Jatkokoulutus (CE) auttaa suunnittelijoita pysymään ajan tasalla viimeisimmistä muutoksista teollisuuden säännöissä ja määräyksissä tarjoamalla ohjeita uusista tuotteista ja suunnittelutekniikoista. Toimiluvan saaneet tai valtuutetut rahoitusalan ammattilaiset suhtautuvat kuitenkin usein kielteiseen reaktioon, kun heitä vaaditaan suorittamaan täydennyskoulutuksen kurssityöt., tutkimme neljää jatkokoulutusvaatimusta finanssialan ammattilaisille. Kaksi ensimmäistä on myöntänyt finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA). Ne ovat sääntelyelementti, yritysosa, valtion hyväksymä koulutus vakuutusalan ammattilaisille ja lopuksi CE ammatillisille nimityksille.
Kuten huomaat, prosessia voidaan virtaviivaistaa niin, että kun täydennyskoulutuksen määräaika kulkee, et pidä hautautuneena joukkoon sääntöjä ja määräyksiä.
Erilaiset täydennyskoulutuksen vaatimukset
Turhautuminen, joka voi ympärillä CE-opintopisteillä, johtuu usein siitä, että jokaisella lisenssillä tai nimityksellä on oma erillinen jatkokoulutusta koskeva vaatimuksensa.
Esimerkiksi pörssivälittäjän, joka on myös Certified Financial Planner® (CFP®), on täytettävä useita CE-vaatimuksia, kuten:
- FINRA-hyväksytty sääntelyelementti Series 6 tai Series 7 -lisenssilleFINRA-hyväksytty kiinteä elementti Series 6- tai 7-lisenssilleValtion hyväksymä CE kaikille vakuutuslisensseille, kuten henki- ja terveysCFP®-hallituksen hyväksymä CE-kurssityö CFP®-nimitykselle
Sääntelyelin
FINRA: n hyväksymä sääntelyelementti on jaettu kolmeen alaosaan:
1. Sarjan 6 lisenssinsaajat
2. Sarjan 7 lisenssinhaltijat
3. Ne, jotka valvovat arvopapereiden lisenssinsaajia.
Kaikilla luvanhaltijoilla on 120 päivää aikaa täyttää tämä osa täydennyskoulutuksen vaatimuksistaan kahden vuoden lisenssin jälkeen. Nämä vaatimukset erääntyvät joka kolmas vuosi niin kauan kuin lisenssinsaaja ylläpitää FINRA-rekisteröintinsä. Sääntelyelementti kattaa olennaiset säännöt ja määräykset, vaatimustenmukaisuus-, myynti- ja viestintäkysymykset sekä rekisteröityjen rehtorien valvontaaiheet.
(Jos haluat lisätietoja lisenssin hankkimiseen liittyvistä alkuperäisistä testausvaatimuksista, tutustu rahoitusarvopapereiden lisenssien murtamiseen .)
Vahva elementti
Vahva elementti CE koskee finanssialan ammattilaista, jota FINRA pitää "katettuina henkilöinä". Suojatuiksi henkilöiksi katsotaan kaikki, jotka osallistuvat arvopapereiden myyntiin tai kauppaan käytännössä millä tahansa tavalla. Firmakoulutuksen on luonut joko yritys tai hankkinut ulkopuolisista lähteistä, minkä jälkeen se toteutetaan välittäjätasolla vuosittain.
Tämä koulutus keskittyy tärkeisiin muutoksiin teollisuudessa vuodesta toiseen. Sillä on taipumus olla merkityksellisempi suunnittelijoille, koska tämäntyyppinen koulutus kattaa käytännön aiheet, kuten uuden tuotteen koulutus tai uusimmat taloudellisen suunnittelun strategiat, jotka voivat tuottaa uutta liiketoimintaa suunnittelijoille.
Valtion hyväksymä koulutus vakuutusluvanhaltijoille
Vakuutustoiminnan jatkokoulutukselle ei ole yhtenäisiä liittovaltion vaatimuksia, ja jokaisella osavaltiolla on erillinen CE-ohjelma, jonka edustajien ja välittäjien on täytettävä ylläpitääkseen lisenssiä tässä valtiossa. Jokaisessa osavaltiossa on vähimmäismäärä vaadittuja CE-tunteja, jotka kaikkien lisenssinsaajien on määräajoin noudatettava. Lisenssinhaltijan vastuulla on tietää, mitkä CE-vaatimukset ovat kaikissa valtioissa, joissa hän aikoo harjoittaa vakuutustoimintaa.
Ammatillisten nimitysten jatkokoulutus
Rahoitussuunnittelijoilla, jotka ovat ansainneet ammatilliset valtakirjat, kuten CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) tai Chartered Financial Consultant (ChFC), on nimetty ylimääräisiä täydennyskoulutusvaatimuksia, jotka ylittävät lisenssin ylläpitämisen tarpeen.
Esimerkiksi Certified Financial Planner® -ammattilaisten on suoritettava vähintään 30 tuntia jatkokoulutusta joka toinen vuosi. Kahden tunnin kurssityön on oltava etiikan koulutuksessa, kun taas jäljellä olevat 28 tuntia voidaan johtaa mistä tahansa CFP: n standardilautakunnan hyväksymästä taloudellista koulutusta koskevasta aiheesta tai kurssityöstä.
Kaikilla muilla ammatillisilla nimityksillä, yllä lueteltujen lisäksi, on myös erilliset jatkokoulutusta koskevat vaatimukset, kuten CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) ja Registered Health Underwriter (RHU).
Suorita kurssit verkossa
Onneksi jatkokoulutusvaatimukset on nyt paljon helpompi täyttää kuin aiemmin. Internet on tehokkaasti virtaviivaistanut entistä hankalampaa byrokraattista prosessia. On olemassa useita erinomaisia hyväksyttyjen CE-materiaalien tarjoajia verkossa, kuten WebCE.com ja AI Insight. Näiden sivustojen avulla voit valita asiaankuuluvan kurssin ja maksaa siitä ja suorittaa loppukokeen nopeasti verkossa. Päättyneet työajat ilmoitetaan usein suoraan vaadituille tiloille tai nimeämislautakunnille.
Lainojen saaminen useista nimityksistä
On tärkeää huomata, että useita tunteja kursseja voidaan hyvittää useampaan kuin yhteen lisenssiin tai nimeämiseen. Esimerkiksi suuri osa CFP®: n standardilautakunnan hyväksymistä jatkokoulutuksesta lasketaan myös vakuutus- tai arvopaperi-CE-vaatimusten täyttämiseen. Nämä tunnit voidaan laskea myös muissa nimityksissä, kuten CLU tai ChFC. On kuitenkin tärkeää huomata, että sama kurssi hyvittää todennäköisesti eri tuntimäärän eri oppilaitoksissa.
Harkitse esimerkiksi CFP®-ammattilaista, jolla on henkivakuutuslisenssi, joka suorittaa henkivakuutuskurssin verkkopalveluntarjoajalta. Lisenssinhaltija huomauttaa, että vaikka heidän asuinvaltionsa voi myöntää tietylle kurssille kuusi tuntia CE-hyvitystä, CFP®-standardilautakunta voi pitää kurssia vain neljän ja puolen tunnin luoton arvoisena kohti CE-vaatimustensa täyttämistä. Kurssityösi tehokkuuden maksimoimiseksi on siksi tärkeää tietää, kuinka monta opintopistettä kukin laitos antaa tietylle kurssille.
Pohjaviiva
Vaikka välittäjien vaatimustenmukaisuusosasto tulee erittäin aktiivisesti varmistamaan, että kaikki lisensointiin liittyvät CE-vaatimukset täyttyvät, riippumattomien edustajien ja välittäjien on otettava tämä vastuu itse. CE-vaatimusten täyttäminen verkossa ja huolellinen koordinointi kaikkien vaadittujen lisenssien ja nimitysten välillä voi tehdä CE-prosessista nopeampaa ja helpompaa.
