Taloudellinen neuvonantajayhteisö on erittäin tietoinen siitä arvosta, jonka se voi tarjota asiakkaille asianmukaisella sijoitus- ja eläkesuunnittelulla sekä yleisellä taloudellisella neuvonnalla, joka voi estää asiakkaita poistumasta kiskoilta rahoitussuunnitelmiensa avulla. Mutta yleisöllä on usein hyvin erilainen käsitys siitä arvosta, jota neuvonantajat voivat tarjota, etenkin ikähetkellä, jossa on edullisia välityspalveluita, robo-neuvonantajia ja kaikissa rahoituspalveluissa, joita he voivat käyttää älypuhelimella.
Alalla tehdyistä tutkimuksista saatu vaikea tieto näyttää kuitenkin olevan vahvasti puolella asiaa käsittelevien neuvojien kanssa. Tässä on joitain tietoja tämän varmuuskopiointia varten.
Vanguard-tutkimus
Vanguard Funds, vakaa halpainvestointien hallintayhtiö, julkaisi tutkijan nimeltä Advisor's Alpha . Tämän tutkimuksen mukaan hyvän taloudellisen neuvonantajan kanssa työskentelevät asiakkaat saavat keskimäärin 3%: n lisäyksen salkkujensa arvoon vuosittain. Tämä lisäys ei tietenkään ole lineaarista, järjestettyä. Suurin osa tästä lisäyksestä tulee lisääntyneen ahneuden ja pelon aikana markkinoilla, jolloin neuvonantajat voivat astua sisään ja auttaa asiakkaitaan ylläpitämään tasaista köliä ja pitämään pitkän aikavälin tavoitteensa näkyvissä. Morningstar on toistanut tunteen Vanguardin tutkimuksessa julkaistuaan äskettäin julkaisun Alpha, Beta ja Now… Gamma. Morningstarin gamma-määritelmä on ”ylimääräinen tulo, jonka sijoittaja voi ansaita tekemällä parempia taloudellisia päätöksiä.” Se laskee sijoitustoiminnan tuoton todellisen parantumismäärän 1, 82% vuodessa niille, jotka käyttävät ammatillista neuvoa tehdäkseen taloudellisia päätöksiään.
Nämä tutkimukset osoittavat viime kädessä, että taloudelliset neuvonantajat ansaitsevat palkkansa todella toimimalla käyttäytymisvalmentajina eikä rahahallinnoijina. Tätä käsitystä tukee edelleen Aon Hewittin ja hallinnoiman tilitoimittajan Financial Enginesin tutkimus vuosina 2006–2008. Niiden hankkimilla tiedoilla verrattiin verkkolähteistä neuvoja hakeneiden sijoittajien tuottoja tai kohdepäivämäärän rahastojen käyttöä tai hallinnoituja tilejä niihin. joka teki kaiken itse. Tutkimuksessa pääteltiin, että entisellä sijoittajaryhmällä oli vuotuinen tuotto, joka oli keskimäärin 1, 86% korkeampi kuin palkkiot verrattuna heidän "tee-se-itse-" -kumppanikseen. Tutkimukseen sisältyi myös vertailu sijoitustoiminnan tuottoihin epävarmoina vuosina 2009 ja 2010, ja tutkimuksessa todettiin jälleen, että ammatillista apua päätöksenteossaan saanut ryhmä sai vuotuisen tuoton, joka oli lähes 3% korkeampi kuin yksin sijoittaneen.
Tiedot osoittavat selvästi, että rahoitusneuvojat voivat tarjota arvokkainta apua markkinoiden voimakkaan epävakauden aikana, kun sijoittajat reagoivat todennäköisimmin tunteisiinsa logiikan sijasta. Ja lisätutkimus viittaa siihen, että neuvonantajilla voi olla positiivinen vaikutus asiakkaidensa rahoitussuunnitelmiin myös muilla tavoin. Kanadan sijoitusrahastojen instituutti julkaisi vuonna 2012 raportin, jonka otsikkona oli Advice Value -raportti , ja raportti paljasti, että rahoitusneuvonnasta maksaneilla asiakkailla on 1, 5 kertaa suurempi todennäköisyys pysyä pitkäaikaisessa rahoitussuunnitelmassaan kuin niillä, jotka eivät T. Tämä osoittaa, että vaikka hyvä taloudellinen neuvonta voi olla hyödyllistä lyhyellä aikavälillä, se voi olla eksponentiaalisesti kannattavampaa sijoittajille pidemmän ajanjakson ajan.
Kanadalainen tutkimus osoittaa myös, että myös taloudellisista neuvoista maksavat nauttivat usein korkeammasta elämänlaadusta, koska he voivat olla varmoja tietäessään, että heidän neuvonantajansa huolehtii heistä.
Pohjaviiva
Lukuisat tutkimukset ovat osoittaneet, että taloudelliset neuvonantajat ansaitsevat pitämisensä yleensä toimimalla asiakkaidensa käyttäytymiskouluttajana aktiivisen varainhoidon sijaan. Neuvojien on pidettävä tämä mielessä, kun he suunnittelevat uutta liiketoimintaa - ja kun he tarjoavat asiakkailleen mielenrauhan ja tasaisen läsnäolon, johon luottaa turbulenttien markkinoiden aikana.
