Sisällysluettelo
- Veronalennukset ja työpaikat -sääntömuutos
- Kotisi vähentäminen Makea koti
- Ajo kotiin verohelpotuksella
- Menee hyvin tekemällä hyvää
- Matkalla hyväntekeväisyyteen
- Pysyä terveenä
- Sekalaiset vähennykset
- Pohjaviiva
Yksityiskohtaiset verovähennykset ovat antaneet monille amerikkalaisille palkansaajille mahdollisuuden tasata enemmän tuloja sen sijaan, että he antavat kovasti ansaitut käteisvaroja hallitukselle. Niille, jotka pitävät hyvää kirjanpitoa, vähennykset ovat jo kauan tarkoittaneet enemmän rahaa heille ja vähemmän Internal Revue Service (IRS) -palvelulle.
Avainsanat
- Jos et ota tavanomaista vähennystä tuloveroistasi, eritellyn vähennyksen puuttuminen voi maksaa sinulle korvauksen dollarista. Viimeaikaiseen verovähennys- ja työllisyyslakiin perustuvat verovähennysten muutokset ovat poistaneet joitain porsaanreikiä ja sallineet muiden vähennysten erittely. Työhön liittyvät kulut, kodin omistaminen ja hyväntekeväisyyteen osallistuminen ovat kaikki helppoja tapoja kerätä vähennyksiä. Käytämme joitain alla usein huomioimattomista.
Veronalennukset ja työpaikat -sääntömuutos
Vuonna 2019, kuten myös vuonna 2018, päättäminen eritellä on mukana suurella varoituksella, mikä johtuu vuoden 2017 verovähennys- ja työllisyyslain (TCJA) aiheuttamista muutoksista. Ennen kuin menet ongelmaan tämän Aikataulun lomakkeen täyttämisessä, muista, että vakiovähennykset, jotka kasvoivat merkittävästi vuonna 2018, ovat kaikki korotettu hieman enemmän: 12 200 dollaria yksilöille ja naimisissa oleville henkilöille erikseen jättämällä, 18 350 dollaria päälliköiden päälliköille. kotitalous ja 24 400 dollaria aviopareille, jotka jättävät hakemuksen yhdessä tai kelpuuttavat lesket. (Verovuonna 2020 tavalliset vähennykset nousevat jälleen - vastaavasti 12 400 dollariin, 24 800 dollariin ja 18 650 dollariin.)
Huomaa, että TCJA poisti myös henkilökohtaisen poikkeuksen, joten sinun tulee ottaa tämä huomioon laskelmissa. Laki myös poisti tai muutti useita verovähennysten sääntöjä, jotka pystyit tekemään vuonna 2017. Toisaalta TCJA ei enää rajoita eriteltyjä vähennyksiä mukautetun bruttotulosi (AGI) perusteella, joka on vähintään yksi positiivinen muutos tekijöille.
Jos uuden verolaskun mukaiset eriteltyjen vähennysten kokonaismäärä alittaa yllä luetellut määrät, olet todennäköisesti parempi ottaa normaalin vähennyksen. Jos ei, lue lisätietoja eniten huomioimattomista eritellyistä vähennyksistä ja siitä, kuinka ne voivat säästää vielä enemmän.
Kotisi vähentäminen Makea koti
Kodin omistaminen voi antaa sinulle moitteettomia verovähennyksiä vuosittain, mukaan lukien asunnon oston yhteydessä maksetut pisteet ja mahdolliset vähennykset asuntolainan koroista. Voit myös vähentää kiinteistöveroa, joka on maksettu kotisi aikana. Tässä on huomautuksia: 15. joulukuuta 2017 tai sen jälkeen otetuille asuntolainoille uusi verolaki antaa mahdollisuuden vähentää enintään 750 000 dollarin lainojen korkoja (vanhemmille lainoille raja on miljoona dollaria). Lisäksi veronmaksajat rajoittuvat 10 000 dollarin vähennykseen valtion ja paikallisista veroista (SALT; 5000 dollaria, jos naimisissa jätetään erikseen), joka on yhdistelmä kiinteistöveroja plus joko osavaltion ja paikalliset tuloverot tai myyntiverot. Yksityisten asuntolainavakuutusmaksujen vähennys poistettiin vuonna 2017, mutta palautettiin vuonna 2018; ei vielä ole tiedossa, mitä tapahtuu verovuodelle 2019.
Kun myyt talosi, saat myös veroetuja. Voit vähentää kiinteistöverot ja asuntolainan korot, jotka olet maksanut siitä osasta vuotta ennen kuin myyt. Jos olet aktiivinen armeija, voit jopa vähentää muuttokulut. (Voit myös vähentää kodin purkamisesta aiheutuvat palkkiot, kiinteistönvälittäjälle maksamasi palkkiot ja sulkemisen yhteydessä maksamasi palkkiot, kuten laki- tai esc-palkkiot, sekä korjausten tai parannusten kustannukset, jotka tehdään 90 päivää määräajasta. Mutta nämä eivät oikeastaan ole verovähennyksiä - ne vähennetään myyntihinnasta, mikä auttaa vähentämään myyntivoittoveroasi.)
Ajo kotiin verohelpotuksella
Maksat myyntiveron autostasi ostaessasi. Jotkut osavaltiot verovat sinua edelleen vuosittain, kuten Kentuckyn osavaltio toteaa, "etuoikeus käyttää moottoriajoneuvoa yleisillä teillä". Jos osavaltio laskee prosenttimäärä ajoneuvoverasta autosi arvon perusteella, voit vähentää kyseisen prosenttiosuuden osana henkilökohtaista omaisuusveroasi. Vain muutama osavaltio, kuten Nevada, laskee rekisteröintimaksunsa tällä tavalla.
Useimmat valtiot lähettävät ilmoituksen vaatiakseen veronmaksua rekisteröidäksesi autonne vuosittain. Kun olet lyönyt uuden tarran autoosi, arkistoi kuitti ja lisää tämä maksu henkilökohtaisen omaisuuden verojen vähennyksiin huhtikuussa. Sama pätee matkailuautoon tai veneeseen - tarkista rekisteröintiasiakirjat, maksatko maksatko kiinteistöveroa myös näiltä, ja muista 10 000 dollarin enimmäismäärä SALT-verojen kokonaismäärälle.
Menee hyvin tekemällä hyvää
Lahjoitit laihat farkut ja vaunupyöräisen sohvapöydän Goodwillille ja alensi verojasi lisäämällä hyväntekeväisyysvähennyksiä. Voit lihottaa summan, kun muistat sisällyttää niihin liittyvät maksut, kuten arviointimaksut, lahjoitettavista isoista lippuista. IRS edellyttää, että annat "laadullisen arvion tuotteesta palautuksella" lahjoittaessasi yli 5000 dollarin arvoista tuotetta (tai esineryhmää). Tuotteiden, kuten elektroniikan, kodinkoneiden ja huonekalujen, maksamisesta tulee ammattilaiselle arvioida lahjoituksen arvo, ja palvelumaksu on vähennyskelpoinen.
TCJA-muutosten ansiosta voit tehdä jopa 60% käteismaksuista AGI: stä; aikaisemmin raja oli 50%. Kiinteistöjen lahjoitukset, kuten arvostetut osakekannat, ovat enintään 30% AGI: stä, ja et voi enää vaatia vähennystä maksuista, jotka oikeuttavat sinut yliopiston urheilullisiin istuimiin. Katso lisätietoja IRS-julkaisusta 526.
Matkalla hyväntekeväisyyteen
Jos olet tyyppi, joka haluaa lahjoittaa vapaa-aikaa vapaaehtoistyöhön yhteisössäsi ja sukellut omalle lompakollesi matkustaaksesi suosikki hyväntekeväisyyteen, voit lisätä nämä kulut hyväntekeväisyysvähennyksiin (mutta ei arvoa tai aika tai palvelu). Autatko sitten bussilla tai autollasi, tarvitset hyvät tiedot hyväntekeväisyystoiminnoista: Pidä julkisen liikenteen kuitit tai ajokilometrejä autollesi (josta voit veloittaa hyväntekeväisyysjärjestöille normaalin 0, 14 dollaria mailia kohden), samoin kuin kuitit pysäköinnistä ja tiemaksuista.
Terveenä pysyminen antaa vähennykset jalka ylöspäin
Terveenä pysyminen voi maksaa käsivarsi ja jalka. IRS antaa sinulle vähennyksen erityisesti sairauskuluista, mutta vain niille kuluille, jotka ylittävät 10% AGI: stä, kun se on 7, 5% vuonna 2018. Näin ollen, jos AGI on 50 000 dollaria vuonna 2019, voit vähentää vain osan sairauskulut yli 5000 dollaria. Jos vakuutusyhtiösi korvaa sinulle osan kustannuksista, tätä summaa ei voida vähentää.
Osa rahasta, jonka maksat pitkäaikaishoidosta (LTC), voi myös helpottaa verotaakkaa. Pitkäaikaishoidon vakuutus on vähennyskelpoinen lääketieteellinen kustannus, ja IRS antaa sinun vähentää kasvavaa osaa palkkiostasi vanhetessasi, mutta vain, jos työnantaja tai puolisosi työnantaja ei tue vakuutusta.
Maksut terveydenhuollon säästötileille (HSA) ovat verovähennyskelpoisia. Jos sinulla on vain itsenäisesti vähennettävissä oleva terveyssuunnitelma (HDHP), voit maksaa 3500 dollaria (3 550 dollaria vuonna 2020). Jos sinulla on HDHP-perhe, voit maksaa jopa 6 900 dollaria (7 100 dollaria vuonna 2020).
Siellä on toinenkin huomioimaton etu, kun vierailet lääkärisi kanssa. Voit vähentää kuljetuskustannukset saadaksesi lääketieteellistä hoitoa, mikä tarkoittaa, että voit kirjata kuljetuksen bussikuljetuksista, autokuluista (lääketieteellisiin tarkoituksiin käytettävä vakiokilometrimäärä 0, 18 dollaria mailia kohti), tiemaksuista ja pysäköinnistä.
Voit myös vähentää ylimääräiset yhteismaksut, reseptilääkekustannukset ja laboratoriopalkkiot osana lääketieteellisiä kulujasi - jos kokonaismäärä ylittää 10%: n rajan vuodelle 2019. IRS: n avulla voit ottaa huomioon yleiset maksut ja palvelut, jos ne eivät ole täysi vakuutussuunnitelmasi, kuten terapia- ja hoitopalvelut. IRS: n määritelmä sairauskuluista on itse asiassa melko laaja ja voi sisältää jopa sellaisia kohteita kuin akupunktio ja tupakoinnin lopettamisohjelmat.
Sekalaiset vähennykset (mitä niistä jäljelle jää)
Vuoden 2019 TCJA -säännöt eliminoivat useimmat vähennykset, jotka aiemmin kuuluivat luokkaan "sekalaiset eritellyt vähennykset". Moniin näistä vähennyksistä sovellettiin 2%: n AGI-rajaa, mikä tarkoittaa, että voisit vähentää vain summan, joka ylitti 2% AGI: stä.. TCJA: n mukaan 2%: n AGI-kynnysarvoa ei enää sovelleta, mutta et voi enää vähentää seuraavaa:
- Korvaamattomat työkulut, kuten työhön liittyvät matka- ja ammattipalkkiot Korvaamattomat muuttokulut, jos joutit muuttamaan uuden työpaikan saamiseksi (poikkeus: sotilaallisten tilausten takia aktiivinen sotilaallinen muutto) Suurin osa sijoituskuluista, mukaan lukien neuvonta ja johtaminen maksutTaksujen valmistuspalkkiot (paitsi yrityksen paluun valmistelusta perittävät maksut, jotka ovat täysin vähennyskelpoisia) IRS: n päätöksen hoitamiseen liittyvät maksut Hobby-kulutHenkilökohtainen onnettomuuden tai varkauden menetykset, paitsi jos ne tapahtuvat liittovaltion nimeämällä katastrofialueella
Tässä voit vähentää edelleen:
- Uhkapelitappiot voittosi määrään saakka. Sijoituksen ostamiseen lainatuista koroista aiheutuvat korot Tappio ja tuloja tuottavan omaisuuden varkauden menetyksetToimenpiteistä aiheutuvat kiinteät verot tietyistä perinnöllisistä esineistä, kuten IRA: t ja eläke-etuudetVammaisille aiheutuvat työkorvauskulut, jotka liittyvät vammaisiin opintolainat (vähennyskelpoiset, vaikka et eritellä)
Pohjaviiva
Lompakkoasi pakatut liput voivat tarkoittaa sitä, että pankkitilillesi tulee enemmän rahaa verokaudella. Pidä palvelujen kuitit kiinni ja säilytä tiedostoa ympäri vuoden, joten sinulla on tietue pienimmistäkin yrityksille, hyväntekeväisyyteen ja terveyteen liittyvistä kuluista. Kun nämä kulut kasvavat, ne voivat lopulta laskea verolaskuasi.
