Voit tarkistaa sijoitusrahasto-osuutesi substanssiarvon (NAV) mistä tahansa päivästä vuoteen. Yleensä suositellaan, että tarkistat rahaston nettoarvon vähintään neljännesvuosittain.
Nettovarallisuusarvo on sijoitusrahaston kunkin osakkeen hinta. Arvo lasketaan päivittäin käyttämällä rahaston salkun osakkeiden markkinahintaa. NAV on rahaston osakekohtainen arvo osakkeelta, joka lasketaan jakamalla rahaston kaikkien omistusten kokonaisarvo, josta vähennetään velat, liikkeellä olevien osakkeiden lukumäärällä.
Vaikka sijoitusrahastoja ovat suunnitelleet ja hallinnoineet ammattimaiset rahastonhoitajat, sinua kuitenkin kehotetaan seuraamaan rahastosi salkun etenemistä itse.
Kuinka usein sinun pitäisi tarkistaa sijoitusrahasto-osuutesi NAV, on kysymys, johon vastataan parhaiten omien taloudellisten tavoitteidesi ja etujesi mukaan. Rahaston tilan tarkistamisessa on hyvä aika sijoittaa järkevästi:
• Aina, kun harkitset muutoksia sijoitussalkkuosi, aiotko ostaa uusia osakkeita jo olemassa olevasta rahastosta tai ostaa uusia osakkeita tai ehkä myydä osa tai kaikki rahasto-osuutesi.
• Kun tarkistat olemassa olevia sijoituksiasi verotusta tai muuta tarkoitusta varten.
• Jokaisen merkittävän muutoksen tai tapahtuman, joka johtaa merkittäviin muutoksiin koko markkinoilla, kuten markkinoiden kaatumisen tai uusien korkeuksien nousun jälkeen. Tällaisina aikoina on järkevää tarkistaa oma sijoitussalkkusi nähdäksesi, kuinka hyvin se toimii verrattuna kokonaismarkkinoihin.
• Osana kaikkia sijoituskatsauksia. Sinun tulisi vähintään tarkistaa sijoitussalkkusi vähintään kerran vuodessa pyrkiessäsi arvioimaan sen suorituskykyä, etenkin odotustesi suhteen. Rahaston edistymistä voidaan käyttää myös todennäköisen tulevaisuuden kasvun ennustamiseen.
