Sisällysluettelo
- Kuumin työ Amerikassa
- Työnkuvaus
- Vaatimustenmukaisuus ja eettiset menettelyt
- Vaatimustenmukaisuus ja riskienhallinta
- Taidot ja pätevyys
- Palkkarajat
- Urapolut
- Ura julkisen sektorin noudattamisesta
- Mikä on vaatimustenmukaisuus?
- Rahoitusalan urat
- Koulutusvaatimukset
- Koulutusvaatimukset
- Entä arvopapereiden lisenssit?
- Työkokemus
- Taidot
- Pohjaviiva
Kuumin työ Amerikassa
Muutama vuosi sitten The Wall Street Journal nimitti sääntöjenvastaavaksi kuumimman työn Amerikassa, mikä on järkevää ottaen huomioon modernin amerikkalaisen yritysympäristön olosuhteet. Nuoremmat työntekijät kasvavat kuluttajansuojaviraston (CFPB), finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) ja vauhdikkaan, mutta silti tehokkaan ympäristönsuojeluviraston (EPA) aikakaudella.
Uusien ja päivitettyjen sääntöjen, asetusten ja lakien tulo rahoituspalveluihin, terveydenhuoltoon, televiestintään ja muihin aloihin on lisännyt pätevien, eettisten henkilöiden tarvetta, ja se on ollut huomattavasti hyödyllinen sääntelijöille ja riskien / noudattamisen ammattilaisille, jotka ovat nähneet nousevaa palkkaa ja uusia työmahdollisuuksia. Yhdysvaltain työllisyystilastovirasto (BLS) arvioi miehityksen kasvavan 8% vuoteen 2024 mennessä.
Tärkeyden ja taloudellisten vaikutusten suhteen valvonnasta vastaavat toimihenkilöt sijoittuvat talousjohtajien (CFO) ja toimitusjohtajien (toimitusjohtajien) joukkoon joissain toimitusjohtajissa, koska asianmukainen noudattamisympäristö pitää Uncle Samia loitolla ja edustaa huomattavaa etua vähemmän valmistautuneisiin nähden. kilpailijat.
Tämä pätee yhä enemmän rahoitukseen. BLS: n mukaan vuonna 2018 eniten maksavia sääntöjen noudattamiseen tähtääviä toimialoja olivat hallitus, luotto ja johto.
Avainsanat
- Compliance Officer on yksi kuumimmista työpaikoista Amerikassa. Compliance-työpaikat ovat usein finanssipalveluissa, terveydenhuollossa ja televiestinnässä. Compliance-virkamiehet tarvitsevat usein tietoa eettisistä käytännöistä teollisuudessaan. Insinöörityön, lakien ja kemian sekä talouden, talous ja johtaminen ovat usein osa koulutusta, joka noudattaa sitä.
Työnkuvaus
Valvontavirkamiehen tai johtajan tehtäviä on saatavana lukemattomalla määrällä teollisuuden aloja, mutta vastaavuusvirkamiehen tehtävissä työskentelevien henkilöiden työtehtävät ja vastuut ovat samanlaiset. Jokaisen vaatimustenmukaisuusvirkamiehen pääasiallinen velvollisuus on varmistaa, että yritystä hoidetaan laillisesti ja eettisesti noudattaen kaikkia sovellettavia teollisuusmääräyksiä. Tämä työtehtävä alkaa perusteellisella analyysillä tietyn toimialan nykyisistä säännöksistä ja eettisistä normeista. Vaatimustenmukaisuusvirkamiesten on ymmärrettävä, kuinka nämä määräykset tulkitaan ja miten ne sopivat oman yrityksen liiketoimintaan.
Lakisääntöjen ymmärtämisen lisäksi vaatimustenmukaisuusvirkamiehillä on oltava myös hyvä tuntemus teollisuuden eettisistä käytännöistä ja standardeista. Vaikka on normeja, jotka muodostavat teoreettisen eettisen käyttäytymisen useimmilla aloilla, käytännössä etiikka jätetään usein sääntöjenvastaavan tai esimiehen tulkinnan varaan. Eettisen tulkinnan tarve tekee vaatimuksenmukaisuudesta vastaaville virkamiehille välttämättömän ymmärtämään yrityksen arvot, jotta he voivat laatia ja toteuttaa vakiomenettelyjä. Yrityksen eettisten normien jatkuva tarkistaminen on välttämätön osa kaikkia sääntöjenvastaavan tehtäviä.
Vaatimustenmukaisuus ja eettiset menettelyt
Vaatimustenmukaisuusvirkamiehet jakavat myös tietoja johdon, työntekijöiden ja C-suite-johtajien kanssa vaatimustenmukaisesta käytöksestä ja eettisistä menettelytavoista. Toimialoilla, joilla sääntelytaakka on korkea, sääntöjen noudattamiseen vastaavat virkamiehet viettävät huomattavan osan ajastaan kehittämällä, parantamalla ja jakamalla vaatimustenmukaisuusohjelmia yrityksen työntekijöille. Esimerkiksi finanssipalveluteollisuuden valvonnasta vastaavat virkamiehet keskittyvät rahanpesun vastaisiin aloitteisiin, mukaan lukien jatkuvat koulutus- ja koulutusohjelmat, joissa selvitetään, miten työntekijät voivat noudattaa yleistä sääntelyä. Samoin terveyskeskuksessa työskentelevä valvojana oleva viranomainen voi käyttää huomattavasti aikaa koulutusohjelmien luomiseen ja levittämiseen, joissa keskitytään paljastamis- ja yksityisyyttä koskeviin lakeihin laitoksen potilaiden suojelemiseksi.
Vaatimustenmukaisuus ja riskienhallinta
Lakimiehen tehtäviä hoitavat henkilöt ovat myös vastuussa liiketoimintayrityksen nykyisten ja mahdollisten riskien tarkistamisesta. Tiedot yritys- tai toimialakohtaisista riskeistä välitetään korkean tason johtajille sisäisen valvonnan luomiseksi altistumisen minimoimiseksi. Vaatimustenmukaisuusvirkamiehen on jatkuvasti tarkasteltava organisaatioon kohdistuvia riskejä sekä olemassa olevia menettelyjä riskin vähentämiseksi, jotta yrityksellä on hyvät mahdollisuudet hallita sitä tehokkaasti.
Taidot ja pätevyys
Yleisesti ottaen kaikki sääntöjen noudattamiseen tähtäävät työntekijät tarvitsevat analyyttisiä, tutkivia ja päätöksentekoon liittyviä taitoja. Ilmeisistä syistä on parasta, jos upseerilla on jonkin verran kokemusta työskentelystä millä tahansa toimialalla, jonka hän aikoo palvella sääntöjenmukaisuudessa.
Kukaan kaksi sääntöjenvastaista ei kohtaa samoja haasteita, ja työn luonne on sellainen, että jokaisesta upseerista tulee jatkuva opiskelija: Sääntelymuutokset tapahtuvat johdonmukaisesti. Tekniikan, lakien ja kemian tutkinnot - yhdessä talouden, rahoituksen ja johtamisen kanssa - ovat tärkeitä etuja vaatimustenmukaisuuden jatkamiselle. Rahoitusalan toimijoilla on ehkä oltava arvopapereiden lisenssejä (lisätietoja alla); asiaankuuluvan alan ammattipätevyyskirjat ovat myös hyviä valintoja.
38 320 - 109 650 dollaria
Vaatimustenmukaisuusvastaavan ammattien palkka-alue.
Palkkarajat
BLS 2018: n tilastotietojen mukaan, jotka ovat viimeisimmät tästä kirjoituksesta saatavilla, vuotuiset palkat sääntöjen noudattamiseen tähtääville ammateille vaihtelevat 38 320 dollarista 109 650 dollariin ja tuntipalkat 18, 42 dollarista 52, 72 dollariin. Säännöstenmukaisuudesta vastaavan virkamiehen matalammalla tulotason työntekijällä on todennäköisemmin minimaalinen aikaisempi työkokemus tai hänellä on tutkinto, joka ei liity suoraan alaan, jolla hän työskentelee. Työntekijällä, jolla on korkeammat tulot, on usein merkittävä virka-asema tai hän on ansainnut syventävät asiat liiketaloudessa, kirjanpidossa, laissa tai rahoituksessa. Tietenkin suuressa laitoksessa työskentelevät pääsevät todennäköisemmin luontoisetuihin, jotka lisäävät kokonaiskorvauspakettia, kun vastaavilla päälliköillä on samansuuruiset korvaukset muiden C-Suite-johtajien kanssa.
Urapolut
Lähes kaikilla aloilla on sääntöjen noudattamiseen liittyviä työpaikkoja, joista voi olla vaikea valmistautua. Esimerkiksi HSBC: ssä tai Wells Fargossa työskentelevällä sääntöjenvastaisella on hyvin erilaiset vastuut ja koulutusvaatimukset kuin Dow Chemicalissa tai Exxon Mobilissa työskentelevällä vaatimustenmukaisuusvirkamiehellä.
Kunnioittavan vaatimustenmukaisuuden ammattilaisen tulisi tunnistaa ne alat, joille hänellä on intohimo tai tuntemus, ja hänen tulisi ymmärtää näiden alojen käytännön ja sääntelyesteet.
Tietyt teollisuudenalat, kuten ruoka, kemikaalit, terveydenhuolto ja rahoitus, lainaavat itsensä vaatimustenmukaisuusosaston kasvulle. Valtaosa uusista vaatimustenmukaisuushenkilöstön työpaikoista tulee kuitenkin julkiselta sektorilta, ei yksityiseltä yritykseltä.
Vaatimustenmukaisuusurat eivät ole vain rahoitusta. Työpaikkoja voi olla myös terveydenhuollossa ja tietoliikenteessä.
Ura julkisen sektorin noudattamisesta
BLS: n mukaan kolme eniten työnantajaa ovat liittohallitus, osavaltioiden hallitukset ja paikallishallinnot. Itse asiassa paikallishallinnossa (OES-nimityksellä) työskentelee enemmän sääntöjen noudattamisesta vastaavia virkamiehiä (28 560 vuodesta 2018) kuin yksityisissä yrityksissä ja vakuutusyhtiöissä (25 390), vaikkakin pienemmällä palkalla.
Vaikka valtion ja paikallisen julkisen sektorin noudattamiseen tähtäävät työpaikat tulevat yleensä alhaisemmilla aloituspalkoilla kuin heidän yksityisen sektorin työntekijöillä, etuudet ja työpaikkojen turvallisuus ovat paljon parempia. Jopa valtiot, joiden julkiset edut ovat suhteellisen alhaiset, kuten Colorado ja Minnesota, ylittävät huomattavasti keskimääräiset etuuspaketit parhaiden yksityisten työnantajien kanssa. On myös vaikeaa päästä eroon julkisen sektorin työpaikasta, lisäämällä olennaisesti työttömyysvakuutus. Joten vaikka julkisen sektorin työnhaku voi olla hankalaa, se on silti hyvä vaihtoehto noudattamisesta kiinnostuneille.
Mikä on vaatimustenmukaisuus?
Ennen kuin pohditaan, miten tulla finanssialan yritysvastaavavirkamieheksi tai noudattamisryhmän jäseneksi, on ensin tärkeää ymmärtää, mitä tämä työ merkitsee. Selvyyden vuoksi vaatimustenmukaisuushenkilöstön velvollisuudet vaihtelevat yrityksen ja toimenkuvauksen mukaan; Seuraavat ovat kuitenkin tehtäviä, jotka tyypillisesti suorittavat vaatimustenmukaisuusosastot:
- Varmistetaan, että yritys noudattaa vähimmäisnettopääomaa koskevia sääntöjä.Varmistetaan, että työntekijät noudattavat sisäisiä sääntöjä. Asiakkaiden valitusten selvittäminen ja käsitteleminen.Puhelun ylläpitäminen sääntelyelinten kanssa.Myyntitoiminnan ja harkinnanvaraisten tilien tarkistaminen ja varmistaminen, että muut yrityksen päämiehet ovat arvopaperilakien noudattaminen.Varmistetaan, että yritys noudattaa valtion arvopaperilakeja.Varmistetaan, että kaikki työntekijät ovat kiinteistörekisteröityjä ja ovat suorittaneet täydennyskoulutusluokat tarpeen mukaan.Varmistuen, että yritys noudattaa kaikkia kauppaa ja markkinoita koskevia sääntöjä.Esittely yritys tai valmistelee asiakirjoja välimiesmenettelyihin, jotka voivat olla vireillä.
Rahoitusalan vaatimustenmukaisuusurat
Kuten edellä mainittiin, finanssiala on kypsä kenttä niille, jotka ovat kiinnostuneita noudattamiseen liittyvästä urasta. Pankkien, välitys- tai sijoitushallintoyritysten vaatimustenmukaisuusosasto pyrkii varmistamaan, että kaikki työntekijät ja virkamiehet noudattavat arvopaperi- ja pörssikomission (SEC) määräysten lisäksi myös FINRA: n (Financial Industry Regulatory Authority) sääntöjä.
Koulutusvaatimukset
Vastaavuusvirkamiehen tai johtajan virkaa ei yleensä pidetä lähtötason työsuhteessa. Kandidaatin tutkinnot ovat yleensä vähimmäisvaatimuksia, ja jotkut työnantajat voivat etsiä syventäviä tutkintoja, kuten lakitutkintoa tai liiketalouden maisterin tutkintoa (MBA) etenkin ylemmän tason saamiseksi.
Muiden alojen vaatimustenmukaisuusvirkamiehillä on mahdollisuus suorittaa sertifioitu vaatimustenmukaisuuden ja etiikan ammatillinen ohjelma (CCEP) Corporate Compliance and Ethics Society -järjestön (SCCE) kautta. CCEP vaatii osallistumisen intensiiviselle ennakkokurssille yhdessä kokeen onnistuneen suorittamisen kanssa. Samanlaisia nimeämis- ja sertifiointikursseja on saatavana ECOA: n (Ethics and Compliance Officer Association) kautta.
Koulutusvaatimukset
1980-luvulla neljän vuoden kandidaatin tutkintoa vaadittiin harvemmin työn saamiseksi vaatimustenmukaisuusosastolle. Hyvällä joukolla ihmisiä oli silloin vain lukion tutkintotodistukset, ja vaikka hekin valmistuisivat yliopistosta, sillä ei usein ollut rahoitustutkintoa. Tuolloin ajatuksena oli, että työntekijät oppivat työssä.
Kaikki tämä on muuttunut. Tutkinto rahoituksessa, johtamisessa, kirjanpidossa, taloustieteessä tai oikeustieteessä on välttämätön, jos haluat saada palkata mihin tahansa pullistumakiinnitysyritykseen. Lisäksi, vaikka se ei ole pakollista, rahoituksen, kirjanpidon tai taloustieteen maisterin tutkinto voi auttaa erottamaan ihmisen lukemattomista muista kandidaatin kandidaateista. Viimeinkin lakitutkinnon suorittaneet jatkavat usein kilpailua, koska heillä on jo mielenkiinto lain toimivuuteen, mikä tekee heistä usein parhaita ehdokkaita moniin välityskohteisiin.
Kansallisen sääntelypalvelutoimiston (NRS) kautta henkilöt, jotka etsivät uran etenemistä sääntelyviranomaisina finanssipalveluissa ja sijoitusalalla, voivat täyttää sijoitusneuvojan sertifioidun vaatimustenmukaisuuden ammattihenkilön valtakirjat. Tämä edistynyt sertifiointiohjelma tarjoaa osallistujille ajan tasalla olevan sääntelysisällön, joka on merkityksellistä säännösten noudattamisen osastoilla työskenteleville talousasiantuntijoille.
Entä arvopapereiden lisenssit?
Yritys voi vaatia vaatimustenmukaisuushenkilöstön lupaa. On yleistä, että yritykset vaativat vaatimustenmukaisuushenkilöstöään istumaan Sarjan 7 ja Sarjan 63 kokeisiin. Näiden lisenssikokeiden opetussuunnitelma antaa vaatimustenmukaisuusvirkamiehille hyvän perustan ja ymmärryksen arvopaperiteollisuudesta.
Muita lisenssejä, joita yritys voi sponsoroida vaatimustenmukaisuushenkilölle, ovat Sarja 14, Sarja 26, Sarja 27 ja Sarja 39 tentit. Nämä tentit vaativat ymmärrystä nettopääomaa koskevista säännöistä, Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) -säännöistä, asiakastilien ylläpitoa koskevista säännöistä, myynnin (ja muista) valvontatehtävistä ja kirjanpidosta.
Työkokemus
Vaatimustenmukaisuusryhmät palkkaavat toisinaan niitä, jotka ovat työskennelleet muilla aloilla tai teollisuuden aloilla, kuten (välitys) myynti ja kauppa. Kuitenkin suurella määrällä vaatimustenmukaisuusjärjestyksessä työskenteleviä näyttää olevan olevan laaja taustatoimistokokemus kaupan sovittelusta tai operaatioista. Melko suurella osalla alan asiantuntijoita on myös kirjanpidon tausta tai he ovat työskennelleet suurissa pörsseissä tai FINRAssa kentän tarkastajina tai tarkastajina.
Tämän lisäksi monet yritykset pyrkivät myös selvittämään, onko hakijalla ollut aiempaa kokemusta samankokoisesta ja -suhteisesta yrityksestä. Tämä kokemus varmistaa, että henkilö pystyy käsittelemään vaatimustenmukaisuusosastolle ominaisia tehtäviä ja usein kiihkeää vauhtia. Suuren yrityksen tai varaston valvonnasta vastaavan virkamiehen työn luonne on usein paljon enemmän osallisena kuin pienemmän, alueellisen yrityksen vastaavan virkamiehen työ.
Taidot
Vaikka henkilö täyttää kaikki yllä olevat vaatimukset ja näyttää hyvältä paperilla, on olemassa erityisiä taitojoukkoja, joiden hänen on myös oltava menestyvä vaatimustenmukaisuuden alalla. Esimerkiksi:
- Henkilöiden tulee olla yksityiskohtaisesti suuntautuneita ja kykyä tarkistaa ja analysoida suuria tietokokonaisuuksia lyhyessä järjestyksessä.Koska noudattamismääräyshenkilöstön jäsenten tehtävänä on varmistaa, että yritys noudattaa kaikkia FINRA-sääntöjä, heidän on kyettävä salaamaan tiedot (kuten yksityiskohtaiset) kaupallinen toiminta) ja kyettävä selvittämään, noudattaako yksityishenkilö ja / tai yritystä. Compliance-henkilöstöllä on oltava läheinen tieto muista töistä ja toiminnoista, kuten myynti ja kauppa (ja niihin liittyvät säännöt).
Pohjaviiva
Kaikkien henkilöiden, jotka noudattavat vaatimuksia, ei pitäisi olla arvosteltu. Toisin sanoen, jotta he voivat tehdä tämän työn oikein, heidän on ylläpidettävä korkeaa eheyttä ja toimittava esimerkkinä muille yrityksen työntekijöille.
