Markkinahäiriöiden aikana sijoittajat etsivät tapoja rajoittaa riskialtisuuttaan, mutta eivät kuitenkaan kokonaan luovuttamatta tuottoa. Vaikka voitaisiin valita tavallinen käteinen, todellinen käteinen korko on negatiivinen; Kun inflaatio hajoaa arvoon, käteisvarojen arvo laskee tosiasiallisesti ajan myötä. Forbes ehdottaa, että paljon parempaa kuin käteisvarojen valinta näissä tilanteissa, on jokin monista pörssiyhtiöistä (ETF), jotka on suunniteltu tarjoamaan vakaita kohtuullisen tuoton tarjoajia. Yhden tai useamman näistä rahastoista valitseminen antaa sijoittajille mahdollisuuden vähentää markkinoiden riskiä samalla, kun he saavat kohtuullisen tuoton.
On tärkeää huomata, että vaikka alla olevat ETF-rahastot on yleensä suunniteltu vakaiksi, mikään sijoitus ei ole täysin turvallinen. Onneksi kuitenkin vahvojen sponsorien, likviditeetin ja suurten salkkujen kanssa nämä ETF-rahastot ovat vakaimpia ja turvallisimpia keinoja, jotka sijoittajalla on, kun on aika paeta markkinoiden epävakaudesta.
iShares 1-3 valtion joukkovelkakirjalaina ETF (SHY)
IShares 1-3 Treasury Bond ETF on erinomainen valinta varovaisille sijoittajille. Noin 14 miljardin dollarin joukkovelkakirjalainoilla ja joukkovelkakirjalainoilla, joiden maturiteetti on yksi tai kolme vuotta, tällä ETF: llä on poikkeuksellinen likviditeetti. BlackRock, Inc. (BLK) iShares -linja on yksi vakiintuneimpia ja vahvinta ETF-toimittajia liiketoiminnassa. Sijoittajille, jotka ovat huolissaan koroista, on syytä huomata, että SHY: n arvo laskee korkojen noustessa. Tämä johtuu siitä, että kaikki sen omistukset ovat kiinteäkorkoisia instrumentteja. Toisaalta SHY: n omaisuus on kaikkien Yhdysvaltojen hallituksen täydessä uskossa ja luotolla. (Lisätietoja: 4 suosituinta Treasurys-ETF-arvoa .)
iShares lyhytaikainen yrityslaina ETF (IGSB)
Kuten SHY, myös iShares Lyhytaikainen yrityslaina ETF on perustettu kiinteäkorkoisiin instrumentteihin, joiden maturiteetti on yksi tai kolme vuotta. Vaikka SHY keskittyy Yhdysvaltain valtiovarainministeriöihin, IGSB koostuu pääasiassa yritystodistuksista. Tämä tarkoittaa, että vaikka sen arvo laskee myös korkojen noustessa, kuten SHY, se pyrkii pitämään varoja, jotka maksavat korkeampia korkoja. IGSB oli aiemmin iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), joka keskittyi joukkolainoihin, joiden maturiteetti oli enintään kolme vuotta. Nyt rahasto seuraa ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index-indeksiä, joka sallii joukkovelkakirjalainat, joiden maturiteetti on enintään viisi vuotta, ETF-strategian mukaan.
iShares vaihtuvakorkoinen joukkovelkakirjalaina ETF (FLOT)
Kolmas iShares ETF, vaihtuvakorkoinen joukkovelkakirjalaina ETF (FLOT), liittyy SHY: hen ja IGSB: hen vakaiden tuotteiden luettelossa. FLOT: lla on 10 miljardin dollarin vaihtuvakorkoisia arvopapereita, jotka ovat pääasiassa yritysten liikkeeseen laskemia ja joiden keskimääräinen maturiteetti on noin kaksi vuotta, joten FLOT näkee arvonnousun yleensä korkojen mukana. Sillä on myös korkea likviditeetti.
SPDR-salkun lyhytaikainen yrityslaina ETF (SPSB)
State Streetin SPDR-salkun lyhytaikainen yrityslaina ETF (SPSB) omistaa joukkovelkakirjalainoja, joiden maturiteetti on yksi tai kolme vuotta, kuten CSJ. Ilman valtion takaamia joukkovelkakirjalainoja sen 4 miljardin dollarin korissa, SPSB: n tuotto on kuitenkin yleensä korkeampi kuin kilpailijan. Tyylikäs asia on, että SPSB on myös hiukan epävakaampi kuin muut luettelossa olevat ETF: t.
Ehkä paras tapa sijoittajille, jotka haluavat suojautua vaikeilta markkinoilta sijoittamalla näihin osakerahastoihin, on yhdistää ne. Ennen CSJ: n uudelleenmerkintää IGSB: lle Forbes havaitsi, että 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ ja 10% SPSB yhdistelmä tuotti parhaan volatiliteetin, korkean tuoton ja alhaisen nostoyhdistelmän noin seitsemän vuoden ajan.. Onneksi sijoittajille, jotka haluavat välttää markkinoiden hulluutta, nostukset ja volatiliteetit olivat vähämerkityksisiä tämän allokaation kanssa. Samaan aikaan, vaikka tuotot olivat maltillisia (mitä voidaan odottaa ottaen huomioon näiden ETF: ien ja niiden omistuksien tavoitteet), tuotot nousivat korkojen noustessa.
Tämä ei tarkoita, että tämä tarkka sekoitus näitä neljää ETF: ää tuottaa välttämättä eniten tuottoa eteenpäin; se olisi välttämättä erilainen, koska CSJ: stä on tullut IGSB. Varmasti, jos korot nousevat, voi olla perusteltua lisätä esimerkiksi FLOT: n osuutta seoksessa. Sijoittajille on erittäin tärkeää olla tietoinen siitä, että ETF: t voivat kohdata myös likviditeettihuoli. Jos yritysten joukkovelkakirjalainojen korot heitetään pois markkinoiden muutosten vuoksi, mikä tahansa näistä kyseiselle alueelle keskittyvistä ETFistä voi kokea ongelmia. (Katso lisätietoja lukemisesta: Bond ETF: t: Vaihtoehtoinen vaihtoehto .)
