Kuinka tulla akkreditoituneeksi sijoittajaksi

Rahan ansaitseminen vie rahaa, ja akkreditoiduilla sijoittajilla on enemmän mahdollisuuksia tehdä niin kuin akkreditoimattomilla sijoittajilla.

Tämä johtuu siitä, että arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) antaa yrityksille ja yksityisille rahastoille mahdollisuuden ohittaa tiettyjen sijoitusten rekisteröinnin tarve, kunhan yritykset myyvät nämä varat akkreditoiduille sijoittajille. Akkreditoidut sijoittajat voivat sijoittaa rahaa suoraan pääomasijoitusten, sijoitusten, hedge-rahastojen, riskipääoman ja pääomarahoituksen tuottoisaan maailmaan. SEC kuitenkin määrittelee vaatimukset siitä, kuka voi ja kuka ei voi olla akkreditoitu sijoittaja - ja voiko se osallistua näihin mahdollisuuksiin.

On yleinen väärinkäsitys siitä, että yksilölle on olemassa ”prosessi”, josta tulee akkreditoitu sijoittaja. Mikään valtion virasto tai riippumaton elin ei tarkasta sijoittajan valtakirjaa, eikä ole olemassa todistuskoetta tai paperia, jonka mukaan henkilöstä on tullut akkreditoitu sijoittaja. Rekisteröimättömiä arvopapereita liikkeeseen laskevat yritykset sen sijaan määrittelevät potentiaalisen sijoittajan aseman tekemällä huolellisuutta ennen myyntiä.

Tässä artikkelissa eritellään akkreditoidun sijoittajan vaatimukset, kuinka päätellä kelpoisuusvaatimukset, ja seulontaprosessin, jonka sijoituspäättäjät suorittavat akkreditoidun sijoittajan tilan tarkistamiseksi.

Kuka on akkreditoitu sijoittaja?

Vuoden 1933 arvopaperilain (D kohta) D säännössä 501 säädetään valtuutetun sijoittajan määritelmästä. Yksinkertaisesti sanottuna SEC määrittelee valtuutetun sijoittajan tulojen ja nettovarallisuuden rajoilla kahdella tavalla:

• Luonnollinen henkilö, jonka tulot ylittävät 200 000 dollaria kummallakin viimeisimmästä vuodesta tai puolisoiden yhteiset tulot ovat yli 300 000 dollaria noina vuosina ja kohtuullinen odotus samalle tulotasolle kuluvana vuonna… Luonnollinen henkilö, jolla on henkilökohtainen netto arvoinen tai yhteinen nettovarallisuus henkilön puolison kanssa, joka ylittää miljoonan dollarin ostohetkellä, pois lukien kyseisen henkilön ensisijaisen asuinpaikan arvo.

Toisen luettelon viimeinen kohta on kriittinen, koska se on tärkeä muutos, joka tehtiin Dodd-Frank-lain vuoden 2010 aikana . Ennen finanssilain hyväksymistä asuinpaikkaa ei ollut suljettu pois henkilön nettovarallisuuden määrittämisestä. Jokainen, jolla oli akkreditoituja sijoituksia ennen läpikulkua, oli vanhempi lakiin.

Sääntö 501 sisältää myös säännökset yhtiöistä, kumppanuuksista, hyväntekeväisyysjärjestöistä ja rahastoista yrityksen johtajien, osakeomistajien ja rahoituslaitosten lisäksi. Seuraavat kaavat ja seulontaprosessit on kuitenkin valmistettu henkilöille tai pariskunnille, jotka etsivät nimeämistä akkreditoituneeksi sijoittajaksi.

Kuinka selvittää, oletko akkreditoitu?

Henkilöt, jotka ovat ansainneet vähintään 200 000 dollaria tuloja viimeisen kahden vuoden aikana, katsotaan automaattisesti akkreditoituneeksi sijoittajaksi, samoin kuin henkilö, jonka tulot - yhdessä puolison kanssa - ovat vähintään 300 000 dollaria.

Henkilö voi myös ylläpitää vähintään miljoonan dollarin nettovarallisuuden, josta vähennetään ensisijaisen asuinpaikan arvo. Ainoa tilanne, jossa ensisijainen koti voi painaa nettovarallisuutta, on se, kun sijoittajalla on joko vedenalainen asuntolaina tai saldo kodin pääomalainalla.

Jotta henkilö päättää pätevyydestä akkreditoituneeksi sijoittajaksi, hänen tulee luoda alla olevan kaltainen henkilökohtainen tase vähentämällä vastuiden kokonaismäärä varoista.

	Allen	Brian	Carla
Ensisijainen asuinpaikka
Kodin arvo	500 000 dollaria	500 000 dollaria	500 000 dollaria
Kiinnitys	50 000 dollaria	300 000 dollaria	400 000 dollaria
Kodin pääoma		100 000 dollaria
varat
Pankkitilit	500 000 dollaria	500 000 dollaria	500 000 dollaria
401 (k) / IRA	300 000 dollaria	300 000 dollaria	300 000 dollaria
Muut sijoitukset	400 000 dollaria	400 000 dollaria	400 000 dollaria
Auto	25 000 dollaria	25 000 dollaria	25 000 dollaria
Sisältyvät varat yhteensä	1 225 000 dollaria	1 225 000 dollaria	1 225 000 dollaria
Velat
Opinto- ja ajoneuvolainat	100 000 dollaria	100 000 dollaria	100 000 dollaria
Muut velvoitteet	100 000 dollaria	100 000 dollaria	100 000 dollaria
Vedenalainen asuntolaina			100 000 dollaria
Kotirahastojen tasapaino		100 000 dollaria
Sisältyvät velat yhteensä	200 000 dollaria	300 000 dollaria	300 000 dollaria
Nettovarallisuus	1 025 000 dollaria	925 000 dollaria	925 000 dollaria