeinen . Hänen pääyrityksensä, Cardone Training Technologies, tarjoaa Fortune 500 -yrityksille, pienyrityksille ja yrittäjille interaktiivisen myynnin koulutusalustan.
Lisäksi hän on saanut suosiota rakentamalla yksin massiivisen kiinteistöimperiumin, jonka nykyisen salkun arvo on noin 900 miljoonaa dollaria. Hänen sijoitusvälineensä, Cardone Capital, on osallistunut yli 800 miljoonaan dollariin kiinteistökaupoissa, jotka kattavat noin 4700 yksikköä monikerroksisia kiinteistöjä monissa Yhdysvaltojen osavaltioissa. Tässä on yleiskuva siitä, kuinka Cardone rakensi miljoonan dollarin kiinteistöimperiuminsa ottamatta ulkoista pääomaa keneltäkään läheisten perheenjäsentensä ulkopuolelle.
Tutkitaan Cardonen valtakuntaa
Cardonen kiinnostus kiinteistöihin sijoitusvaihtoehtona johtuu useista keskeisistä syistä ja ominaisuuksista, joita kiinteistömarkkinat tarjoavat. Niihin sisältyy kiinteistöjen arvostuksen parempi vakaus verrattuna osakemarkkinoiden havaittuun korkeaan volatiliteettiin, säännölliset kassavirrat vuokralaisten kuukausivuokran muodossa, poistoetujen muodossa, koska vuokralaisten vuokra maksaa velan ja auttaa luomaan pitkäaikaista varallisuutta, vero hyödykkeet, jotka ovat saatavana arvonalennusten muodossa, mahdollisuus kiinteistöjen arvon pitkäaikaiseen nousuun, ja sellaisten vipuvaikutusten saatavuus, jotka antavat mahdollisuuden ostaa kiinteistöjä, jotka ovat nelinkertaisia niillä todellisilla rahat.
Perustuen otsikkoon ” Suurten kauppojen asettaminen päivittäisten sijoittajien saataville ”, Cardonen kiinteistöyritys kerää rahaa yleisöltä perustamalla julkisia osakerahastoja, joissa yhteiset sijoittajat voivat ostaa osuuksia. Kerättyä rahaa käytetään olemassa olevien tuloja tuottavien kiinteistöjen hankkimiseen, ja tuotot jaetaan sijoittajien kanssa säännöllisinä kuukausijakoina. Reaalisessa arvossa ja aineellisissa hyödykkeissä luotu Cardone väittää yksinkertaistavansa kiinteän sijoituksen keskimääräiselle Joe-sijoittajalle.
Esimerkiksi Cardone Equity Fund Fund IV käyttää kerättyä pääomaa investoidakseen moniperhekiinteistöjen ostamiseen Floridan, Texasin ja Alabaman osavaltioissa. Rahastonhoitaja voi toisinaan sijoittaa myös yhden perheen ja liikekiinteistöihin sekä muihin kiinteistövakuisiin sijoituksiin muilla Yhdysvaltojen mantereilla.
Cardone hallinnoi kaikkia kiinteistöjä ja huolehtii kaikista kiinteistökauppoihin liittyvistä operatiivisista yleiskustannuksista sekä kiinteistöjen ylläpidosta. Se antaa yhteissijoittajille täydellisen vapauden käsitellä tällaisia operatiivisia kysymyksiä. He hyötyvät kuukausitulojen tasaisesta virrasta, kiinteistöjen arvonnoususta pitkällä aikavälillä ja voivat keskittyä säännölliseen työhönsä ja liiketoimintaansa. Pohjimmiltaan Cardone väittää antavansa sijoittajille luoda passiivisen tulovirran, joka takaa säännölliset kassavirrat, arvonnousun laajuuden ja mahdollisuuden luoda pitkäaikaista varallisuutta sivuliiketoimintana / sijoituksena.
Pääomaa kasvattava sivuliiketoiminta
Toisin kuin suurin osa kiinteistökeisarista, jotka rakensivat menestyksekkäästi suurikokoisen portfolionsa kokopäiväisenä urana, Cardonen kiinteistöomistuksia laajennettiin hitaasti sivuyrityksenä. Cardonen kiinteistöyrityksen ei ollut tarkoitettu olevan hänen pääasiallinen liiketoimintansa tai pääasiallinen tulonlähde. Sen sijaan se luotiin, jotta hänellä olisi vakaa hallussapitopaikka säilyttääkseen ja kasvattaakseen myyntikonsultointiyrityksensä tuloja.
Helmikuussa 2015 BiggerPockets Podcastin kanssa käydyssä haastattelussa Cardone sanoi: ”Joka kerta kun saan rahaa, murtuin jälleen, koska työnnän sen tähän kiinteistöasiaan.” Hän jatkoi: ”Otan nämä kolme yritystä, jotka todennäköisesti hävitetään elämäni aikana, että olen ansainnut tonni rahaa irti, otan kaiken rahan ja pysäköin sen täällä, joten olen aina rikki näissä kolmessa tai joudun päivittäin rynnäkkö saamaan uusia rahaa ja työnnän sen sitten tänne. ”
Vaikka Cardone pitää ytimessä yrittäjää eikä kiinteistösijoittajaa, hän uskoi, että kiinteistöt tarjoavat varallisuuden säilyttämisen välineen, jota hänen muut liikeyritykset eivät pystyneet tarjoamaan.
Early Tryst - Kiinteistösijoitukset
Cardone oli ollut 15 vuoden iästä lähtien aktiivisesti mukana kiinteistömarkkinoilla ja tutkinut kauppojen monimutkaisuutta. Lapsuutensa aikana hän ja hänen isänsä vierailivat säännöllisesti erilaisissa kiinteistöissä perheen retkellä ja ajan myötä hänen kiinnostuksensa rakennusten ostamiseen kehittyi. Tähän päivään mennessä kiinteistöjen ostaminen on edelleen asia, jota hän nauttii tekevänsä vaimonsa ja lastensa kanssa.
Vuonna 1981 Cardone valmistui yliopistosta kirjanpidon tutkinnon. Vaikka hän halusi heti hankkia kiinteistöjä, hän lykkäsi sitä muutaman vuoden. Tämä antoi hänelle mahdollisuuden kasvattaa rahaa, jonka hän myöhemmin käyttäisi sijoitusten tekemiseen. Lisäksi se antoi hänelle tarpeeksi aikaa imeytyä niin paljon kuin mahdollista kiinteistöjen suhteen.
Cardone paljasti lokakuussa 2014 tapahtuneessa kiinteistöalansa jaksossaan, että suuri osa hänen koulutuksestaan - "erilaisten termien, kuten nettotuottojen (NOI) ymmärtäminen, mikä on pro forma ja miltä hyvä markkino näyttää -" ei tullut akateemisista opinnoista, mutta tosiasiallisesti "tarkastelemalla erilaisia tarjouksia ja tapaamisagentteja". Itse asiassa Cardone ei ole koskaan lukenut mitään kiinteistöjen sijoittamisesta: Hän korvasi kirjoista löytyvän tiedon sellaisella tiedolla, joka voidaan saada tarkastelemalla listauksia eri markkinoilla.
Ensimmäinen askel sijoittamisessa
29-vuotiaana Cardone viimeinkin käytti vuotta kiinteistöopinnoissaan. Hän osti yhden perheen kiinteistön Houstonista, joka alun perin meni hyvin. Muutaman kuukauden kuluttua vuokralaiset kuitenkin lähtivät, ja Cardonen kassavirta kuivui. Hän vihasi sitä, että hänen täytyi vähentää keskittymistä pääliiketoimintaansa löytääkseen uusia vuokralaisia. Pelkäämättä tämän tilanteen toistumista, Cardone myi nopeasti kiinteistön kannattavaan hintaan ja vannoi, ettei hän koskaan osta yhden perheen asuinkiinteistöjä sijoituskohteena enää koskaan.
Hidas ja tasainen lähestymistapa
Cardonen toinen hankinta tapahtui vasta viisi vuotta myöhemmin, vuonna 1987. Tuona aikana hän jatkoi kassavarojen keräämistä ja kasvatti kiinteistösijoitusosaamistaan. Hänen ensimmäinen monen perheen kiinteistösopimus oli 38 yksikön kompleksi San Diegossa. Cardone osti kiinteistön 1, 9 miljoonalla dollarilla ja teki käsirahana 350 000 dollaria. Hieman yli kuukautta myöhemmin hän hankki uuden kompleksin.
Cardone jatkoi monimutkaisempien ostojen ostamista - aluksi yksi kerrallaan, vaikka vauhti myöhemmin kiihtyi. Vuonna 2012 Cardone Capital teki Floridan suurimmaksi yksityisjuhlaksi ostetun moniperheisen kiinteistön. Se koostui 1 016 asunnosta, jotka jakautuivat viiteen asuntoyhteisöön yhteensä 58 miljoonalla dollarilla.
Yrityskauppojen rahoitus
Maaliskuussa 2015 haastattelussa Joe Fairlessin kanssa, joka tarjosi "Kaikkien aikojen parhaan kiinteistösijoitusneuvonnan", Cardone paljasti, että alle 2% hänen kiinteistökannastaan on ulkopuolisten kumppaneiden omistuksessa, jotka kaikki ovat hänen läheisiä perheenjäseniään ja ystäviään. Suurin osa yritysostoista rahoitetaan Cardonen henkilökohtaisella käteisellä ja perinteisillä pankkilainoilla. Suuri osa Floridan kaupasta rahoitettiin Federal National Mortgage Associationin (Fannie Mae) velalla.
Hänen nykypäivänsä kiinteistöomistukset sijaitsevat Alabamassa, Arizonassa, Kaliforniassa, Floridassa, Georgiassa, Pohjois-Carolinassa, Tennesseessä ja Texasissa, ja ne jatkavat laajentumistaan monille muille alueille uusien rahastojen perustamisen yhteydessä säännöllisesti.
Pohjaviiva
Vaikka Grant Cardone on kuuluisa ammattimaisena myyntikouluttajana, hän on onnistuneesti rakentanut alusta alkaen kiinteistöimperiumin, jonka arvo on nyt yli 740 miljoonaa dollaria ja joka koostuu monipuolisesta portfoliosta monen perheen kiinteistöjä, jotka kattavat useita Yhdysvaltojen osavaltioita. Nyt vuokrataan enemmän ihmisiä kuin missään vaiheessa viimeisen 50 vuoden aikana, ja asunnonomistajien määrä on pysynyt suhteellisen ennallaan. Markkinat ovat suuret, ja tarjoamalla helppoja sijoitusvaihtoehtoja tavallisille sijoittajille Cardone hyödyntää suurta potentiaalia, joka on saatavana ostamalla monikokoisia kiinteistöjä. Sijoittajien tulee kuitenkin huomata, että tällaisiin sijoituksiin liittyy omat toimialakohtaiset kiinteistömarkkinariskit ja kiinteistöjen arvonmääritys vaatii pidempiä hallussapitoaikoja.
