Inflaatio suojattu
Inflaation suojauksella tarkoitetaan investointeja, jotka suojaavat tavaroiden ja palveluiden hintojen nousua ajan myötä. Esimerkiksi inflaatiosuojatulla salkulla on varoja, jotka toimivat hyvin kertaa korkeammassa inflaatiossa. Inflaatiosuojattu sijoitus sisältää jonkin tyyppisen sopeutusmekanismin, joka ajoittain korottaa maksuja ylös ja alas inflaation mukaan.
BREAKING DOWN Inflaatio suojattu
Inflaatiosuojattujen sijoitusten ja salkkujen on tarkoitus suojata salkun todellista arvoa ostovoiman suhteen. Suojattu inflaatio on samankaltainen kuin suojattu inflaatio, jossa korostetaan hiukan voimakkaammin omaisuuserän tai varojen luotettavuutta korkean inflaation aikana.
Inflaation suojaamat sijoitukset
Treasury-inflaatiosuojatut arvopaperit (TIPS) on suunniteltu suojaamaan inflaatiota. Näiden arvopapereiden korko pysyy kiinteänä, mutta arvopaperin nimellisarvo nousee kuluttajahintaindeksin inflaation kanssa. TIPS- ja muut inflaatiosuojatut arvopaperit (erityisesti muiden suvereenien hallitusten liikkeeseen laskemat arvopaperit) ovat suhteellisen alhaisia, mikä tarkoittaa valitettavasti todellista korkoa alhaisempaa kuin muiden joukkovelkakirjaoptioiden. Löydä 9 omaisuutta inflaation suojaamiseksi.
Kuitenkin korkean inflaation aikana TIPS nousee reaaliarvon suhteen ja tarjoaa tasapainon salkun muihin osiin, jotka voivat kamppailea näissä taloudellisissa olosuhteissa. Niiden rakentamisen ansiosta TIPS: llä ja muulla IPS: llä on huomattavasti vahvempi suorituskyky inflaatiokaudella kuin millään muulla inflaation suojaamiseen liittyvällä omaisuudella. TIP: iin ja muuhun IPS: ään pääsee myös joukkovelkakirjalainoilla, joissa on kori TIPS- tai muita liikkeeseenlaskuja.
Tietysti, jos inflaatio ei ole merkittävää IPS: n elinaikana, sijoittajalle jätetään ala-parin sijoitus tälle ajalle. VINKKEJÄ tulee myös joitain verokysymyksiä, koska kuponkikorko ja mahdolliset inflaatio-oikaisut laukaisevat liittovaltion tuloverot kuluvana vuonna, vaikka pääoman mukauttamista ei toteuteta ennen kuin sijoitus erääntyy tai se myydään.
Inflaation suojaaminen hyödykkeillä
Hyödykkeet ja jalometallit mainitaan usein suojana inflaatiolta, jolla on enemmän potentiaalista ylösalaisuutta kuin TIPS niiden vähimmäiskorkoilla. Tämä johtuu siitä, että hyödykkeillä on taipumus arvostua korkean inflaation aikana. Tämä on totta, mutta hyödykkeiden luotettavuus ei ole läheskään yhtä korkea kuin strukturoidut inflaatiosuojatut investoinnit, koska ne ovat alttiita myös alueellisille ja tuotantoriskeille. Itse asiassa joidenkin yleisimmin käytettyjen hyödykkeiden herkkyys inflaation suojaamiseksi voi muuttua ajan myötä. Jotkut sijoittajat ovat valinneet inflaation suojaamisen omistamalla hyödykkeiden tuottajien osakkeita sen sijaan, että heittäisivät suoraan hyödykkeitä.
Inflaation suojaamisen tavoitteena ei ole suojata 100% riskeistä, vaan pikemminkin hajauttaa riittävästi niin, että inflaation purema, vaikka se on edelleen tuskallista, ei ole kohtalokkaan salkun arvoon. Esimerkiksi perinteinen joukkovelkakirjalaina ja osakekanta voidaan pureskella nopeasti korkean inflaation aikana ilman vinkkejä tai hyödykkeisiin liittyviä sijoituksia vahingon vähentämiseksi.
